Aanzienlijke gevolgen voor financiële instellingen
De crypto-industrie is gefocust op de Markets in Crypto Assets-regulering en de meer controversiële Transfer of Funds-verordening. Deze regelgeving maakt echter deel uit van een veel groter pakket van het nieuwe anti-witwasbeleid (AML) van de EU, dat aanzienlijke gevolgen zal hebben voor alle financiële instellingen.
De regelgevende instantie voor cryptocurrencies wordt gecreëerd door de Europese Raad, de Europese Commissie en het Parlement, die de volledige autoriteit over de sector zullen hebben. De Europese Commissie bracht afgelopen juli haar voorstel voor de Zesde Richtlijn AML/CFT uit, terwijl de Europese Raad pas vorige maand haar versie van het voorstel uitbracht. Het Europees Parlement zal het na de pauze van augustus behandelen. Zodra het zijn wetsvoorstel heeft aangenomen, zal het in onderhandeling treden met de Europese Raad en de Europese Commissie.
Een nieuwe regelgevende instantie
Centraal in de nieuwe wetgeving staat de oprichting van een nieuwe, EU-brede regelgever voor de bestrijding van witwassen. Hoewel de regelgevende instanties nog moeten onderhandelen en overeenstemming moeten bereiken, lijkt er weinig onenigheid tussen hen te bestaan over de noodzaak van een dergelijke regelgevende instantie. Er is ook overeenstemming dat de nieuwe toezichthouder direct en volledig toezicht moet hebben op crypto- en crypto-activaleveranciers die actief zijn in de Europese Unie.
Het Europees Parlement heeft agressief aangedrongen op de regulering van crypto. Als gevolg hiervan is het twijfelachtig of de instantie zich zou verzetten tegen het volledige toezicht van een toekomstige regelgevende of regelgevende instantie op de sector.
De nieuwe toezichthouder, genaamd de "Anti-Money Laundering Authority" of "AMLA", zal proberen om risicovolle cryptobedrijven te monitoren. Dit verschilt van eerdere witwasregelgeving die alleen het kader bood voor EU-landen om informatie te verzamelen en te delen. Volgens een parlementaire briefing is het nieuwe systeem als volgt beschreven:
“Toezicht op EU-niveau bestaande uit een hub-and-spoke-model – dwz toezichthouder op EU-niveau die bevoegd is voor direct toezicht op bepaalde financiële instellingen (FI’s), indirect toezicht/coördinatie van de andere FI’s, en een coördinerende rol voor het toezicht op de niet- financiële sector als eerste stap.”
Een strikte benadering van cryptografie
De Europese Unie heeft een no-nonsense benadering van cryptowetten gekozen. Het Europees Parlement had onlangs gestemd voor anti-anonimiteitsregels die zijn ontworpen om de kosten en moeilijkheidsgraad van transacties tussen niet-gehoste portefeuilles en uitwisselingen aanzienlijk te verhogen, waardoor ze bijna onmogelijk worden. Bovendien, zelfs als een wet om volledig te verbieden Proof-of-Work mijnbouw werd verslagen door het wetgevend orgaan, de Europese Centrale Bank gelooft dat een dergelijk verbod uiteindelijk zou komen dankzij de groeiende bezorgdheid over het milieu.
Voor de EU betekent de oprichting van een mondiale organisatie een belangrijke verandering. Eerdere AML-richtlijnen eisten dat lidstaten de vereiste gegevens verzamelen en beschikbaar stellen, zoals details over de economische eigendom van bedrijven. De tenuitvoerlegging van de nieuwe verordeningen zal afhangen van het tempo van de onderhandelingen tussen het Europees Parlement, de Commissie en de Raad, en het kan jaren duren voordat de verordeningen volledig ten uitvoer worden gelegd.
Disclaimer: dit artikel is alleen bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden en is niet bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.
Bron: https://cryptodaily.co.uk/2022/08/eu-mulling-new-aml-regulator-to-oversee-the-crypto-space