De Europese Unie (EU) bereikte woensdag een deal over anti-witwasregels die van toepassing zouden zijn op een groot aantal cryptocurrency-transacties.
De nieuwe regels zijn bedoeld om onder meer het witwassen van geld en terrorismefinanciering te voorkomen door aanbieders van crypto-activadiensten te verplichten informatie te verzamelen en op te slaan die mensen identificeert die betrokken zijn bij cryptocurrency-transacties, en de informatie over te dragen aan autoriteiten die onderzoeken uitvoeren. De nieuwe regelgeving legt de trackingvereisten echter niet op aan: privé, niet-gehoste portefeuilles dat het EU-parlement aanvankelijk in maart had gepland.
De verordening heeft "geen minimumdrempels noch vrijstellingen voor overdrachten van lage waarde" en is van toepassing op alle transacties waarbij serviceproviders betrokken zijn, zoals cryptocurrency-uitwisselingen, gereguleerd onder de EU, volgens een persbericht geplaatst op de website van het Europees Parlement.
"We maken een einde aan het wilde westen van niet-gereguleerde crypto en dichten grote mazen in de Europese anti-witwasregels", zei Ernest Urtasun, een lid van het Europees Parlement, in een tweet aankondiging van de overeenkomst.
Pseudonimiteit is een van de centrale functies van cryptocurrency-transacties en de nieuwe regels zouden betekenen dat de identiteit van mensen mogelijk aan een groot aantal transacties kan worden gekoppeld of zelfs kan worden geblokkeerd. Het zal het mogelijk maken de stroom van cryptocurrencies te traceren op dezelfde manier als geldoverdrachten die momenteel in de EU plaatsvinden met behulp van fiat-valuta's.
De regeling is niet van toepassing op overdrachten tussen personen die gebruikmaken van portefeuilles die geen gebruik maken van een serviceprovider. Dit betekent bijvoorbeeld dat een Ethereum transactie tussen twee MetaMask portemonnees zouden niet worden onderworpen aan controles op het witwassen van geld.
Maar als iemand interactie heeft met een portemonnee die wordt gehost door een serviceprovider, zoals Coinbase, FTX of een andere uitwisseling, zijn de nieuwe regels van toepassing, ongeacht de grootte van de transactie. En in het geval dat de transactie meer dan 1,000 euro bedraagt, zou de serviceprovider de identiteit moeten verifiëren van de eigenaar van de privéportemonnee die bij de transactie wordt gebruikt.
De nieuwe maatregelen zullen ervoor zorgen dat dienstverleners geen transacties faciliteren waarbij organisaties betrokken zijn die onder economische sancties van de EU staan of die mogelijk kunnen leiden tot terrorismefinanciering door aanbieders te verplichten de bron van activa in cryptocurrency-transacties te controleren met behulp van portemonnees die zij hosten.
"Crypto-activa zijn te lang onder de radar van onze wetshandhavingsinstanties geweest", zei Assita Kanko, een lid van het Europees Parlement.
Wil je een crypto-expert worden? Haal het beste van Decrypt rechtstreeks in je inbox.
Ontvang de grootste crypto-nieuwsverhalen + wekelijkse razzia's en meer!
Bron: https://decrypt.co/104110/eu-crypto-anti-money-laundering-rules-private-wallets