Een van de grootste en bekendste cryptofondsen met Aziatische roots, HashKey Kapitaal, heeft zijn jaarlijkse DeFi Ecosystem Landscape Report 2022 uitgebracht. Het rapport onderzoekt de huidige toestand van de gedecentraliseerde financiële sector en toont aan dat, ondanks de crypto-winter, het veld niettemin bloeit en vol kansen zit.
Een nog steeds opkomend DeFi-bedrijf dat een verrassende hoeveelheid risicokapitaal blijft aantrekken, heeft uitstekende redenen om positief te zijn over de toekomst, zelfs als de algehele cryptomarkt in 2022 onder druk staat. Volgens het rapport van HashKey hebben VC's meer dan $ 14 miljard in Alleen al in de eerste helft van 725 2022 verschillende crypto-ondernemingen, waarvan vele DeFi-protocollen zijn.
Niet alleen is er het afgelopen jaar durfkapitaal in DeFi gestort, maar de industrie heeft ook een aanzienlijk aantal nieuwe consumenten aangetrokken. De groei van de DeFi-gebruikers in 2022 was een optimistische 44% kwartaal-op-kwartaal, wat aangeeft dat de industrie nog steeds een mogelijkheid heeft om een exponentiële ontwikkeling te zien. DeFi behaalde ook een opmerkelijke prestatie toen het in het derde kwartaal van 5 2022 miljoen gebruikersportefeuilles bereikte.
Het rapport van HashKey maakt verschillende overeenkomsten tussen de wereld van DeFi en die van traditionele financiën, of TradFi. Het beweert bijvoorbeeld dat de totale vergrendelde waarde van de sector qua omvang vergelijkbaar is met de activa die worden beheerd door een middelgrote tot grote Amerikaanse bank. Uit het onderzoek blijkt dat DeFi's TVL op zijn hoogtepunt de 20e grootste bank in de Verenigde Staten zou zijn geweest. Over het algemeen heeft DeFi's marktkapitalisatie Santander Bank overtroffen en ligt het op schema om verschillende andere Tier 1-banken in te halen. Het rapport benadrukt ook dat meer dan 25% van de 400 fintech-bedrijven met de hoogste omzetgroei nu op blockchain en cryptocurrency gerichte organisaties zijn.
Weinig waarnemers zouden geschokt zijn als ze horen dat Ethereum nog steeds de meest voorkomende blockchain in het gebied is, met 58% van alle activiteiten, wanneer ze de DeFi-markt nader bekijken. De zes belangrijkste marktgebieden, DEX's, Lending, Asset Management, CDP's, Derivatives, Insurance en Staking, genereerden in totaal $ 8.2 miljard aan vergoedingen, wat het potentieel aantoont van DeFi-protocollen om zichzelf te ondersteunen.
Met Huntingdon Valley Bank, een Pennsylvania Chartered Bank, die leningsgoedkeuring verkreeg in MakerDAO met een initiële schuldlimiet van $ 100 miljoen en een doelstelling van $ 12 miljard voor 1 maanden, zijn er ook enkele hoopvolle ontwikkelingen voor institutionele verkenning in DeFi. Ook wordt de aanvraag van Societe Generale voor een lening van $ 30 miljoen van MakerDAO in overweging genomen. Volgens het rapport heeft JP Morgan onlangs een proeftransactie uitgevoerd met behulp van het Aave-protocol en heeft ING gekeken naar het gebruik van Aave-leningen.
De introductie van nieuwe oplossingen zoals Compound Treasury, een platform waarmee instellingen het Compound DeFi-protocol op een toegestane manier kunnen gebruiken met KYC-controles en een gedefinieerd regelgevend kader, zou de sector waarschijnlijk helpen gezien de toenemende interesse van TradFi in DeFi.
De komst van nieuwe markten dit jaar, zoals leningen zonder onderpand aan TradFi-instellingen, is een andere bemoedigende ontwikkeling voor DeFi. Volgens het rapport van HashKey Capital was het derde kwartaal van 2022 zeer positief voor deze sector, met een TVL die steeg van $26 miljoen in juli tot $76 miljoen in oktober. Niet-onderpande crypto-institutionele leningen hebben veel potentieel, omdat ze de liquiditeit van real-world activa kunnen vergroten. HashKey is ook optimistisch over de opkomende NFT-leningensector. Volgens het onderzoek waren er eind november 81 afzonderlijke NFT-collecties met bodemprijzen van meer dan 5 ETH (of ongeveer $ 7,500), die allemaal konden worden gebruikt als onderpand voor DeFi-leningen. Volgens de analyse vormen de top zes NFT-collecties op Ethereum in wezen een onderpand ter waarde van meer dan 1.4 miljoen ETH, of meer dan $ 2 miljard aan fiat.
Over het algemeen geeft het rapport van HashKey een vrij gunstig algemeen beeld van de DeFi-sector. Het presenteert een overtuigend argument voor de opkomst van een nieuw financieel paradigma dat is gebaseerd op de ideeën van samenwerking, composability, open-source code en toegankelijke, transparante netwerken. Verwacht wordt dat de institutionele acceptatie het komende jaar sneller zal toenemen naarmate de infrastructuur van DeFi zich ontwikkelt om meer bedrijven te ondersteunen die moeten werken in overeenstemming met de regelgeving.
Omdat veel marktspelers wachten op een gunstigere macro-economische situatie voordat ze zich bezighouden met meer volatiele activa, is het te vroeg om te zeggen of 2023 het jaar wordt van DeFi's zomer 2.0. DeFi lijkt echter in een goede positie te verkeren om aanzienlijk beter te presteren dan de meeste andere activaklassen, als de wereldeconomie volgend jaar begint te verbeteren.
"Veel gecentraliseerde financiële systemen faalden dit jaar, de markt realiseerde zich dat DeFi, dat volledig gebaseerd is op ketens en extreem transparant is, het antwoord zou kunnen zijn op het innovatiedilemma van niet-conforme financiële instellingen", zegt Jupiter Zheng, Research Director bij HashKey Capital .
Men kan het DeFi Ecosystem Landscape Report downloaden van HashKey Capital hier.
Bron: https://thenewscrypto.com/hashkeys-latest-defi-sector-report-outlines-optimism-of-institutional-adoption-and-speedy-acceleration/