EU overweegt nieuwe 'antiwitwasautoriteit'

Vroeg of laat zal er in de Europese Unie (EU) een nieuwe toezichthouder verschijnen om toezicht te houden op de antiwitwasregels, ook voor crypto-activa. De 27 lidstaten kwamen deze zomer een "gedeeltelijk standpunt" overeen om een ​​nieuwe EU-autoriteit voor de bestrijding van witwassen te creëren die toezicht zou houden op cryptotransacties. 

Het orgaan zal niet alleen helpen bij het bestrijden van het witwassen van geld op de Europese financiële markten, maar ook nieuwe bevoegdheden krijgen om rechtstreeks toezicht te houden op bepaalde soorten krediet- en financiële instellingen – waaronder aanbieders van crypto-activadiensten – als ze als te riskant worden beschouwd.

De positie is 'partieel' omdat EU-landen nog geen overeenstemming hebben bereikt over de locatie waar de nieuwe autoriteit haar zetel zal krijgen. Als ze dezelfde procedures volgen als andere EU-regelgevers, zullen landen en Europese steden met elkaar moeten concurreren om het nieuwe hoofdkantoor op hun grondgebied te krijgen. 

De zogenaamde Anti-witwasautoriteit (AMLA) zal “de efficiënte werking van het kader voor de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML/CTF) van de Unie stimuleren”, volgens de Raad van de EU, de wetgevende macht van het bestuursorgaan. Een Europese regelgevende instantie zou "een sterke en nuttige bijdrage kunnen leveren" aan de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, aangezien dit meestal een grensoverschrijdende misdaad is. 

Daarnaast zal AMLA “bijdragen aan de harmonisatie en coördinatie van toezichtpraktijken in de financiële en niet-financiële sector, het directe toezicht op risicovolle en grensoverschrijdende financiële entiteiten en de coördinatie van financiële inlichtingeneenheden.” Het kan echter enkele jaren duren voordat dit op zijn plaats is.

Een lange politieke weg voor AMLA

Deze wetgeving, de zesde update van de AML-regels, werd vorig jaar voor het eerst geïntroduceerd door de Europese Commissie. Leden van het Europees Parlement, die doorgaans een harde houding hebben aangenomen ten aanzien van cryptoregulering, moeten nog groen licht geven voordat deze nieuwe toezichthouder het levenslicht kan zien. Maar er lijkt weinig onenigheid te bestaan ​​over het bestaan ​​ervan, inclusief de autoriteit over digitale activa, The Block meldde.

Dit is een zeer druk jaar geweest voor EU-instellingen met betrekking tot cryptoregulering. Begin deze zomer was er overeenstemming over de Markten in crypto-activa (MiCA), evenals in de Regels voor het overmaken van geld. Deze twee vormen de pijlers van de toekomstige cryptoregulering in de Europese interne markt.

Met het argument dat de EU eraan werkt om te voorkomen dat criminelen anti-witwasregels omzeilen via cryptocurrencies, kondigden de Raad van de EU en het Parlement in juni een voorlopig akkoord aan om de reikwijdte van de regels uit te breiden tot overdrachten van crypto-activa, “waardoor het meer moeilijk voor hen om te worden misbruikt voor criminele doeleinden.” 

“Het doel van deze herschikking is om een ​​verplichting in te voeren voor aanbieders van crypto-activadiensten om bepaalde informatie over de afzenders en begunstigden van de overdrachten te verzamelen en toegankelijk te maken,” legde de Raad destijds uit:, garanderend dat dit zou zorgen voor "traceerbaarheid van crypto-activaoverdrachten om mogelijke verdachte transacties beter te kunnen identificeren en te blokkeren."

Volgens het EU-parlement, heeft deze overeenkomst ook betrekking op transacties van zogenaamde niet-gehoste portefeuilles, die in bewaring zijn bij een particuliere gebruiker, wanneer ze communiceren met gehoste portefeuilles die worden beheerd door aanbieders van crypto-activadiensten. Op dit moment werken het Parlement, de Raad en de Commissie aan de technische aspecten van deze wetteksten. Ze moeten door de plenaire vergadering worden goedgekeurd voordat ze in werking treden.

Bij afwezigheid van betere privacytools, critici waarschuwen dat een overijverige regulering van openbare blockchains de deur zou kunnen openen voor een regime van financieel toezicht, met nadelige gevolgen voor de vrijheid van de burger.

Ontvang elke avond het beste cryptonieuws en inzichten van de dag in je inbox. Abonneer u op de gratis nieuwsbrief van Blockworks .