Laat geen papieren spoor achter: hoe een groep soevereine burgers een nep-kredietreparatiebedrijf gebruikte om een ​​onroerendgoedimperium op te bouwen

Toen de bemanning - waaronder een hypotheekmakelaar, een makelaar en een notaris - eerder dit jaar werd aangeklaagd, overspoelden verschillende de rechtbank met onzinnige dossiers waarin ze beweerden dat ze soevereine staatsburgers waren en dat Amerikaanse rechtbanken geen jurisdictie over hen hadden.

Aanhangers van de soevereine burgerbeweging ontkennen de legitimiteit van de Amerikaanse regering en weigeren vaak belasting te betalen en het rechtssysteem op te krikken door eindeloze en belemmerende rechtszaken. 

Drie van de vermeende mede-samenzweerders verdwenen en gingen enkele maanden op de vlucht, maar werden vorige week in hechtenis genomen op beschuldigingen in verband met wat federale openbare aanklagers in Texas hebben beschreven als een meerlagig fraudeschema voor hypotheken, kredietreparatie en staatsleningen. 

Heather Ann Campos en David Lewis Best, Jr., uit Texas, werden in januari aangeklaagd en hadden gepland om zichzelf aan te geven om te worden aangeklaagd, maar gingen vervolgens maanden op de vlucht, zeiden aanklagers. Stephen Laverne Crabtree, uit Utah, werd later aangeklaagd en vluchtte toen hij een borgsom had afgegeven.

Berichten achtergelaten bij advocaten van Campos en Crabtree werden niet onmiddellijk teruggestuurd. De advocaat van Best, Jr. zei: "Het is te vroeg om in deze zaak conclusies te trekken."

De vermeende leiders van het plan, Steven Tetsuya Morizono en Albert Lugene Lim, zwagers uit Californië, werden in maart gearresteerd nadat rechercheurs zeiden dat ze waren gevonden terwijl ze onder de naam van een familielid in een hotel verbleven met tassen vol geld en geld. leek voorbereidingen te treffen om het land te verlaten. Morizono is een staatsburger van Japan en Lim heeft banden met Mexico.

Berichten achtergelaten bij advocaten van Morizono en Lim werden niet onmiddellijk teruggestuurd. 

Als ze worden veroordeeld, riskeren ze allemaal een gevangenisstraf van maximaal 30 jaar en een mogelijke boete van maximaal $ 1 miljoen.

De kern van de zwendel was een kredietreparatiebedrijf dat opereerde onder de namen KMD Credit, KMD Capital en Jeff Funding, volgens gerechtelijke documenten.

De groep diende aanvragen in namens klanten met een slechte kredietwaardigheid, waarbij ze ten onrechte beweerden dat ze het slachtoffer waren van identiteitsdiefstal. De aanvragen, bij de Federal Trade Commission en kredietbureaus, zouden worden ondersteund met valse documentatie en zouden vaak worden goedgekeurd, waardoor de klanten betere kredietscores zouden krijgen, zeiden openbare aanklagers.

De groep gebruikte vervolgens de identiteit van hun klanten - soms zonder hun medeweten - om hypotheken, creditcards en, meer recentelijk, hulp bij COVID-19 aan te vragen. De nephypotheken zouden worden gebruikt om huizen in Texas en daarbuiten te kopen, en de groep zou de huurinkomsten innen die de huizen genereerden, aldus aanklagers.

In totaal verwierf de groep tientallen huizen ter waarde van miljoenen dollars, zeiden openbare aanklagers.

Aanklagers zeggen dat Morizono erop stond dat iedereen die aan de zwendel werkte valse identiteiten gebruikte – hij ging door Jeff Lucian – en zo min mogelijk papierwerk bijhield om het plan te documenteren. 

"Morizono wilde geen papieren spoor omdat die documenten 'ze in de problemen konden brengen' en er werd een versnipperaar naar het kantoor gebracht", schreven aanklagers in gerechtelijke documenten, waarbij ze een van Morizono's mede-samenzweerders citeerden. 

De advocaat van Morizono zei in gerechtelijke documenten dat hoewel haar cliënt aanvankelijk had aangevoerd dat hij een soeverein staatsburger was en dat Amerikaanse rechtbanken geen jurisdictie over hem hadden, hij later afstand deed van de filosofie en de autoriteit van de rechtbank erkende.