Binance pakt vermeende nalevingsverwaarlozing aan, zegt KYC-inspanningen kosten de uitwisseling miljarden ⋆ ZyCrypto

Na een rapport van Reuters van 6 juni dat Binance naar verluidt in verband bracht met witwasprogramma's waarbij de beste darknet- en hackgroepen betrokken waren, hebben sommige leden van het nalevingsteam van Binance de lucht geklaard over de beschuldigingen, met de nadruk op enkele extra inspanningen die zijn gestoken in nalevingsoefeningen en hoe deze hoge controle heeft geleid tot kostte de beurs ook een fortuin.

"Binance is beter of hetzelfde als de meeste beurzen" - Gambaryan over KYC-implementatie 

In een interview met CoinDesk op 1 augustus merkten drie leden van het team dat toezicht houdt op de nalevingsoefening van Binance - Tigran Gambaryan, Matthew Price en Chagri Poyraz - enkele van deze extra inspanningen op en gingen in op de beschuldigingen die op de uitwisseling werden geuit.

Toen hem werd gevraagd naar de vermeende connectie van Binance met Hydra - 's werelds grootste darknet-drugsmarktplaats - wees Matthew Price op de fout door te beweren dat Binance nonchalant was over zijn nalevingsinspanningen of dat de uitwisseling de criminele activiteiten goedkeurde. "Het is alsof je zegt dat Bank of America het witwassen van geld voor drugskartels ondersteunt," zei Price.

Tigran Gambaryan steunde de mening van Price. Hij merkte op dat de uitwisseling, evenals alle andere betalingsfacilitators, niet kunnen bepalen wat er in de portemonnee van de gebruiker gaat, en stelt dat hun bevoegdheden in de acties daarna liggen. 

“Als Indiase oplichters mensen vragen om Apple-cadeaubonnen, betekent dat dan dat Apple nu honderden miljoenen dollars witwast? Nee, "voegde Gambaryan eraan toe, erop wijzend dat Binance veel wordt gebruikt omdat de meeste oplichters hun toevlucht nemen tot de goedkoopste opties en Binance een van de goedkoopste is.

De mening van de teamleden over hoe Binance in vergelijking met andere uitwisselingen met betrekking tot criminele activiteiten werd gevraagd. Als reactie merkte Gambaryan op dat het grote volume dat Binance verhandelt kan leiden tot de onbedoelde verwerking van meer illegaal geld, en verklaarde verder: "Binance is beter of hetzelfde als de meeste beurzen." Gambaryan wees er ook op dat ze in verschillende rechtsgebieden actief zijn als een uitdagende factor.

Binance heeft 90% van de klanten verloren na de implementatie van KYC, wat miljarden aan inkomsten heeft gekost

Binance verlaagde de opnamelimiet voor niet-KYC-accounts van 2 BTC naar 0.06 BTC in juli 2021 na geuite zorgen. Het team werd gevraagd om te delen of er daarna een opmerkelijke afname van illegale activiteiten werd waargenomen.

Gambaryan merkte op dat ze getuige waren van een goede daling, maar ook van een daling van de deposito's, eraan toevoegend dat hij opdracht gaf tot een onderzoek om de reële rente vast te stellen. "Er is een enorm verschil [in hoeveelheid illegale activiteiten], niet alleen in deposito's als je kijkt naar het totale percentage transacties," zei hij.

Gambaryan zei dat er geen bewijs is dat zegt dat Binance een hol van criminele activiteiten is, en dat is wat hij wilde dat de wereld op de hoogte was. Verderop zei Chagri Poyraz dat ze dit vaker naar buiten zouden moeten brengen, maar dat zou andere criminelen alleen maar een tip geven.

Poyraz noemde een voorbeeld en herinnerde zich hoe Binance de zakelijke banden met Garantex verbrak, een in Estland gevestigde beurs die de Amerikaanse autoriteiten hebben gesanctioneerd voor het faciliteren van transacties in witgewassen fondsen. Poyraz merkte op dat deze stap een maand voordat de uitwisseling officieel werd goedgekeurd, kwam. "Er zijn andere beurzen die zaken met hen blijven doen", voegde Poyraz eraan toe.

Poyraz zei verder dat ze 90% van hun klanten hadden verloren na de implementatie van KYC-procedures, waardoor ze miljarden aan inkomsten misliepen.