Congresleden grillen Amerikaanse AML-waakhond over benadering van crypto-zelfbewaring

Zelf-gehoste crypto-wallets blijven stevig op de radar van Amerikaanse anti-witwasregelgevers. 

Op 28 april verscheen Himamauli Das, waarnemend directeur van het Financial Crimes Enforcement Network van de Schatkist, voor de House Financial Services Committee om te getuigen over de toestand van FinCEN.”

Zoals het geval was in de meeste financiële hoorzittingen van de afgelopen twee maanden, stonden zorgen over het sanctieregime tegen Rusland centraal in het gesprek. Crypto is nooit ver verwijderd geweest van deze discussies. 

"Ik ben paranoïde over het hele cryptocurrency-probleem en ik denk dat ik er nog lang paranoïde over zal blijven", zei vertegenwoordiger Emanuel Cleaver (D-MO), een senior lid van de commissie. 

Das beschreef FinCEN herhaaldelijk als "zeer gefocust" op deze reeks kwesties, waarbij hij opmerkte dat waarschuwing dat het kantoor heeft uitgezett in maart. 

"We hebben geen grootschalige ontduiking van sancties gezien door middel van cryptocurrency", zei Das. “Maar daar houden we rekening mee.”

De kwestie van zelf-hosting is opgedoken als een bijzonder punt van zorg. De lezers van The Block herinneren zich misschien een regel uit de laatste weken van Steve Mnuchin's Treasury daarvoor zouden crypto-uitwisselingen en tussenpersonen nodig zijn om de eigenaren van zelf-gehoste portefeuilles waarmee ze transacties uitvoeren, te identificeren. 

Ontvang uw crypto-dagboek

Dagelijks bezorgd, rechtstreeks in uw inbox.

Hoewel die regel publiekelijk geen vooruitgang heeft geboekt, blijven de principes ervan de kern van het huidige debat.

"Ik maak me zorgen dat we minder goed zijn uitgerust om transacties met zelf-gehoste portefeuilles af te handelen of die over het algemeen buiten de beurs zijn", zegt vertegenwoordiger Bill Foster (D-IL), die ook medevoorzitter is van de Congressional Blockchain Caucus. Hij vervolgde, verwijzend naar de getuigenissen van verschillende CEO's van cryptobedrijven op een hoorzitting in december: 

“Er is geen alternatief om alle cryptotransacties pseudoniem te laten koppelen aan een wettelijk herleidbare veilige digitale identiteit uit een land waarmee we uitleveringsverdragen hebben.” 

Das antwoordde: "Het is niet zo dat niet-gehoste portefeuilles volledig ondoorzichtig zijn."

Het concept van een vaste digitale identiteit gekoppeld aan crypto-adressen is echter controversieel. 

“Je wordt geregistreerd bij je geboorte en je wordt gedocumenteerd in het systeem en, eerlijk gezegd, alles is als een multi-sig portemonnee waar de overheid in principe toestemming voor moet geven om toegang te krijgen tot alles. Dat is zijn visie voor de toekomst. Voor hem lijkt het een utopie en voor mij lijkt het een dystopie, "vertelde Rep. Warren Davidson (R-OH), die ook in de Financial Services Committee zit, aan The Block. 

Voortbordurend op zijn voorstel, vertelde Foster aan The Block:

“Je zou zoiets opzetten als een licentieregime dat is geïnitieerd door de vrije democratieën van de wereld. En hierdoor zouden crypto-activa een pseudonieme keten van bewaring kunnen hebben, die onder bijna alle omstandigheden anoniem zou zijn totdat er redenen waren om aan te nemen dat er een misdrijf was gepleegd.

Foster heeft nog geen wetgeving ingevoerd die een dergelijk identiteitsregime zou opzetten. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Alle rechten voorbehouden. Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden of bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.