De Europese Unie heeft via de Raad van de EU overeenstemming bereikt over gedeeltelijke voorwaarden om: oprichten een Anti-Money Laundering (AML)-instantie die de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) zal worden genoemd.
De oprichting van dit nieuwe orgaan zal de efficiënte werking van het kader voor de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML/CTF) van de Unie bevorderen. De uitdaging van het witwassen van geld is tegenwoordig een wijdverbreide bedreiging in alle landen. Ondanks de proactieve rol die regelgevers over de hele linie spelen, maken cybercriminelen overigens met name vorderingen in hun aanpak.
Hoewel het misschien moeilijk is om de activiteiten van deze cybercriminelen afzonderlijk te beteugelen, kunnen financiële dienstverleners voorzorgsmaatregelen worden getroffen om alle mogelijke mazen in de wet te blokkeren die worden uitgebuit door witwassers en financiers van terrorisme. De opkomst van de AMLA zal gericht zijn op het creëren van wegen waardoor instellingen waarop het toezicht houdt, in alle opzichten AML-proof zijn.
“Gezien het grensoverschrijdende karakter van misdaad, wordt verwacht dat de nieuwe Autoriteit een sterke en nuttige bijdrage zal leveren in de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Het zal onder meer bijdragen aan de harmonisatie en coördinatie van toezichtpraktijken in de financiële en niet-financiële sector, het directe toezicht op risicovolle en grensoverschrijdende financiële entiteiten en de coördinatie van financiële inlichtingeneenheden”, aldus het persbericht van leest de Raad.
AMLA krijgt toezichthoudende autoriteit over een breed scala aan financiële instellingen en startups in het digitale valuta-ecosysteem, op voorwaarde dat ze als risicovol worden beschouwd.
“Het geeft de Autoriteit ook de opdracht om toezicht te houden op maximaal 40 groepen en entiteiten – in ieder geval in het eerste selectieproces – en om een volledige dekking van de interne markt onder haar toezicht te verzekeren. Er worden ook meer bevoegdheden gegeven aan de algemene raad van bestuur in het bestuur van AMLA', zo verklaarde de Raad.
De initiële definities van de verantwoordelijkheden van de AMLA zijn onvolledig en er is nog geen volledige overeenstemming bereikt over de zetel van het bestuur. De AMLA zal helpen bij het afdwingen van de AML-aspecten van Markets in crypto Assets (MiCA) wanneer de rekening eindelijk wordt aangenomen.
Afbeeldingsbron: Shutterstock
Bron: https://blockchain.news/news/eu-partially-agrees-to-establishes-anti-money-laundering-authority