FinCEN waarnemend directeur zegt dat de bepaling van de PATRIOT-wet niet 'juist' is voor crypto-handhaving

Him Das, de waarnemend directeur van het United States Financial Crimes Enforcement Network, of FinCEN, zei dat sommige instrumenten van het overheidsbureau om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te bestrijden mogelijk niet geschikt zijn voor crypto.

In een donderdaghoorzitting van de House Financial Services Committee over ‘Oversight of the Financial Crimes Enforcement Network’, zei Das aangesproken zorgen van wetgevers over de bevoegdheid van FinCEN om informatie over illegale digitale activatransacties te verzamelen. Kentucky-vertegenwoordiger Andy Barr zei dat veel van de huidige “speciale maatregelen” FinCEN waren bevoegd te gebruiken op grond van Sectie 311 van de PATRIOT Act werden “zelden gebruikt”, terwijl Das liet doorschemeren dat digitale activa in wezen een nieuwe basis vormden voor de wet gericht op het tegengaan van het witwassen van geld, of AML, en het tegengaan van de financiering van terrorisme, of CFT.

“Sectie 311 werd uitgevaardigd in een tijd waarin de meeste financiële relaties en transacties via het traditionele banksysteem werden afgehandeld, waar traditionele correspondentrekeningrelaties bestaan”, aldus Das. “Tegenwoordig omvatten grensoverschrijdende transacties vaak gelddienstenbedrijven, betalingssystemen, […] valutakantoren en cryptocurrency.”

Das voegde eraan toe dat de huidige autoriteit van FinCEN onder de PATRIOT Act actoren er waarschijnlijk niet van zal weerhouden zich bezig te houden met illegale transacties voor ransomware-aanvallen en darknet-markten:

“Momenteel heeft de Sectie 311-autoriteit niet de juiste maat voor de soorten bedreigingen die we tegenkomen door het gebruik van cryptocurrency.”

Naast vragen over de bevoegdheid van FinCEN om verdachte transacties te beoordelen, vroegen veel wetgevers zich af hoe het bureau zou kunnen omgaan met Russische oligarchen en entiteiten die cryptocurrency gebruiken om sancties te omzeilen. herhaalde Das FinCEN's standpunt van maart dat het onwaarschijnlijk was dat de Russische regering converteerbare virtuele valuta zou gebruiken om grootschalige sancties te omzeilen, maar de situatie wel in de gaten zou blijven houden:

“We hebben geen grootschalige ontduiking gezien door het gebruik van cryptocurrency, maar we houden daar rekening mee en we werken samen met financiële instellingen, zodat zij zich bewust zijn van dat potentieel, zodat we een grootschalige ontduiking kunnen identificeren met behulp van cryptocurrency en handel er ook naar.”

Zie ook: De nieuwe aflevering van cryptoregulering: The Empire Strikes Back

Volgens Das zal FinCEN ook overwegen hoe om te gaan met de financiële monitoringvereisten voor cryptobedrijven die bepaalde transacties naar zelfbewaarde of niet-gehoste portemonnees faciliteren. Het Amerikaanse ministerie van Financiën voorgestelde Know Your Customer-regels op niet-gehoste portemonnees voor transacties van meer dan $3,000 in december 2020 en gezinspeeld in zijn halfjaarlijkse agenda en regelgevingsplan dat in januari werd vrijgegeven, zou het kijken naar het reguleren van dit aspect van de crypto-ruimte.

"Het is niet zo dat niet-gehoste portemonnees volledig ondoorzichtig zijn", zegt Das. “Niet-gehoste portemonnees houden zich vaak bezig met transacties met cryptocurrency-uitwisselingen, die onderworpen zijn aan AML/CFT-regelgeving […] Wetshandhavers kunnen zich bezighouden met cryptocurrency-uitwisselingen met betrekking tot het melden van verdachte activiteiten en andere rapporten die op hen van toepassing kunnen zijn in termen van het verkrijgen van een zekere graad van begrip in termen van transacties met niet-gehoste portemonnees.”