UBS zegt dat rijke investeerders aan contanten vasthouden

Eenenzestig procent van de vermogende Amerikaanse beleggers die in januari werden ondervraagd, zeiden dat ze meer dan 10% van hun portefeuille in contanten en equivalenten zoals cd's hebben. Daarvan zei 56% bezorgd te zijn over de impact van inflatie op de contante waarde, en 41% zei te wachten op de juiste gelegenheid om te investeren.

Bovendien zeiden de meeste door UBS ondervraagde Amerikaanse beleggers dat ze denken dat de inflatie tot 2022 zal aanhouden, waarbij 62% zegt dat het langer dan 12 maanden zal duren.

Voor financiële adviseurs zou dit een goed moment kunnen zijn om ervoor te zorgen dat de geldtoewijzingen van klanten niet uit de hand lopen. Te veel contant geld aanhouden kan geldverlies opleveren tijdens periodes van stijgende inflatie. De consumentenprijzen stegen in januari met 7.5% op jaarbasis, een hoogtepunt in vier decennia.

"De eerste stap bij het bepalen wat klanten met hun contanten moeten doen, is evalueren hoeveel van hun totale vermogen in contanten of andere zeer liquide en veilige instrumenten moet zijn", zegt Jason Draho, hoofd Asset Allocation Americas voor UBS Global Wealth Management .

Zodra deze bepaling is gemaakt, kunnen adviseurs aanbevelen hoe het geld optimaal kan worden toegewezen aan veilige beleggingen met een korte looptijd. "Elk overgebleven geld kan vervolgens worden ingezet in investeringsstrategieën die langetermijndoelen ondersteunen, waarbij de toewijzing afhankelijk is van hun bestaande activaspreiding, risicotolerantie, voorkeur voor alternatieve activa, enzovoort", zegt hij.

Amerikaanse beleggers zeiden ook dat ze twijfels hebben over de marktvolatiliteit, wat niet verwonderlijk is als je bedenkt hoe wreed januari was voor aandelen. Nu februari ook op zijn kop staat, is het een kans voor financiële adviseurs om contact op te nemen met klanten, vooral de nerveuzere, om de strategie te bespreken.

Achtenveertig procent van de door UBS ondervraagde beleggers gaf aan bezorgd te zijn over een marktdaling. Te midden van volatiliteit zei 39% van de ondervraagde Amerikaanse beleggers dat ze zouden kunnen overwegen om aandelen aan hun portefeuilles toe te voegen. Zesendertig procent zei dat ze zouden overwegen om portefeuillehedges toe te voegen, terwijl 35% zei dat ze zouden nadenken over het verminderen van contanten, en 31% sprak de wens uit om het toevoegen van onroerend goed te overwegen.

Het Amerikaanse deel van het wereldwijde rapport ondervroeg 900 Amerikaanse investeerders en 500 bedrijfseigenaren. Beleggers hadden ten minste $ 1 miljoen aan belegbare activa. Ondernemers hadden minstens $ 1 miljoen aan jaaromzet en behalve zijzelf minstens één werknemer.

Schrijven aan [e-mail beveiligd]