Vermont wordt de zesde Amerikaanse staat die een onderzoek start tegen Celsius

Het Department of Financial Regulation (DFR) van Vermont heeft een waarschuwing tegen de in moeilijkheden verkerende crypto-leningsfirma Celsius op dinsdag, waarbij gebruikers eraan worden herinnerd dat de crypto-leningsfirma geen licentie heeft om zijn diensten in de staat aan te bieden.

De DFR beweerde dat Celsius “diep insolvabel” is en niet over “activa en liquiditeit” beschikt om aan zijn verplichtingen jegens de klanten te voldoen. De staatstoezichthouder beschuldigde de cryptogeldverstrekker ervan het geld van klanten verkeerd te beheren door deze aan risicovolle en illiquide beleggingen toe te wijzen.

"Naast de gewone risico's van beleggen in cryptocurrency, werden houders van Celsius-renterekeningen ook blootgesteld aan het kredietrisico dat Celsius hun tokens bij opname niet zou kunnen teruggeven."

De financiële toezichthouder merkte op dat de hoge crypto-renterekening die door Celsius wordt aangeboden, kwalificeert als niet-geregistreerde beveiliging en dat het bedrijf ook geen geldzenderlicentie heeft om beleggingsdiensten in de staat aan te bieden.

DFR is van mening dat Celsius zonder toezicht van de toezichthouders opereerde en retailklanten blootstelde aan beleggingen met een hoog risico, wat voor hen tot zware verliezen leidde. Met deze zorgen in het achterhoofd heeft de financiële toezichthouder van de staat zich aangesloten bij het meerstatenonderzoek tegen de in moeilijkheden verkerende cryptogeldverstrekker.

“Het ministerie is van mening dat Celsius betrokken is geweest bij een niet-geregistreerd effectenaanbod door cryptocurrency-renterekeningen aan te bieden aan particuliere beleggers. Celsius mist ook een geldzendervergunning. Het ministerie heeft zich aangesloten bij een multistatenonderzoek naar Celsius dat voortvloeit uit de bovengenoemde zorgen.”

Vermont werd de zesde staat in Amerika die een onderzoek opende naar de crypto-renterekeningen van Celsisus. Zoals Cointelegraph eerder meldde: Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas en Washington opende een onderzoek naar de in moeilijkheden verkerende cryptogeldverstrekker nadat deze op 13 juni alle opnames, swaps en overdrachten tussen rekeningen had stopgezet, slechts een dag nadat CEO Alex Mashinsky beweerde dat alles goed gaat met het bedrijf.

Zie ook: Risicovolle onderneming: Celsius-crisis en de gehate geaccrediteerde beleggerswetten

Celsius werd tijdens de bullmarkt een van de belangrijkste cryptogeldverstrekkers in de sector, beheerde miljarden aan klantenfondsen en zorgde voor hoge rentetarieven voor rekeninghouders. Terwijl toezichthouders en analisten waarschuwden voor de risico’s die verbonden zijn aan zulke hoge kredietproducten, bleven cryptogeldverstrekkers het bagatelliseren en beweerden dat het een truc van hebzuchtige bankiers was.

Een recente verslag in de Financial Times benadrukte dat Celsius agressief gokte met geld van klanten, waardoor deze riskant werden gedecentraliseerde financiering (DeFi) producten opleveren. Het complianceteam van de cryptogeldverstrekker had al in februari 2021 zorgen gesignaleerd, waaruit uit interne documenten bleek dat werknemers in fondsen mochten investeren zonder expliciete toestemming te verkrijgen en zonder enige nalevingscontroles. Dit zou het bedrijf naar verluidt hebben geholpen zijn verliezen te verhullen.

Echter, met de komst van de bearmarkt in mei, geïnitieerd door de Terra ecosysteem crash, de fouten begonnen zich te openbaren. Verschillende rapporten hebben benadrukt dat de marktomstandigheden niet de enige reden zijn voor de ondergang van crypto-leningsbedrijven als Celsius. In feite zijn het wanbeheer en onethische bedrijfspraktijken van hun kant die hen tot dit punt hebben gebracht.

Celsius neemt momenteel nieuwe juridische teams aan en werkt eraan herstructureringsplannen om een ​​faillissement te voorkomen. Het bedrijf heeft de afgelopen weken ook gewerkt aan de terugbetaling van verschillende DeFi-leningen, nadat het 20 miljoen dollar in USD-munten had betaald (USDC) op 11 juli aan Aave en betaalde het resterende bedrag Schuld van $ 41.2 miljoen aan het Maker-protocol Donderdag werd meer dan $500 miljoen aan Wrapped Bitcoin (wBTC)-onderpand vrijgemaakt.