Volgens de Amerikaanse senator Elizabeth Warren zal binnenkort een tweedelig wetsvoorstel tegen het witwassen van geld (AML) dat "gedecentraliseerde entiteiten" omvat, zoals gedecentraliseerde financiële (DeFi) protocollen en gedecentraliseerde autonome organisaties (DAO's), binnenkort opnieuw worden ingediend bij het Congres.
Warren, een vocale cryptocriticus, debatteerde op 14 februari in de Bankcommissie van de Senaat gehoor getiteld "Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Needed for Digital Assets", dat de cryptogemeenschap wil dat gedecentraliseerde entiteiten die op code draaien, worden vrijgesteld van AML-vereisten:
"Met andere woorden, ze willen een gigantische maas in de wet voor DeFi, zodat ze geld kunnen witwassen wanneer een drugsbaron of een terrorist hen daarvoor betaalt."
Hierdoor zei Warren dat ze de Digital Asset Anti-Money Laundering Act van 2022 opnieuw zou invoeren. voor het eerst geïntroduceerd op 15 december 2022. Het werd twee keer gelezen voordat het werd doorverwezen naar de Senaatscommissie voor het bankwezen en heeft geen verdere aandacht gekregen.
Als het wettelijk was vastgelegd, zou het wetsvoorstel van zeven pagina's financiële instellingen hebben verboden om het te gebruiken mixers voor digitale activa, zoals Tornado Cash, ontworpen om blockchain-gegevens te verbergen.
Het zou er ook toe hebben geleid dat niet-gehoste portemonnees, mijnwerkers en validators verplicht waren om AML-beleid te schrijven en te implementeren.
De senator merkte op dat de huidige AML-wetten "grote delen van de crypto-industrie niet dekken" en beweerde dat de crypto-uitwisseling ShapeShift profiteerde van het gebrek aan regelgeving toen het zichzelf geherstructureerd als een DeFi-platform in juli 2021, met toevoeging van:
"Ze zeiden dat we deze verschuiving maken, citaat, 'om zichzelf te verwijderen van gereguleerde activiteiten.' Vertaling: Was hier uw geld wit.”
Warren beweerde dat "grote financiële criminelen dol zijn op crypto" en voerde aan dat crypto "de voorkeursmethode was voor internationale drugshandelaren", Noord-Koreaanse hackers en ransomware-aanvallers, en voegde eraan toe:
"De cryptomarkt haalde vorig jaar $20 miljard binnen aan illegale transacties, en dat is slechts het deel dat we kennen."
Deze cijfers worden ondersteund door een rapport van 12 januari van blockchain-analysebedrijf Chainalysis, waarin werd vastgesteld dat de totale cryptocurrency-waarde ontvangen via illegale adressen bereikte $ 20.1 miljard in heel 2022.
Zie ook: Amerikaanse wetgevers en experts debatteren over de rol van SEC in crypto-regulering
Volgens een functionaris van de Verenigde Naties die sprak tijdens een vergadering van het Comité voor terrorismebestrijding in oktober 2022, is contant geld nog steeds de favoriete keuze voor het financieren van terroristen, hoewel ze zich steeds vaker tot crypto beginnen te wenden.
Noord-Koreaanse hackers die samenwerken met de Lazarus Group hebben ook te maken gehad met tegenwind toen ze probeerden crypto te gebruiken met de uitwisselingen Binance en Huobi, die bevroor accounts waarvan ze dachten dat ze gekoppeld waren aan de hackergroep.
Bron: https://cointelegraph.com/news/sen-warren-vows-reintroduction-of-aml-bill-that-extends-to-daos-and-defi