Johanna Garcia beweerde dat haar handelstransacties met contant geld zo nuttig waren voor kleine bedrijven in Florida dat ze... zoals de katholieke heilige Moeder Teresa.
Maar voor de 15,400 investeerders die $ 194.1 miljoen stortten in MJ Capital Funding, de geldschieter die Garcia samen met haar partner, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, lanceerde, was het gewoon een Ponzi-plan, zeggen federale onderzoekers.
Vorige week werd Ruiz Hernandez, 29, uit Broward County, getroffen door federale draadfraude in Miami. Garcia, die president en chief executive van MJ Capital was geweest, was eerder genoemd in een civiele procedure die was aangespannen door de Securities and Exchange Commission, die de operatie ervan beschuldigde een flagrante fraude te zijn.
Berichten achtergelaten bij advocaten voor Ruiz Hernandez en Garcia werden niet onmiddellijk teruggestuurd.
Onderzoekers zeggen dat het paar in 2020 MJ Capital Funding en andere gerelateerde entiteiten lanceerde met de belofte dat ze geld van investeerders aan het inzamelen waren om leningen te verstrekken aan kleine bedrijven die kortetermijnleningen nodig hadden. Ze beloofden beleggers een rendement van 10% per maand of 120% in een jaar.
De mix van altruïsme - de website van het bedrijf beweerde dat Garcia, in haar poging om hardwerkende mensen te helpen geld te verdienen, in haar gemeenschap werd vergeleken met de Albanese non Moeder Teresa, die tientallen jaren de armen in Kolkata, India, diende en de Nobelprijs voor de vrede won voordat hij door paus Franciscus heilig werd verklaard - en hoge rendementen bleken een hit. Binnen een jaar haalde de onderneming bijna $ 200 miljoen op van duizenden investeerders, aldus de SEC.
Maar federale aanklagers en de SEC zeggen dat er maar weinig leningen zijn verstrekt. Volgens gerechtelijke documenten werd het grootste deel van het geld gebruikt om de verkopers te betalen die investeerders binnenbrachten en eerdere investeerders in de regeling uit te betalen. Miljoenen meer gingen in de zakken van de oprichters van het bedrijf, beweerden onderzoekers.
Aanklagers zeggen dat Ruiz Hernandez zo'n 7.7 miljoen dollar naar zijn eigen rekeningen sluisde, die hij gebruikte om luxe auto's te kopen en in cryptocurrencies te investeren.
Uiteindelijk werden sommige investeerders ongemakkelijk en één creëerde anoniem een website die MJ Capital ervan beschuldigde een Ponzi-regeling te zijn. Het bedrijf spande een rechtszaak aan om de site uit de lucht te halen en beweerde dat zijn bedrijf volkomen legitiem was - iets wat volgens onderzoekers een kale leugen was.
Eind 2021 benaderde een undercover FBI-agent MJ Capital die zich voordeed als een investeerder om bewijsmateriaal te verzamelen, volgens gerechtelijke documenten.
Garcia, die vorig jaar in eerste instantie werd aangeklaagd door de SEC, heeft de zaak gedeeltelijk geregeld en stemde ermee in om activa voor de veiling over te dragen. Ze is niet strafrechtelijk vervolgd.
Ruiz Hernandez riskeert een gevangenisstraf van maximaal 20 jaar als hij wordt veroordeeld voor aanklachten wegens overboeking. Hij werd vorige week vrijgelaten op een borgsom van $ 250,000.
Bron: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194 miljoen-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo