Het aantal niet-geregistreerde cryptocurrency-gerelateerde bedrijven blijft groter dan het aantal dat is aangemeld bij de Financial Conduct Authority van het Verenigd Koninkrijk. Crypto.com werd het nieuwste bedrijf van het cryptocurrency-ecosysteem tot inschrijven bij de FCA, toetreden tot een lijst van 37 bevestigde bedrijven met groen licht om diensten aan te bieden in het land.
Slechts zeven bedrijven hebben in 2022 het registratieproces doorlopen om de witwasregelgeving te bereiken goedkeuring, waaronder eToro UK, DRW Global Markets LTD, Zodia Markets (UK) Limited, Uphold Europe Limited, Rubicon Digital UK Limited en Wintermute Trading LTD. Crypto.com is de zevende, geregistreerd onder FORIS DAX UK Limited.
De FCA heeft ook een lijst van in het VK gevestigde bedrijven die 'crypto-activa-activiteit' blijven uitvoeren zonder te zijn geregistreerd bij de FCA voor antiwitwasdoeleinden (AML). De lijst is uitgebreid en bevat voornamelijk bedrijven die een verscheidenheid aan cryptocurrency-handel en valutadiensten aanbieden.
In januari 2020 zijn nieuwe op cryptocurrency gerichte regelgeving ingesteld om de FCA in staat te stellen toezicht te houden op bedrijven die in de ruimte actief zijn en AML en regelgeving voor terrorismefinanciering te handhaven.
Bedrijven kregen iets meer dan een jaar de tijd om aanvragen in te dienen om in aanmerking te komen voor een tijdelijk registratieregime (TRR), terwijl het niet doen en voortzetten van beschouwd als een strafbaar feit.
Zie ook: Handhaving en adoptie: wat betekenen de recente regelgevingsdoelstellingen van het VK voor crypto?
CoinTelegraph nam contact op met de FCA om het regelgevende bereik van de sector, het proces van het tijdelijke registratieregime en het aantal niet-geregistreerde entiteiten dat momenteel actief is te bespreken. De organisatie benadrukte dat het geen toezicht houdt op het hele cryptocurrency-landschap en dat het geen bevoegdheden heeft voor consumentenbescherming.
De FCA merkte ook op dat het beperkt was in het registreren van in het VK gevestigde cryptocurrency-uitwisselingen voor antiwitwasdoeleinden. Het legde verder uit dat de TRR is opgezet om crypto-bedrijven die zich al proberen te registreren in staat te stellen tijdens het proces tijdelijke handelsmachtigingen te behouden.
Tijdens de TRR konden bedrijven nog steeds een aanvraag indienen om zich te registreren bij de FCA en dat kunnen ze ook na de afsluiting in april 2022 blijven doen. De toezichthouder benadrukte ook dat bedrijven niet mogen handelen totdat ze zich hebben geregistreerd. De FCA heeft tijdens de TRR beoordelingen van alle bedrijven afgerond, behalve die waar het noodzakelijk werd geacht om een tijdelijke registratie te behouden.
De laatste FCA-lijst van bedrijven met tijdelijke registratie had slechts één bedrijf opgesomd vanaf 17 augustus. Revolut, dat een groot aantal digitale bankdiensten aanbiedt, is het enige bedrijf op deze lijst dat langzaamaan zien we bedrijven afhaken tot 2021 en 2022. De FCA wil geen commentaar geven op de lopende tijdelijke registratiestatus van het individuele bedrijf.
Een woordvoerder van de FCA vertelde Cointelegraph dat de normen die het stelde voor registratie bedoeld waren om een veilige omgeving voor investeerders te bieden en tegelijkertijd de door de industrie beloofde innovatie te ondersteunen:
"Succesvolle registratie hangt af van een bedrijf dat voldoet aan de minimumnormen die we verwachten om het witwassen van geld en terrorismefinanciering te voorkomen, en we hebben te veel rode vlaggen op het gebied van financiële criminaliteit gemist door de crypto-activabedrijven die registratie zoeken."
De FCA zal registratieaanvragen voor cryptocurrency-uitwisselingen en serviceproviders blijven verwerken, waarbij het belang van minimumnormen wordt benadrukt om te zorgen voor adequate systemen om de geldstroom in verband met criminele activiteiten te identificeren en te voorkomen:
“Als resultaat hebben we nieuwe gereguleerde bedrijven gezien, waarvan velen gebruikmaken van crypto of de onderliggende technologie ervan. Sterke, gerespecteerde regelgeving helpt innovators door consumenten en investeerders vertrouwen te geven.”
Hoewel de FCA toegaf dat het de tanden niet had om niet-geregistreerde operators in het land aan te pakken, blijft het deze organisaties in de gaten houden. De woordvoerder benadrukte het feit dat het Britse parlement de regelgevende perimeters controleert en uiteindelijk bepaalt wat de autoriteit reguleert.
Bron: https://cointelegraph.com/news/fca-highlights-limited-role-as-unregistered-businesses-continue-to-operate