Amerikaans grootste crypto-handelsplatform, Coinbase, heeft ermee ingestemd een totaalbedrag van $ 100 miljoen te schenken om zijn zorgen over de naleving van de financiële toezichthouders in de VS op te lossen. Het bedrag is naar verluidt opgesplitst in twee helften, volgens een rapport van de New York Times, waarbij het ene deel een boete is en het andere deel wordt aangemerkt als onderdeel van toezeggingen om de interne nalevingsinspanningen te verbeteren.
Coinbase werd beschuldigd van meerdere compliances en schendingen van het witwassen van geld, waaronder een achterstand van noodzakelijke controlemaatregelen die van invloed waren op meer dan 100,000 transacties. Voor een crypto-uitwisseling ter waarde van $ 7.6 miljard, zijn de know-your-customer (KYC) -praktijken van het bedrijf beschreven als rudimentair en poreus, met een hoog risico dat wetsovertreders en criminelen nietsvermoedende slachtoffers via het platform kunnen oplichten.
Het bedrijf had eerder toegezegd zijn complianceteam – dat volgens de financiële toezichthouders te overweldigd is om de meer dan 100 miljoen unieke klanten bij te houden – te vernieuwen door externe beoordelaars in dienst te nemen. Maar dergelijke inspanningen bleken nogal ineffectief, waardoor vorig jaar een formeel onderzoek werd geopend.
Sinds het verkrijgen van zijn licentie in 2017, is Coinbase er trots op een van de grootste cryptospelers te zijn die voet aan de grond heeft gekregen in de VS. Maar het in New York gelicenseerde bedrijf bleek niet te voldoen aan de strikte regelgevende normen die kenmerkend zijn voor de Amerikaanse markten.
In de VS worden cryptobedrijven aan dezelfde nalevingsnormen gehouden als commerciële banken. Velen geloven dat de inmiddels ter ziele gegane FTX zich mogelijk niet met dergelijke frauduleuze praktijken heeft beziggehouden als deze in de VS was geregistreerd in plaats van op de Bahama's. Maar in de afgelopen paar jaar werd een schat aan donaties, bijna miljarden dollars, grotendeels genoten door belangrijke politieke functionarissen en besluitvormers in het Witte Huis - veel met weinig tot geen achterdocht of controle - in de aanloop naar de 2022 tussentijdse verkiezingen.
Erger nog, er zijn nog steeds geen goedgekeurde wetten voor politieoperaties, ondanks twee congresaanbevelingen en SEC-rapporten over digitale activa, aangezien crypto-innovaties sneller opkomen en zich verspreiden over een twaalfde van de totale Amerikaanse bevolking.
Met de huidige overtreding zal Coinbase zich aansluiten bij topbeurzen zoals Kraken en Robinhood, die al op de Amerikaanse lijst met regelovertredingen staan, met een gecombineerde boete van $30.3 miljoen. Er gaan geruchten over een vier jaar durend IRS-onderzoek naar twijfels over de naleving van Binance die nu bijna ten einde zijn. Het resultaat, als het indicatief is voor het bedrijf van Changpeng Zhao, zou kunnen betekenen dat Binance een aanzienlijke greep op zijn gewichtige dominantie weggeeft, vooral sinds de val van de omstreden Sam Bankman-Fried's FTX.
Bron: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/