Europese instellingen hebben een tussentijdse consensus bereikt over een reeks EU-regelgeving die cryptobedrijven zal belasten met de verplichting om het witwassen van geld te helpen voorkomen, naast andere illegale activiteiten waarbij mogelijk digitale activa betrokken zijn. De vooruitgang komt wanneer de Unie de cryptocurrency-markt van het continent volledig wil reguleren.
EU-functionarissen en wetgevers zijn het eens over AML-maatregelen in Crypto Space
Onderhandelaars die de belangrijkste deelnemers aan het EU-besluitvormingsproces vertegenwoordigen, hebben overeenstemming bereikt over anti-witwasregels (AML) die bedrijven in de crypto-industrie verplichten om de identiteit van hun klanten te verifiëren en verdachte transacties te melden. In de toekomst zal de Europese Transfer of Funds Regulation (ToFR) ook cryptocurrency-transacties dekken.
De regelgeving moet nog worden afgerond en goedgekeurd door de relevante Europese instellingen, maar de voorlopige deal signaleert een aanstaande verkrapping voor de sector. Crypto-firma's zullen financiële autoriteiten moeten helpen bij hun inspanningen om zwart geld aan te pakken, zo hebben het Europees Parlement en de EU-Raad woensdag aangegeven.
Het verbeterde toezicht moet ervoor zorgen dat crypto-activa kunnen worden getraceerd, net als traditionele geldoverdrachten, meldde Reuters, verwijzend naar een vrijgegeven officiële verklaring. Geciteerd door het persbureau, verklaarde de Spaanse Groene Partij-wetgever Ernest Urtasun, die deelnam aan het proces, het volgende:
De nieuwe regels zullen wetshandhavers in staat stellen bepaalde overdrachten te koppelen aan criminele activiteiten en de echte persoon achter die transacties te identificeren.
De EU-organen merkten voorts op dat de regels ook betrekking zouden hebben op 'niet gehost' cryptowallets, een term die door Europese functionarissen wordt gebruikt om portemonnees aan te duiden die in het bezit zijn van particulieren die niet worden beheerd door een gelicentieerd platform. Dat is van toepassing op transacties met cryptoserviceproviders van meer dan € 1,000 aan fiat-waarde (ongeveer $ 1,040).
De voorstellen zijn niet met enthousiasme ontvangen door de crypto-industrie. In een brief aan de ministers van Financiën van de 27 EU-lidstaten, die medio april werd verzonden, drongen bedrijven die met crypto-activa werken er bij Europese beleidsmakers op aan ervoor te zorgen dat hun regelgeving niet verder ging dan de normen die zijn aangenomen door FATF, de wereldwijde Financial Action Task Force (on Money Laundering).
Donderdag wil de EU ook overeenstemming bereiken over een breed kader dat is ontworpen om crypto-gerelateerde activiteiten in de hele Unie te reguleren. Leden van het Europees Parlement en vertegenwoordigers van de EU-staten moeten hun standpunten over de nieuwe markten in crypto-activa op één lijn brengen (Mica) wetgevend voorstel, die naar verwachting voor het einde van volgend jaar in werking zal treden. Crypto-bedrijven hebben daarna 18 maanden om een MiCA-licentie te verkrijgen om in de Europese Unie te opereren.
Welk effect, denk je, zullen de komende EU-regelgeving hebben op de crypto-industrie? Deel uw mening in de opmerkingen hieronder.
Beeldkredieten: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Alexandros Michailidis
Disclaimer: Dit artikel is alleen voor informatieve doeleinden. Het is geen direct aanbod of verzoek tot een aanbod om te kopen of verkopen, of een aanbeveling of goedkeuring van producten, diensten of bedrijven. Bitcoin.com geeft geen beleggings-, belasting-, juridische of boekhoudkundige adviezen. Noch het bedrijf, noch de auteur is verantwoordelijk, direct of indirect, voor enige schade of verlies veroorzaakt of vermeend veroorzaakt te zijn door of in verband met het gebruik van of vertrouwen op enige inhoud, goederen of diensten genoemd in dit artikel.
Bron: https://news.bitcoin.com/eu-agreement-reached-on-anti-money-laundering-rules-for-cryptocurrencies/