Fraudepreventie start-up Seon werft fondsen om sanctieontduiking tegen te gaan

LONDEN — Seon, een start-up die fintech-bedrijven zoals Revolut helpt bij het aanpakken van online fraude, heeft $ 94 miljoen opgehaald om nieuwe tools te ontwikkelen om het ontduiken van sancties door Rusland te voorkomen.

Het in Londen gevestigde bedrijf haalde het nieuwe geld op in een financieringsronde onder leiding van IVP, de investeringsmaatschappij uit Silicon Valley die onder meer Netflix en Twitter. IVP-partner Michael Miao is ook toegetreden tot het bestuur van Seon.

Bestaande investeerders Creandum, een vroege Spotify backer en PortfoLion, investeerden ook, net als tal van angel-investeerders, waaronder: Coinbase Chief Operating Officer Emilie Choi en UiPath Directeur Daniel Dines.

Seon, die Revolut telt, AfterPay en Nubank als klanten, zei dat de technologie is ontworpen om het voor alle soorten bedrijven gemakkelijker te maken om fraude te bestrijden.

De software analyseert het e-mailadres, telefoonnummer en andere gegevens van een consument om een ​​"digitale voetafdruk" op te bouwen en gebruikt machine learning om te bepalen of ze echt of verdacht zijn.

Het bedrijf wordt nu gewaardeerd op $ 500 miljoen na de laatste financieringsronde, volgens twee mensen die bekend zijn met de zaak, die er de voorkeur aan gaven anoniem te blijven en privé-informatie te bespreken.

Tamas Kadar, CEO en mede-oprichter van Seon, zei dat zijn bedrijf een verhoogde vraag heeft gezien naar tools die transacties van gesanctioneerde individuen en entiteiten en "politiek prominente personen" uitroeien tijdens de Russische invasie van Oekraïne.

Een deel van het geld zal worden gebruikt om het mogelijke gebruik van fintech-apps voor witwassen en sanctieontduiking aan te pakken.

"We werken aan een arm om deze behoefte van ons klantenbestand te ondersteunen", vertelde Kadar aan CNBC.

Fintechs zijn onder toenemende druk komen te staan ​​om het ontduiken van Russische sancties aan te pakken, vooral te midden van zorgen dat hun controle misschien lakser is dan die van banken. In februari zei PayPal dat het meer dan 4 miljoen accounts had verwijderd nadat het ontdekte dat ze "onwettig. '

Seon werkt ook aan een functie die bedrijven online zal verifiëren en zal zien of hun aandeelhouders op sanctielijsten staan.

Dergelijke tools kunnen identificeren of iemand "gewoon lege vennootschappen opricht om geld wit te wassen", of "als een valse identiteit om hun activa te verbergen", zei Kadar. Seon heeft "prioriteit gegeven aan het toevoegen van deze functie in het volgende kwartaal", voegde hij eraan toe.

De oorlog van Rusland tegen Oekraïne betekent "er is waarschijnlijk nooit een meer uitdagende tijd geweest voor internationale financiële instellingen", aldus Charles Delingpole, CEO van het antiwitwasplatform ComplyAdvantage en een vroege investeerder in Seon.

“De pandemie zorgde voor een snelle verschuiving naar online-only activiteiten, weg van filialen, waardoor fraudeurs veel meer kansen kregen om fraude in stand te houden”, vertelde Delingpole aan CNBC.

De fondsen zullen ook worden gebruikt om Seon te helpen uitbreiden in de Verenigde Staten, maar ook in Latijns-Amerika en Azië.

"We gaan ons Amerikaanse team enorm opschalen", vertelde Bence Jendruszak, Chief Operating Officer van Seon, aan CNBC. “Online fraude is een groot probleem in de VS”

Vorig jaar opende het bedrijf nieuwe kantoren in Austin, Texas en Jakarta, Indonesië, en verviervoudigde het zijn personeelsbestand tot 200. Seon verwacht het personeelsbestand in de komende 12 maanden ongeveer te verdubbelen.

Het bedrijf zegt dat de jaarlijkse terugkerende omzet in 2021 ongeveer verdrievoudigd is, terwijl het klantenbestand meer dan verdubbelde, van 250 naar 100.

Kadar en Jendruszak richtten in 2017 Seon op in Boedapest, Hongarije, na het afronden van hun universitaire studie. Kadar heeft sindsdien het hoofdkantoor van het bedrijf naar het VK verplaatst. Seon concurreert met een aantal start-ups, waaronder het Israëlische bedrijf Risico's en het in de VS gevestigde Arkose Labs.