FinCEN beboet crypto-uitwisseling Bittrex $ 29 miljoen wegens schendingen van de Bank Secrecy Act

Na een civiel handhavingsonderzoek heeft het Amerikaanse Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) een geldboete opgelegd aan de cryptogeld wisselen Bittrex over schendingen van de Bank Geheimhoudingswet (BSA).

In overeenstemming met de maatregel, die deel uitmaakt van een wereldwijde schikking met het Office of Foreign Assets Control (OFAC), zal Bittrex worden gedwongen om $ 29,280,829.20 te betalen voor het overtreden van de BSA en FinCEN's implementatie reglementVolgens een persbericht gedeeld met finbold op oktober 11.

Het bureau onderzocht de crypto-uitwisseling activiteiten en ontdekte dat het tussen februari 2014 en december 2018 geen efficiënt antiwitwasprogramma (AML) had ontwikkeld en geïmplementeerd, waardoor het niet in staat was de risico's van zijn diensten en producten naar behoren te beperken.

Handmatig 20,000 transacties per dag controleren

In het bijzonder slaagde het er niet in om transacties op zijn crypto trading platform, waardoor het aan slechts twee medewerkers met een bescheiden AML-training wordt overgelaten om alle transacties handmatig te beoordelen, wat soms meer dan 20,000 per dag zou zijn.

Bovendien heeft Bittrex gedurende een periode van drie jaar ook geen Suspicious Activity Reports (SAR's) ingediend, ook niet over een groot aantal transacties waarbij OFAC-gesanctioneerde rechtsgebieden betrokken waren, waaronder Iran, Syrië, Cuba, Soedan en de Krim-regio van Oekraïne .

Zoals de waarnemend directeur van FinCEN, Himamauli Das, uitlegde, heeft dit toezicht grote gevolgen gehad:

“Jarenlang hebben Bittrex' AML-programma en SAR-rapportagefouten de VS onnodig blootgelegd financieel systeem om actoren te bedreigen. (…) De mislukkingen van Bittrex creëerden blootstelling aan risicovolle tegenpartijen, waaronder gesanctioneerde rechtsgebieden, darknet-markten en ransomware-aanvallers.”

Bittrex geeft zijn fouten toe, stemt ermee in de boete te betalen

Volgens de Toestemming Bestelling, heeft de cryptobeurs de conclusies van het onderzoek erkend ('Statement of Facts'), de opzettelijke schending van de BSA en de uitvoeringsvoorschriften ervan toegegeven en ermee ingestemd de boete te betalen.

Gezien het feit dat "aanbieders van virtuele activa op de hoogte zijn dat ze robuuste, op risico's gebaseerde nalevingsprogramma's moeten implementeren en aan hun BSA-rapportagevereisten moeten voldoen", benadrukte Das dat zijn bureau "niet zal aarzelen om op te treden wanneer het opzettelijke schendingen van de BSA identificeert."