Signature Bank wordt door het Amerikaanse ministerie van Justitie onder de loep genomen vanwege mogelijke tekortkomingen in haar inspanningen om het witwassen van geld te dwarsbomen, volgens ingewijden die bekend zijn met de kwestie die woensdag in een Bloomberg-rapport worden aangehaald.
De onderzoeken vinden plaats in zowel Washington als Manhattan en markeren een belangrijke ontwikkeling voor de in New York gevestigde financiële instelling.
Afbeelding: Anadolu Nieuws
Signature Bank betrokken bij criminele activiteiten?
De DOJ zou vooral bezorgd zijn over de vraag of de bank al dan niet preventieve inspanningen deed om rekeninghouders te screenen en illegale activiteiten op te sporen.
Bloomberg citeert twee anonieme mensen zeggen dat de SEC de bank "bekijkt" als onderdeel van een afzonderlijk onderzoek. De details van het onderzoek van de SEC werden niet onthuld in het rapport.
Banken die betrokken blijken te zijn bij het witwassen van geld, kunnen worden geconfronteerd met een reeks aanklachten en straffen, waaronder hoge boetes, verlies van bankvergunningen en zelfs strafrechtelijke vervolging.
Afbeelding: Getty Images
De kosten kunnen variëren afhankelijk van de ernst en reikwijdte van de witwasactiviteiten, maar kunnen schendingen van de Bank Secrecy Act, de USA Patriot Act en andere federale en staatswetten omvatten.
Enkele van de mogelijke aanklachten waarmee banken kunnen worden geconfronteerd wegens het witwassen van geld, zijn onder meer het faciliteren van financiële transacties voor criminele organisaties, het niet correct rapporteren van verdachte activiteiten en het nalaten om effectieve antiwitwasprogramma's op te zetten en in stand te houden.
Deze kosten kunnen leiden tot aanzienlijke financiële en reputatieschade voor de bank, evenals mogelijke strafrechtelijke aansprakelijkheid voor individuele werknemers en leidinggevenden die betrokken zijn bij het wangedrag.
Federal Reserve neemt Signature Bank in beslag
De Federal Reserve maakte op 12 maart bekend dat de toezichthouders van de staat hadden gesloten handtekeningenbank, die verschillende cryptocurrency-klanten had.
Signature en zijn werknemers worden naar verluidt niet geconfronteerd met beschuldigingen van wangedrag, en de SEC en DOJ kunnen hun onderzoeken afsluiten zonder enige aanklacht in te dienen of verdere actie te ondernemen.
Tijdigheid van de onderzoeken en hun potentiële impact op het recente besluit van de regelgevers van de staat New York om de bank te sluiten, blijven onbekend.
Op de dagelijkse grafiek heeft de totale marktkapitalisatie van cryptocurrencies opnieuw de grens van $ 1 biljoen overschreden, zoals te zien is op de TradingView.com-grafiek.
Hoewel de gevolgen voor banken die zich bezighouden met het witwassen van geld ernstig kunnen zijn, wordt het belang benadrukt van robuuste nalevingsmaatregelen en proactieve inspanningen om illegale financiële activiteiten op te sporen en te voorkomen.
Naast financiële sancties kunnen banken die zich bezighouden met witwassen ook te maken krijgen met het verlies van hun bankvergunningen. Dit kan een catastrofaal effect hebben op de activiteiten van een bank, omdat het hen effectief verhindert actief te zijn in de financiële sector.
De DOJ, het Amerikaanse advocatenkantoor in het zuidelijke district van New York en de SEC weigerden allemaal commentaar te geven aan Bloomberg.
-Uitgelichte afbeelding van Hum Law Firm
Bron: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/