Er zijn berichten naar voren gekomen dat Alameda Research, een zusterbedrijf van FTX, een belang van $ 11.5 miljoen had in een kleine Amerikaanse bank. Sommigen vragen zich af of het de bedoeling was om het bankvergunningsproces te omzeilen.
FTX en Alameda Research krijgen meer aandacht naarmate er meer informatie over hun financiële transacties aan het licht komt. Alameda, een zusterbedrijf van FTX, had een belang van 11.5 miljoen dollar in een kleine landelijke bank in de VS. De bank heet de Farmington State Bank (FSB) in de staat Washington en heeft slechts drie werknemers.
De deal wordt om meerdere redenen onder de loep genomen. Ten eerste onderzoeken analisten hoe breed FTX zijn vingers in het financiële ecosysteem doopte. Ten tweede, en misschien nog belangrijker, maken ze zich zorgen dat de beurs de inzet had kunnen gebruiken om de bankvergunningswetten te omzeilen.
De FSB is een van de kleinste banken in de VS en de inzet was meer dan het dubbele van de nettowaarde. Het was gespecialiseerd in landbouwleningen aan boeren. De New York Times gerapporteerd dat 85% van de $ 84 miljoen aan stortingen alleen al van vier rekeningen kwam.
De aandacht zal uitgaan naar hoe FTX erin slaagde de goedkeuring te krijgen om het belang in de bank te kopen. De NYT verklaarde dat "bankveteranen zeggen dat het moeilijk te geloven is dat toezichthouders FTX willens en wetens de controle over een Amerikaanse bank zouden hebben gegeven."
Tijdelijke tactieken niets nieuws voor FTX
In het verleden heeft FTX tijdelijke oplossingen gebruikt om licentieprocessen te omzeilen. Het verwierf een Australisch bedrijf die al een licentie had met de naam IFS Markets. Hierdoor kon het het reguliere proces voor het verkrijgen van een vergunning voor financiële diensten omzeilen.
De Australian Securities and Investments Commission heeft sindsdien de vergunning opgeschort voor de uitwisseling in Australië. Ongeveer 30,000 Australiërs zijn naar verluidt schuldeisers van de uitwisseling.
FTX had ook geprobeerd een licentie te krijgen in crypto-vriendelijk Zwitserland, maar de Finma-regulator verworpen de applicatie. De redenen waarom het werd geweigerd, werden niet openbaar gemaakt.
Toezichthouder Dubai trekt FTX-licentie in
FTX wordt ook geconfronteerd met problemen in andere cryptovriendelijke regio's. De Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) van Dubai heeft de vergunning van FTX geschorst uitwisseling was aan het instorten. Het noemde faillissement als de belangrijkste reden voor de intrekking.
De Turkse autoriteiten onderzoeken ook voormalig CEO Sam Bankman-Fried wegens fraude en hebben naar verluidt beslag gelegd op zijn bezittingen. Amerikaanse autoriteiten gaan naar verluidt ook achter Bankman-Fried aan.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt naar aanleiding van de informatie op onze website, is strikt op eigen risico.
Bron: https://beincrypto.com/did-ftx-have-11-5m-stake-in-3-employee-bank-to-bypass-banking-license/