De afgelopen weken is de markt voor cryptocurrency opgeschrikt door extreme volatiliteit. De prijs van digitale activa is sterk gedaald. De ineenstorting was zo groot dat de volledige marktkapitalisatie onder de $ 1 biljoen is gedaald, wat de $ 3 biljoen overschreed op het hoogtepunt van de bull-cyclus.
Omdat het een opkomende markt is, is hoge volatiliteit een veelvoorkomend fenomeen in dit groeistadium. Dat gezegd hebbende, deze volatiliteit heeft crypto zo aantrekkelijk gemaakt voor investeerders en speculanten. Volatiliteit betekent echter niet altijd alleen een aanzienlijk voordeel, maar ook een opmerkelijk nadeel.
En dat is wat we zien in deze vierde cryptocyclus, dus al dit bloedbad is niet ongekend. Een daling van 70% tot 80% in Bitcoin- en Ether-prijzen vanaf hun hoogste punt ooit kan worden gezien als een gouden 'koop het bloed'-kans om voor de toekomst te plannen met een focus op onderzoek en alleen te investeren wat u zich kunt veroorloven verliezen.
We waren er deze keer echter ook getuige van dat de aanzienlijke daling van de cryptoprijzen werd verergerd door het gebrek aan goede risicobeheerpraktijken die werden toegepast door enkele van de grootste namen in de branche.
Extreme marktomstandigheden
Een van de grootste gecentraliseerde geldschieters in de crypto-ruimte, Celsius Network, was een van deze stortvloed van slecht nieuws, omdat het de opnames, swaps en overdrachten tussen accounts van klanten abrupt bevroor vanwege wat het zei dat het "extreme marktomstandigheden" waren.
Deze onderbreking van de opnames leidde tot meer volatiliteit en leidde tot bezorgdheid over de solvabiliteit van Celsius. Volgens de experts was het een liquiditeitsprobleem, een klassiek bankprobleem.
Eind vorig jaar haalde Celsius Network $ 400 miljoen op in een Series B-financieringsronde tegen een waardering van $ 3.5 miljard. In oktober had de cryptogeldschieter $ 25 miljard aan activa van meer dan 1.7 miljoen gebruikers, die vorige maand daalde tot ongeveer $ 11.8 miljard.
Naast het afschrikken van investeerders en de markt, trekt dit de aandacht van de overheid en wetgevers in tijden van economische onzekerheid, waaronder hoge inflatie en wereldwijde marktinstabiliteit.
Staatstoezichthouders voor effecten in Washington, Alabama, Texas, Kentucky en New Jersey zijn nu onderzoeken Het besluit van Celsius Network om het inwisselen van klanten deze week op te schorten.
Verwacht wordt dat de voorgestelde regelgeving om stablecoins door de President Working Group te reguleren zich zou kunnen uitstrekken tot de gehele crypto-ruimte om "de risico's van deze activa te verminderen".
Het PWG-rapport roept op tot federaal regelgevend toezicht, het beperken van instellingen bij het uitlenen van digitale activa van klanten en naleving van liquiditeits- en kapitaalvereisten.
Behoefte aan een betere oplossing
Net als een bank, gebruikte de gecentraliseerde geldschieter Celsius de crypto-deposito's van meer dan een miljoen particuliere klanten en investeerde deze in de cryptomarkt, inclusief DeFi, maar paste geen goed risicobeheer toe en bood geen veiligheidsmaatregelen aan zijn gebruikers.
De markt heeft dus een echt gedecentraliseerde oplossing nodig die niet verhult hoe zij met hun geld omgaan. Astra-protocol is zo'n gedecentraliseerde oplossing die een compliance-laag biedt voor de web3-economie.
In de DeFi-sector winnen onderpandige leningen aan kracht. Hoewel ze het voordeel bieden van geen centrale controle, brengen ze aanzienlijke risico's met zich mee in termen van een gebrek aan liquiditeit van activa en onmiddellijke betaling. Astra's echt gedecentraliseerde project maakt gebruik van traditionele spelers voor financiering, waardoor leningen op het Astra-netwerk mogelijk zijn en er geen behoefte meer is aan deze leningen met onderpand.
Door de kracht van Web3.0 en traditionele financiële ecosystemen te convergeren, wil Astra Network de volgende iteratie van decentralisatie creëren en het grootste netwerk in de branche worden.
Het in Zürich, Zwitserland gevestigde Astra staat in principe toe dat protocollen voldoen aan de talrijke regelgeving van de samenleving zonder de voordelen van decentralisatie op te geven of investeerders in gevaar te brengen.
Gedecentraliseerde nalevingslaag
Temidden van de reguliere wereldwijde acceptatie van crypto en de uitdagingen op het gebied van regelgeving die op zijn pad komen, heeft Astra zijn netwerk ontworpen als het enige volledig KYC (know your customer)-conforme gedecentraliseerde blockchain-ecosysteem dat wereldwijd beschikbaar is en waarbij het protocol alle nalevingspraktijken uitvoert.
Deze naleving van de regelgeving wordt aangeboden via een groot aantal DeFi-protocollen om gebruikers gerust te stellen dat hun investeringen volledig worden beschermd met behoud van hun anonimiteit.
Het Astra-netwerk biedt verder zijn infrastructuur aan landen en hun schatkisten om financiële producten uit te geven, zoals gereguleerde en duurzame CBDC-obligaties en financiële instrumenten, terwijl ze profiteren van het ongelooflijke rendement dat beschikbaar is via digitale activa.
Om dit te bereiken, heeft Astra alle slimme DeFi-contracten uitgerust met een volledig gedecentraliseerde nalevingslaag, inclusief KYC- en AML-mogelijkheden, en gebruikmakend van de expertise van vertrouwde advocatenkantoren om echte nalevingsproblemen op te lossen.
Om de best beschikbare KYC/AML-services te bieden, heeft Astra een uniek gedecentraliseerd juridisch netwerk (DLN) ontwikkeld, een ecosysteem dat grote, wereldwijde juridische en auditkantoren omvat.
Wat betreft het consensusmechanisme, het systeem waarmee gedistribueerde systemen kunnen samenwerken en veilig blijven, gebruikt Astra de milieuvriendelijke Proof-of-Stake (PoS), die perfect past om een echte oplossing te bouwen voor miljarden gebruikers door de verbeterde schaalbaarheid en verhoogde transactiedoorvoer.
Een enorm netwerk
Naleving is niet de enige functie die Astra biedt. Het project biedt verschillende andere diensten, waaronder verbeterde doorlichting, een platform voor geschillenbeslechting, AML en rapportage voor procesfeedback en verbeterde procedures.
De vraag naar deze diensten neemt snel toe naarmate de cryptomarkt steeds meer mensen aan boord krijgt en het kapitaal dat in de sector wordt geïnvesteerd omhoog schiet. Om nog maar te zwijgen van alle uitdagingen waarmee de industrie wordt geconfronteerd, zoals gebrek aan zekerheid voor slimme contracten, terugkerende geschillen over derivatencontracten, hoge juridische risico's bij het verbinden van echte activa met de blockchain en slecht beheer van geschillen over claims in de keten.
Astra heeft hier zeker het potentieel om marktconform te worden met zijn aanpasbare services die beveiliging bieden bij het ophalen van onjuiste transacties, veilige escrow-accounts creëren om onverwachte opnames te voorkomen, een gedecentraliseerde juridische laag bieden voor gebruikersbescherming en verzekeringsprotocollen uitrusten met een ingebouwde claim verificatie tool.
Over het algemeen wil Astra met zijn KYC-, KYB- en AML-services voor gedecentraliseerde organisaties ervoor zorgen dat alle DeFi- en cryptoplatforms gelijke tred houden met het steeds veranderende regelgevingslandschap.
Afbeelding door Gerd Altmann oppompen van Pixabay
Bron: https://www.newsbtc.com/news/company/crypto-meltdown-calls-for-a-decentralized-compliance-layer-to-protect-user-interest/