Coinbase, een van de grootste cryptocurrency-uitwisselingen in de wereld, is getroffen met een boete van $ 36 miljoen door de Nederlandsche Bank (DNB) in Nederland voor het overtreden van regelgeving. DNB verklaarde dat Coinbase een aanzienlijk aantal gebruikers uit Noordwest-Europa heeft en niet compliant is.
De boete markeert de grootste boete die ooit is opgelegd aan een cryptocurrency-uitwisseling. Het is een flinke klap voor Coinbase, dat een van de meest bekende en gerespecteerde namen in de crypto-industrie is geworden.
DNB verduidelijkte verder dat Coinbase zich niet heeft geregistreerd bij de DNB die toezicht houdt op antiwitwasactiviteiten in het land. Volgens de Nederlandse wet moeten cryptocurrency-bedrijven zich eerst bij de bank registreren. Deze wet is in mei 2020 aangenomen om het witwassen van geld en terrorisme te controleren met behulp van cryptocurrencies die anoniem kunnen zijn.
DNB zei dat Coinbase er niet in was geslaagd om de juiste anti-witwaspraktijken te implementeren en uw klantprocedures niet kent. Aangezien AML en KYC belangrijk zijn om het gebruik van digitale valuta voor illegale activiteiten te voorkomen, heeft het niet naleven hiervan ernstige gevolgen. Ze voldeden niet aan de voorschriften in de periode van november 2020 tot augustus 2022.
Coinbase heeft tot 2 maart 2023 de tijd om in beroep te gaan bij de centrale bank tegen de boete.
Eerder in januari 2023 kreeg Coinbase een boete van $ 50 miljoen van het New York State Department of Financial Services wegens het overtreden van wetten tegen het witwassen van geld. Ze moesten ook 50 miljoen dollar extra uitgeven over een periode van 2 jaar om de Amerikaanse beveiligingsnaleving en andere regelgeving op te lossen.
Wat zou deze boete betekenen voor de crypto-industrie?
De boete van $ 36 miljoen van Coinbase herinnert aan het belang van naleving in de cryptocurrency-industrie. Het bedrijf heeft verklaard dat het zal samenwerken met de toezichthouder en alle nodige stappen zal ondernemen om ervoor te zorgen dat het in de toekomst aan de regelgeving voldoet. Andere cryptocurrency-uitwisselingen moeten ook kennis nemen van de boete en ervoor zorgen dat ze alle voorschriften volgen om soortgelijke straffen te voorkomen.
Bron: https://coinpedia.org/news/what-led-to-coinbases-36-million-fine-uncovering-the-truth/