CeDeFi is een nieuw financieel systeem dat gecentraliseerde en gedecentraliseerde systemen combineert. Het biedt privacy, lagere kosten en gebruiksgemak.
Wat zijn de nadelen van CeDeFi?
Momenteel is het belangrijkste nadeel van CeDeFi de hoge leercurve die gepaard gaat met de protocollen vanwege hun complexiteit. Het concept is nog jong en in de loop van de tijd zullen er ongetwijfeld meer intuïtieve en gebruiksvriendelijke interfaces ontstaan.
CeDeFi leunt ook zwaar op Ethereum, aangezien de meeste CeDeFi-protocollen nog steeds op de Ethereum-blockchain zijn gebouwd. Als Ethereum faalt, zal CeDeFi waarschijnlijk ook falen. Dit risico wordt echter beperkt door het feit dat andere blockchains CeDeFi-protocollen beginnen te gebruiken.
Een ander nadeel van CeDeFi is dat het nog relatief nieuw en onbewezen is. Hoewel de sector het afgelopen jaar een enorme groei heeft doorgemaakt, staat deze nog in de kinderschoenen. Als zodanig zijn CeDeFi-protocollen onderhevig aan hoge volatiliteit en zijn daarom mogelijk nog niet klaar voor massale acceptatie.
Ten slotte is CeDeFi niet zonder een groot deel van de oplichting. Vanwege het gebrek aan regelgeving zijn er verschillende oplichtingspraktijken geweest in de CeDeFi-ruimte. Daarom is het essentieel om waakzaam te zijn, alleen gerenommeerde CeDeFi-protocollen te gebruiken en CeDeFi te zien als een mogelijke oplossing voor het integreren van DeFi-producten en -toepassingen in reguliere financiële systemen.
Koop een licentie voor dit artikel. Aangedreven door SharpShark.
Wat zijn de voordelen van CeDeFi?
Voordelen van CeDeFi zijn onder meer lagere tarieven, betere beveiliging, toegankelijkheid, snelheid en lagere kosten.
CeDeFi's innovatieve benadering van gedecentraliseerd bankieren stelt gebruikers in staat om CeDeFi-crypto-activa te verhandelen zonder dat een gecentraliseerde uitwisseling nodig is. Dit houdt in dat gebruikers rechtstreeks transacties met elkaar kunnen uitvoeren, waardoor er geen tussenpersoon nodig is.
Een van de belangrijkste voordelen van CeDeFi zijn lagere tarieven. CeDeFi-transacties kosten lager dan die op vergelijkbare platforms, omdat er minder tussenpersonen bij betrokken zijn, vooral op netwerken die niet op Ethereum zijn gebaseerd.
Ethereum heeft bijvoorbeeld zeer hoge gastarieven, waarbij DEX-transacties honderden dollars oplopen. Het veroorzaakt ook vaak netwerkcongestieproblemen, wat leidt tot vertragingen. Binance CeDeFi heeft daarentegen veel lagere kosten en versnelt transacties doordat gebruikers de kosten in een paar seconden kunnen accepteren.
Een ander opmerkelijk voordeel is de verbeterde beveiliging. Hackers zullen het veel moeilijker vinden om in het CeDeFi-netwerk in te breken dan bij traditionele banksystemen vanwege de gedecentraliseerde structuur van het netwerk.
Bovendien is CeDeFi ongelooflijk toegankelijk omdat iedereen die een Ethereum-portemonnee heeft, gebruik kan maken van de CeDeFi-protocollen. Het verlaagt de toegangsdrempels voor minder ervaren gebruikers en stelt hen in staat meer over DeFi te ontdekken door geverifieerde handelsopties te presenteren die zijn beoordeeld op basis van meerdere criteria, waaronder KYC, vergoedingen en meer.
Financiële transacties die via CeDeFi worden uitgevoerd, kunnen ook aanzienlijk sneller worden afgehandeld dan via traditionele financiële systemen. Dit komt omdat CeDeFi niet hoeft te wachten op goedkeuring van een derde partij, wat vaak enkele dagen tot weken kan duren.
CeDeFi-technologieën zijn ook flexibeler dan conventionele financiële systemen, waardoor ze kunnen worden aangepast aan de behoeften van elke gebruiker. De geautomatiseerde rendementsportefeuille (YAP) -strategie van Midas diversifieert bijvoorbeeld het portefeuillerisico door beleggers bloot te stellen aan een verscheidenheid aan activa zonder de last van het kopen van afzonderlijke crypto-activa. Het belangrijkste is dat YAP's maandelijks opnieuw in evenwicht worden gebracht zonder extra kosten voor investeerders om de winst te maximaliseren.
Door winst te behalen uit beter presterende activa en tegelijkertijd te herinvesteren in de slecht presterende activa, stelt deze herbalancering Midas in staat te profiteren van marktschommelingen in de hoop op lange termijn een gestage groei van de portefeuille te bieden.
Bovendien, aangezien projecten en tokens grondig worden geëvalueerd en gecontroleerd door CeDeFi-uitwisselingen, zijn veiligere transacties mogelijk. CeDeFi biedt meer privacy dan conventionele betalingssystemen omdat het gedecentraliseerde netwerk het voor externe partijen moeilijker maakt om gebruikerstransacties te volgen.
Wie introduceerde CeDeFi op de cryptomarkt?
Binance speelt een grote rol in de opkomst van CeDeFi - het was Binance's CEO, Changpeng Zhao, die in september 2020 de term 'CeDeFi' bedacht tijdens de lancering van Binance Smart Chain.
Gezien dat De populariteit van Ethereum is toe te schrijven aan de functionaliteit van slimme contracten, realiseerde Binance zich ook dat het een ander blockchain-netwerk moest creëren om te kunnen concurreren met Ethereum en zijn DeFi-ecosysteem. Als gevolg hiervan heeft Binance zijn bestaande blockchain-netwerk omgedoopt tot: BNB slimme ketting, een fork van Ethereum met optimalisaties voor lage kosten en hoge transactiedoorvoer.
Hoewel het decentralisatie en censuurweerstand opoffert, lijkt het nog steeds zijn vruchten af te werpen. Hoewel het werd bekritiseerd door voorstanders van decentralisatie, groeide BNB Chain vanaf september 2020 exponentieel, dankzij het vermogen om projecten snel te financieren, wat leidde tot de opkomst van CeDeFi.
Naast Binance kunnen beleggers via bestaande digitale tactieken afgedekte opbrengststromen tot stand brengen met behulp van Midas' hybride CeDeFi-beleggingsplatform voor betrouwbaar passief inkomen. Bovendien beweert Midas een enorm netwerk van backend-procedures te hebben in een volatiele cryptocurrency-markt die de front-end investeringsopties die aan individuen worden aangeboden, willen afdekken en beschermen.
Integratie met een zeer veilige Fireblocks-technologie voor bewaring en overdracht van cryptocurrency heeft het digitale ecosysteem van Midas beschermd. Voor opgeslagen bewaringsactiva biedt FireBlocks digitale bescherming van commerciële kwaliteit.
Wat is DeFi?
DeFi verwijst naar een breed scala aan financiële producten en diensten die zijn gebouwd op blockchain-technologieën in de openbare blockchain-ruimte. Het functioneert buiten traditionele gecentraliseerde systemen zoals banken en creditcards.
Deze zijn toegankelijk via gedecentraliseerde applicaties (DApps), die op peer-to-peer-basis werken, waardoor gecentraliseerde autoriteiten zoals banken, creditcardmaatschappijen of makelaars niet meer nodig zijn. Met DeFi heeft iedereen toegang tot alternatieve financiële systemen zoals uitlenen en lenen.
In CeFi handelt een gecentraliseerde uitwisseling alle cryptohandel af, wat betekent dat gebruikers geen toegang hebben tot privésleutels of hun crypto echt bezitten. Ze zijn ook onderworpen aan de algemene voorwaarden, prijzen en gaskosten van de beurs.
Daarentegen hebben DeFi-gebruikers volledige controle over hun geld, aangezien geen enkele gecentraliseerde autoriteit transacties afhandelt. In plaats daarvan kunnen gebruikers met een op blockchain gebaseerd protocol hun geld kopen, verkopen, opslaan en verhandelen wanneer ze willen. Zowel DeFi als CeFi hebben hun voor- en nadelen. CeFi maakt het makkelijker om fiat om te zetten naar crypto, in tegenstelling tot DeFi. Maar DeFi heeft geen toestemming en vereist geen KYC-proces.
Wat is CeFi?
CeFi is een gestructureerde financiële instelling die consumenten cryptovaluta laat lenen of uitlenen via een gecontroleerde beurs.
Het functioneert op dezelfde manier als de conventionele banksector. Gebruikers gebruiken hun cryptocurrency als onderpand bij het lenen van geld of verdienen er rente over bij het uitlenen. Het CeFi-platform dient als de "bewaarder" van uw digitale activa. U geeft de controle over uw cryptocurrency op wanneer het CeFi-platform deze "beveiligt" om geld te verdienen. Als het platform wordt gehackt, kunnen uw activa in gevaar komen.
CeFi heeft een groter marktaandeel dan DeFi omdat CeFi-platforms op grotere schaal worden gebruikt. Binance, Coinbase en Diem behoren tot de populaire CeFi-platforms. Vanwege de dure transactiekosten van CeFi die worden veroorzaakt door de betrokkenheid van derden, het gebrek aan transparantie en het totale eigendom van uw digitale activa, werd DeFi populair.
Bestaan er CeDeFi-protocollen?
Enkele van de meest populaire voorbeelden van CeDeFi-protocollen zijn de MakerDAO, Synthetix en Compound, die DeFi-achtige mogelijkheden bieden terwijl ze gecentraliseerd blijven. Een bewaarplatform voor crypto-investeringen zoals Midas.Investments is een ander voorbeeld.
MakerDAO, Synthetix en Compound zijn allemaal bovenop gebouwd de Ethereum-blockchain. Midas.Investments heeft zijn platform in augustus 2022 geüpdatet om CeDeFi-strategieën op te nemen. Volgens het Midas-team is de nieuwe aanpak bedoeld om DeFi te spiegelen door slimme contracten te creëren voor het beheer van activa onder verschillende uitleenprotocollen. Deze omvatten uitlenen, lenen en zachte hefboomwerking, waardoor idealiter een instroom van kapitaal in de DeFi-ruimte mogelijk is.
Zoals bij veel CeDeFi-inspanningen, streeft Midas ernaar om haar klanten DeFi-opties te bieden die zijn afgestemd op hun risicoprofiel en tegelijkertijd toegang te bieden tot afgedekte instrumenten van CeFi. Laten we, om CeDeFi beter te begrijpen, eerst CeFi en DeFi begrijpen.
Wat is CeDeFi?
CeDeFi is een unie van CeFi en DeFi en combineert de beste eigenschappen en kenmerken van de twee financiële systemen.
Sinds enige tijd zijn financiële systemen opgesplitst in centralised finance (CeFi) en gedecentraliseerde financiering (DeFi). CeFi is een traditioneel, bank-enabled financieringssysteem, terwijl DeFi is gebaseerd op cryptocurrencies en slimme contracten.
Echter, een nieuw systeem, "CeDeFi", een combinatie van gecentraliseerd en gedecentraliseerd financiën, is ontstaan en wint terrein. Dus, wat is CeDeFi en hoe werkt het?
CeDeFi biedt dezelfde functies als DeFi-protocollen, maar is gecentraliseerd, zodat mensen toegang hebben tot DeFi-producten zoals gedecentraliseerde beurzen (DEX's), liquiditeitsaggregators, landbouwwerktuigen opleveren en uitleenprotocollen — en toch gebruik maken van de voordelen van CeFi-systemen.
In tegenstelling tot DeFi, dat geen toestemming heeft en door iedereen kan worden gebruikt, leunen CeDeFi-projecten meer op centralisatie. Ze worden vaak bestuurd door een enkele of een kleine groep entiteiten, waardoor ze meer controle hebben (vergelijkbaar met een CeFi).
Over het algemeen heeft het CeDeFi-ecosysteem, dat een hybride is van de gecentraliseerde en gedecentraliseerde modellen, tot doel het traditionele cryptocurrency-model te verbeteren om snellere transacties, verbeterde beveiliging, een groter transactievolume en relatief lagere kosten mogelijk te maken dan traditionele systemen.
Bron: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter