Signature Bank geconfronteerd met rechtszaak wegens betrokkenheid bij FTX-fraude

Algoritmisch handelsbedrijf Statistica Capital heeft een vermeende class action-rechtszaak aangespannen tegen de crypto-vriendelijke Signature Bank vanwege zijn vermeende kennis van vermenging van fondsen tussen de failliete beurs FTX en Alameda Research.

Statistica beweert dat Signature Bank tegen haar advies in vanaf juni 2020 geld voor FTX naar de bankrekeningen van Alameda heeft gestuurd met behulp van haar Signet-betalingsnetwerk. 20 conforme "signet tokens."

Statistica beweert dat Signature Bank haar fiduciaire plicht niet heeft vervuld

Volgens Statistica rechterlijke aanklagers, heeft FTX klantendeposito's van Alameda-accounts overgemaakt met behulp van een "niet-wettig betaalmiddel" genaamd "e-money". Terwijl FTX-klanten konden bevestigen dat er geld aan hun rekeningen was toegevoegd, beweert Statistica dat het geld van de klanten de rekeningen van Alameda niet had verlaten. FTX en Sam Bankman-Fried gebruikten naar verluidt deposito's van klanten om leningen aan Alameda te verstrekken, en gingen zo ver dat ze het failliete hedgefonds een kredietlijn van $ 65 miljard aanboden. 

De vermenging van FTX-klantgelden met Alameda's geld vormt de kern van een strafzaak tegen voormalig FTX-CEO Sam Bankman-Fried, die in de VS acht aanklachten krijgt, waaronder het witwassen van geld en bankfraude. In een afzonderlijke civiele klacht heeft de SEC Sam Bankman-Fried aangeklaagd wegens het verkeerd voorstellen van de relatie van FTX met Alameda aan investeerders.

Volgens Statistica heeft Signature willens en wetens transacties verwerkt die in strijd waren met de algemene voorwaarden van FTX en zijn fiduciaire rol jegens klanten niet vervuld.

Gisteren, Binance aangekondigd is van plan om bankoverschrijvingen in USD op 8 februari 2023 om onbekende redenen op te schorten. Eerder, het op de hoogte gesteld klanten dat Signature Bank alleen SWIFT-overschrijvingen van $ 100,000 of meer tussen zichzelf en Binance-klanten zou ondersteunen, wat de speculaties geloofde dat opschortingen verband hielden met Signature Bank.

Gecentraliseerde uitwisselingen hebben minder opties om een ​​cruciale rol te vervullen

De grond krimpt langzaam onder de voeten van 's werelds meest gecentraliseerde beurzen, nu banken schrikken van regelgevende waarschuwingen en crypto-instortingen proberen afstand te nemen van de industrie. Gecentraliseerde uitwisselingen dienen als cruciale opritten van fiat naar crypto voor cryptohandelaren en investeerders. De massale uittocht van bankpartners kan van invloed zijn op het vermogen van beurzen om de aanhoudende marktstress te overleven.

Signature Bank kondigde begin december 2022 aan dat het zijn crypto-gerelateerde deposito's met $ 8- $ 10 miljard zou verminderen, waarbij de CEO benadrukte dat "we niet alleen een cryptobank zijn". Later leende het $ 3.8 miljard van Federal Home Loan Banks.

Vorig jaar, Voorzienige Bancorp, een bank uit Massachusetts, verkocht leningen aan cryptominers om haar digitale activaportfolio met 50% te verminderen. In het vierde kwartaal van 4 verminderde het bedrijf de door mijnbouwplatforms gedekte leningen met 2022% in vergelijking met het derde kwartaal en verwacht het zijn cryptoportfolio in 40 verder te verkleinen.

De in New York gevestigde Metropolitan Bank aangekondigd het zou zijn crypto-verticaal op 9 januari 2023 sluiten vanwege "materiële veranderingen in de regelgeving". Metropolitan moest geld terugbetalen aan de klanten van Voyager Digital, een Canadese cryptomakelaardij die vorig jaar failliet ging. 

Silvergate wil de laatste zijn die overeind blijft, maar is dat goed voor Crypto?

Amerikaanse aanklagers hebben een onderzoek naar de rol die cryptovriendelijke Silvergate Bank speelt bij de FTX-fraude. Silvergate zou grote geldovermakingen via zijn Silvergate Exchange-netwerk mogelijk hebben gemaakt zonder adequate monitoring. In 2017 ontwikkelde Silvergate Capital het Silvergate Exchange Network om fiat-crypto-overdrachten tussen cryptofirma's en investeerders mogelijk te maken, op voorwaarde dat beiden zaken deden met Silvergate. 

Silvergate overleefde onlangs een run van $ 8.1 miljard op het opnemen van deposito's door effecten en derivaten te verkopen en leende $ 10 miljard van banken voor woningkredieten om zijn financiële positie te versterken. Alan Lane, CEO van Silvergate, die de bank in 2013 veranderde van een overwegend vastgoedbedrijf in een op crypto gericht bedrijf, wil de cryptogemeenschap verzekeren dat de bank niet snel zal capituleren.

“Wat we proberen te communiceren is dat we hier zijn; we zijn hier voor de lange termijn', zei CEO Alan Lane eind januari 2023. Analisten hebben ook gesuggereerd dat de Binance-overdrachtsbeperkingen van Signature Bank betekenen dat het marktaandeel aan Silvergate zou kunnen afstaan.

Crypto-uitwisselingen hopen echter dat meer banken aan boord komen om de kans op een enkel faalpunt te verkleinen.

Voor Be[In]Crypto's nieuwste Bitcoin (BTC) analyse, klik hier.