Recessiebestendige industrieën om uw portefeuille op te krikken

Key afhaalrestaurants

• Terwijl de inflatie aanhoudt – en de Federal Reserve de rentetarieven verhoogt om deze te bestrijden – lijkt een recessie steeds waarschijnlijker
• Ter compensatie willen veel investeerders hun zuurverdiende dollars investeren in 'recessiebestendige industrieën'
• Hoewel geen enkele sector echt recessiebestendig is, zijn sommige sectoren beter bestand tegen neergangen dan andere, zoals de gezondheidszorg, basisconsumptiegoederen en transport
• Diversificatie van uw beleggingen over een reeks van activaklassen, sectoren en marktkapitalisaties kunnen uw portefeuille verder weerbestendig maken

Terwijl de inflatie voortschrijdt en de Federal Reserve verhoogt de rente overeenkomen, de dreiging van recessie lijkt altijd waarschijnlijk. Tijdens recessies geven consumenten minder uit, verkopen bedrijven minder – en beleggers hebben daardoor te kampen met leeggelopen portefeuilles.

Maar dat is niet over de hele linie waar. U kunt uw portefeuille zelfs beschermen met aandelen die de zogenaamde "recessiebestendige industrieën.” Hoewel ze de impact van een recessie niet volledig kunnen wegnemen, kunnen ze wel de ergste verliezen verzachten. Sommige recessiebestendige bedrijven kan zelfs een mooie winst opleveren als de economische wind draait.

Wat zijn "recessiebestendige industrieën"?

Recessiebestendige industrieën zijn industrieën die van oudsher de neiging hebben om recessies beter te doorstaan ​​dan hun branchegenoten. Je mag dit ook beleggingen noemen defensieve aandelen, omdat ze beter bestand zijn tegen neergangen.

Technisch gezien is de naam een ​​verkeerde benaming, aangezien geen enkele branche of bedrijf volledig in recessie is bewijs. Zie ze in plaats daarvan als recessiebestendig: industrieën die minder verliezen zien – of zelfs grotere winsten – wanneer de economie verzuurt. De keerzijde is dat wanneer de economie boomt, deze aandelen kunnen stagneren of veel langzamer groeien.

Hoe te bepalen of een bedrijfstak recessiebestendig is

Wat een sector recessiebestendig maakt, hangt af van een aantal variabelen.

De eerste is of een bedrijfstak voorziet in menselijke basisbehoeften of geprioriteerde verlangens. Om een ​​lang verhaal kort te maken, bedrijven zullen tijdens een recessie minder snel lijden als ze goederen of diensten leveren waar mensen niet zonder kunnen (of willen).

Een andere mogelijke factor is of het bedrijfsmodel uniek is ontworpen om te profiteren van economische neergang. Bedrijven zoals discountwinkels of bedrijven die onderhoud en reparaties uitvoeren om de levensduur van een item te verlengen, passen in deze niche.

Sommige bedrijfstakken blijken slechts korte tijd recessiebestendig te zijn, wat wellicht verband houdt met de reden waarom de neergang plaatsvond. Denk aan Peloton, NetflixNFLX
en Zoom – aandelen die floreerden tijdens de pandemie dankzij een wereldwijde verschuiving naar thuiswerken.

Vanwege deze verschillen kunt u nooit echt zeggen welke bedrijfstakken 'gegarandeerd' recessiebestendig zijn.

Natuurlijk is de industrie slechts één overweging. Het is ook belangrijk om te kijken naar de niche, fundamentals, winstmarges en marktkapitalisatie van een bedrijf. Alleen omdat een bedrijf in een recessiebestendige industrie leeft, wil nog niet zeggen dat het een goede gok is.

Recessiebestendige sectoren om te overwegen voor uw portefeuille

Of een recessie in de toekomst ligt of niet, blijft in de lucht. Totdat het gebeurt, zal het onmogelijk zijn om te zeggen welke industrieën deze keer "recessiebestendig" waren. Maar met een historisch precedent en een klein vermoeden, kunt u een goed onderbouwde schatting maken over welke industrieën kon gedijen.

Consumptiegoederen

Zelfs wanneer consumenten hun budgetten aanscherpen, zijn er enkele categorieën die gewoon niet helemaal kunnen worden geschrapt. Misschien wel de meest prominente hiervan zijn nietjes voor de consument.

De sector consumentengoederen is enorm en omvat alles van boodschappen en huishoudelijke schoonmaakmiddelen tot snoep en toiletpapier. Deze industrie presteert over het algemeen goed tijdens recessies omdat ze nodig zijn voor een schoon en gezond leven. Zelfs als de economie zakt, moeten mensen nog steeds eten, douchen en hun huis schoonmaken.

Bekende basisconsumptiegoederen zijn Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger en Costco Wholesale. Verschillende van deze bedrijven hebben zelfs zakelijke portefeuilles gevuld met kleinere merken die tegemoetkomen aan alle budgetten en voorkeuren.

Guilty pleasures

Guilty pleasures is minder een bedrijfstak en meer een categorie – maar dat doet niets af aan het recessiepotentieel van deze bedrijven.

De categorie guilty pleasures omvat aandelen die grotendeels gericht zijn op ondeugden, verslavingen en feelgood-tijdverdrijf. Denk aan bedrijven die alcohol, tabak, gokervaringen of zelfs het groeiende bereik van marihuanaproducten produceren of verkopen.

Omdat artikelen die door deze bedrijven worden verkocht vaak een combinatie van verslavend en stressverlichtend zijn in moeilijke tijden, blijft hun verkoop vaak stabiel (of neemt zelfs toe) wanneer recessies toeslaan.

En trouwens, Q.ai biedt onze eigen Guilty Pleasures Kit, zodat je kunt investeren in de ondeugden, verslavingen en - laten we eerlijk zijn - plezier waar je je goed bij voelt.

Budget bedrijven

Net als guilty pleasures zijn budgetbedrijven meer een categorie dan een branche. Toch zijn ze het vermelden waard als een recessiebestendige investering.

Wanneer consumenten hun uitgaven verlagen, is een manier om budgetten te verlagen, om over te schakelen van grote merken naar discountwinkels. Dat kan betekenen dat je moet overstappen van Whole Foods naar Walmart en Dollar Tree, United Airlines naar Spirit Airlines of Macy's naar Poshmark.

Als je je bijzonder zuinig voelt, kun je ook restaurants als McDonald's en Wendy's in de kortingsbak gooien. Immers, wanneer budgetten krapper worden, gaan veel mensen over van luxe eten naar snel eten.

Scheepvaart en goederenvervoer

Noodzakelijk of niet, grondstoffen en afgewerkte producten moeten nog steeds naar hun eindafnemer worden verscheept. Dat is waar vracht en transport om de hoek komen kijken.

Bedrijven die goederen over de hele wereld vervoeren – door de lucht, over land of over zee – zullen een noodzakelijke kostenpost blijven voor bedrijven en klanten van alle pluimage. Of u nu de voorkeur geeft aan UPS of Union Pacific, rederijen kunnen een solide recessie-investering doen.

Nutsbedrijven

Net als boodschappen zijn nutsvoorzieningen een andere noodzaak waar Amerikanen niet zonder kunnen. Je hebt gewoon water in je leidingen nodig, elektriciteit in je huis en lucht in je ventilatieopeningen. Deze industrieën kunnen tijdens recessies ook profiteren van overheidsregulering en subsidies, wat een extra beschermingslaag biedt.

Een paar utilitaire weddenschappen kunnen PG&E, American Electric Power en American Water Works zijn.

Gezondheidszorg

Een andere noodzaak waar mensen niet op kunnen of willen bezuinigen is de gezondheidszorg. Mensen hebben hun gezondheid nodig om te kunnen werken, spelen en ontspannen, ongeacht het economische klimaat.

Als gevolg hiervan blijven ziekenhuizen, verzekeringsmaatschappijen en farmaceutische bedrijven tijdens recessies vaak standvastig. Maar de industrie draait niet alleen om medische centra en recepten – pleisters en aspirine zijn ook medische behoeften.

Voor beleggers betekent dit dat u verder kunt kijken dan Pfizer en Moderna naar outfits als Johnson & Johnson en Walgreens om uw portefeuille af te ronden.

informatietechnologie

Historisch gezien heeft IT een meer cyclische dan defensieve positie ingenomen. Maar als modern bedrijf – nee, modern leven – vertrouwt steeds meer op technologie, deze voorraden zijn bijna essentieel geworden.

De sector is ook enorm, inclusief bedrijven die computersoftware en -hardware, halfgeleiders en zelfs internet produceren. Dat biedt als belegger volop keuze en maakt IT tot een solide recessieweddenschap.

Communicatie en digitale diensten

Net als IT is communicatie minder essentieel voor het leven en meer voor veranderende zakelijke behoeften. Dat omvat telecommunicatiebedrijven zoals Verizon, zoekmachines zoals Google, socialemediabedrijven zoals Meta en streamingdiensten zoals Netflix. Je zou zelfs makers van videogames zoals Activision Blizzard in de mix kunnen gooien.

Aan de ene kant worden sommige hiervan (kijkend naar jou, Netflix en Activision) grotendeels als discretionair beschouwd. Maar, net als bij guilty pleasures, weigeren consumenten simpelweg hun entertainment en afleiding op te geven als het moeilijk wordt.

Dat gezegd hebbende, verschilt elk bedrijf en elke recessie, dus er zijn geen garanties. Maar aangezien recessiebestendige industrieën gaan, kunnen telecommunicatie en digitale diensten een goede gok zijn.

Vergeet het belang van diversificatie niet

Het kiezen van recessiebestendige industrieën is slechts één overweging tijdens economische neergang. Een ander belangrijk onderdeel van succes is het onderhouden van een gevarrieerd portfolio.

Simpel gezegd: als u te veel kapitaal in te weinig bedrijven stopt, kunt u uw risico in een gevaarlijke mate concentreren. Wanneer deze bedrijven crashen – of de rest van de economie boomt – loop je het risico verliezen te lijden of winsten te missen. Plotseling ben je van het doden tijdens een recessie overgegaan naar het watertrappelen tijdens het herstel.

Gelukkig is het vermijden van dit al te vaak voorkomende scenario een makkie met de kracht van diversificatie. En Q.ai maakt het nog makkelijker om die ideale balans te bereiken.

Met een brede selectie van Investment Kits die de mate van risico en beloningspotentieel in balans brengen, kunnen beleggers hun favoriete allocaties kiezen. Kies tussen investeren in de toekomst, uzelf beschermen tegen inflatie of op jacht gaan naar riskantere activa.

U kunt ook kiezen uit onze AI-gestuurde opties om uw risico niet alleen per portefeuille te verdelen, maar ook tussen portefeuilles, om die perfecte balans te bereiken.

Beter nog, het wordt allemaal ondersteund door kunstmatige intelligentie om u de beste kansen te geven om op lange termijn rijkdom op te bouwen, ongeacht het economische klimaat.

Recessie, wie?

Download Q.ai vandaag nog voor toegang tot AI-aangedreven investeringsstrategieën.