Dusk Network geeft financiële vrijheid met door de gebruiker beheerde activa

De missie van Dusk Network is om de gebruiker volledige en directe controle over zijn eigen bedrijfsmiddelen te geven en er tegelijkertijd voor te zorgen dat hij altijd volledig compliant is.

Emanuele Francioni, een van de oprichters van Dusk Network, deelt de missie en visie van de toekomst van financiën die Dusk biedt. In een recente blogpost hij wijst op de beperkingen van het bestaande financiële systeem. Hij vervolgt dit door te beargumenteren hoe Dusk Network de oplossing biedt, en geeft een korte uitleg van zero-knowledge proofs. Hij laat vervolgens zien hoe compliance voor het individu volledig kan worden geautomatiseerd en legt ten slotte uit hoe Dusk Network de inefficiënties op de financiële markten kan oplossen door activa zoals aandelen, obligaties, hypotheken en vele andere on-chain te symboliseren. 

Hoewel de missie misschien bedrieglijk eenvoudig lijkt, vereist het wel een fundamentele heroverweging van de reguliere technologie. Een dergelijke revisie omvat een gedecentraliseerd grootboek om te dienen als een wereldwijde afrekeningslaag, zero-knowledge cryptografie om privégegevens te beschermen, en essentiële protocollen zoals Citadel en Zegger. Citadel maakt privacybehoudende digitale identiteit op Dusk mogelijk, en Zedger biedt een regelgevend kader voor de conforme behandeling van financiële instrumenten.

Francioni: Ons team bestaat uit experts op verschillende gebieden die werken aan onze gemeenschappelijke missie. Het onderzoeksteam is toegewijd aan het verkennen van nieuwe ontwikkelingen op het gebied van zero-knowledge cryptografie, computerbeveiliging en FinTech. Ze zijn verantwoordelijk voor het ontwikkelen van baanbrekende technologie zoals PlonKup, beknopte verklaring, Phoenix, enz. Het ontwikkelingsteam implementeert die technologieën vervolgens in onze softwarebibliotheken, die de basis vormen van onze blockchain en virtuele machinestack. De bibliotheken van Dusk worden ook op grote schaal overgenomen door veel andere projecten.

We hebben ook een team van regelgevende experts die officiële zaken aanpakken die de meeste andere projecten meestal vermijden. Met zoveel verschillende aspecten in het spel, is het duidelijk dat Dusk een game-changer is.

Om het samen te vatten, willen we u een overzicht geven van de belangrijkste bouwstenen van Dusk, hoe ze bij elkaar passen, en vooral, waarom en hoe ze de manier waarop we financiën en eigendom benaderen ten goede zullen veranderen.

De onderwerpen die we gaan behandelen zijn:

• De huidige beperkingen
• Dusk's oplossing
• Geen kennisbewijzen
• Geautomatiseerde regeling
• On-chain tokenisatie

De beperkingen van het huidige financiële systeem

Het huidige financiële systeem heeft veel beperkingen, waarvan we er vele als vanzelfsprekend beschouwen en blindelings accepteren zoals ze zijn. Die beperkingen stellen zowel individuen als instellingen voor uitdagingen.

Individuen hebben een beperkte autonomie over hun activa vanwege het bewarende karakter van onze financiële systemen. We laten iemand anders onze bezittingen houden, van staatsobligaties tot salarissen bij een bank. Dit komt vooral omdat de bruikbaarheid van het thuishouden van goudstaven of stapels contant geld nogal discutabel is.

Instellingen hebben daarentegen enorme overheadkosten en besteden aanzienlijke middelen aan naleving van regelgeving en gegevensbeheer. Dit proces wordt bij elke bank herhaald, met zeer weinig schaalvergroting of universele oplossingen, ondanks dat de andere banken precies hetzelfde doen. Om nog maar te zwijgen van de versnippering van de liquiditeit over al deze bewaarders.

Het gebrek aan zelfbehoud vertaalt zich direct in een stagnatie van innovatie op de financiële markt en een overvloed aan inefficiënties.

Zo is arbitrage, dat gericht is op het corrigeren en profiteren van prijsinefficiënties, riskant en onbereikbaar voor de meeste mensen in de traditionele financiële infrastructuur. De DeFi-markt biedt daarentegen innovatieve technologie, zoals flitsleningen, die voor iedereen gratis beschikbaar zijn. Het gebrek aan zelfbewaring en directe controle over digitale activa belemmert innovatie en werpt belemmeringen op voor financiële inclusie en economische vrijheid.

Dusk's oplossing

De oplossing van Dusk is om infrastructuur te bieden die intrinsiek compliant, privé en efficiënt is. We zijn van mening dat we door deze principes rechtstreeks in het kernprotocol in te bedden, niet alleen meer kansen voor innovatie en welvaart mogelijk maken, maar vooral de overgang naar een eerlijkere en meer inclusieve economie, waar direct eigenaarschap en waarde een rol spelen, zullen helpen. een fundamentele rol om iedereen in staat te stellen financiële vrijheid te bereiken.

Het protocol is ontworpen als een gedecentraliseerde grootboektechnologie (DLT) die in staat is om snelle transactieafwikkeling te bieden, evenals onmiddellijke finaliteit en sybil-weerstand. Elk knooppunt in het netwerk van Dusk is uitgerust met software met native ondersteuning voor zero-knowledge cryptografie (ZK), die de privacy en schaalbaarheid van het grootboek en zijn transacties garandeert. Dit is anders dan alle andere blockchains die ZK gebruiken, waarbij de technologie gescheiden wordt gehouden van het netwerkprotocol.

In plaats daarvan maakt het Dusk-protocol overal gebruik van ZK-cryptografie, van Rusk, ons vertrouwelijke slimme contractplatform, tot alle andere functionaliteiten, zoals Citadel, een zero-knowledge proof, zielgebonden NFT die ideaal is voor digitale identiteit en universele KYC.

Het volgende dat we moeten overwegen, is regelgeving. Om uit de crypto-sandbox te breken en interactie te hebben met echte financiële instrumenten, is het noodzakelijk om te zorgen voor naleving van de regelgevende kaders die deze activa beheersen, zoals stablecoins, maar ook obligaties, ETF's of andere soorten effecten. Hier schittert het Dusk-protocol waarschijnlijk het meest. Door het mogelijk te maken dat naleving wordt gecodeerd, kunnen we de integriteit van transacties waarborgen en de mogelijkheid van elke overtreding volledig uitsluiten.

Je hebt misschien de uitdrukking "code is wet" gehoord, en we hebben het zo gemaakt dat de wet nu kan worden gecodeerd.

De zelfrijdende auto

Laten we, om het belang van zelfbehoud te illustreren, ons voorstellen dat u een auto bezit. Omdat je de eigenaar bent, kun je het gebruiken wanneer je maar wilt en hoef je niemand om toestemming te vragen. Je kunt het zelfs aanpassen, het interieur veranderen, schilderen, een beter geluidssysteem toevoegen. Dit is het zelfbehoudselement. Het is van jou. Je hebt er directe controle over.

Maar zelfs als u de controle over uw auto heeft, moet u zich nog steeds aan de verkeersregels houden. U mag bijvoorbeeld niet aan de overkant van de weg rijden en er kunnen plaatsen zijn waar u niet mag rijden of parkeren. Er zijn beperkingen aan wat u wettelijk met uw auto kunt doen.

Bij een zelfrijdende auto worden alle beperkingen echter automatisch afgedwongen. Zelfrijdende auto's zouden voorgeprogrammeerd zijn met ingebakken naleving, waardoor de mogelijkheid van overtreding van verkeersregels volledig wordt uitgesloten.

In het huidige financiële ecosysteem is het u niet toegestaan ​​om direct eigenaar te worden van en zeggenschap te hebben over uw activa. Het voelt alsof je je eigen auto als taxi gebruikt, bestuurd en bestuurd door iemand anders. Het ontbreken van ingebouwde regels betekent dat iemand anders rijdt (dwz bewerkingen uitvoert op uw activa) namens eigenaren die niet vertrouwd zijn om de regels te volgen. Als gevolg hiervan moet u, zonder de voogdij over uw eigendom, op de bewaarder vertrouwen om elke gewenste operatie uit te voeren. Helaas hebben traditionele makelaars geen prikkels om nieuwigheden te introduceren, maar zien ze deze in plaats daarvan als een risico en een verplichting, aangezien elk ongewenst neveneffect hun licentie in gevaar zou kunnen brengen.

De DeFi-markt biedt daarentegen innovatieve technologie (dwz flitsleningen, AMM's, liquide staking, enz.), juist omdat de eigenaar direct verantwoordelijk is voor zijn of haar activa en vrijelijk kan handelen volgens zijn of haar eigen risicobereidheid. Dit bevordert de toegang tot financiële inclusie en economische vrijheid en helpt inefficiënties in de markt te corrigeren. Arbitrage van DeFi-activa is bijvoorbeeld mogelijk zonder het gebruik van een hefboominstrument en brengt als zodanig zeer weinig risico's met zich mee en is voor iedereen toegankelijk, terwijl bij traditionele financieringsarbitrageoperaties hogere risico's met zich meebrengen als gevolg van hefboomwerking en voor de meeste mensen buiten bereik zijn .

Geen kennisbewijzen

Bij Dusk geloven we dat privacy een recht is, geen voorrecht. Daarom hebben we de Toonaangevende privacyalliantie, en daarom zijn zero-knowledge proofs (ZKP's) zo'n cruciaal onderdeel van ons project.

Om een ​​snel overzicht van ZKP's te geven, stellen ze gebruikers in staat iets te bewijzen aan een verificateur zonder enige informatie vrij te geven. Een voorbeeld dat ik graag geef, is als je een bar probeert binnen te komen en ouder dan een bepaalde leeftijd moet zijn. Door ZKP's te gebruiken in plaats van uw ID te tonen en uw geboortedatum, uw naam, uw adres, enz. te delen, genereert u cryptografisch bewijs dat u aan de criteria voldoet. Er wordt geen andere informatie verstrekt, alleen dat u voldoet aan de vereiste minimumleeftijd.

Privacy is essentieel voor zowel traditionele financiële instrumenten als nieuwe web3-instrumenten. Het ontbreken van privacy vormt een obstakel voor de reguliere acceptatie, aangezien het hoogst onwaarschijnlijk is dat professionele organisaties ooit zullen accepteren dat ze hun transacties in het openbaar afhandelen en dat hun hele financiële geschiedenis openbaar is.

Tegelijkertijd willen we geen geheimhouding of achterkamertjes promoten. Er is al lang een gebrek aan transparantie in het financiële systeem, wat ertoe heeft geleid dat mensen wantrouwend zijn geworden tegenover de instellingen die hen besturen en reguleren.

ZKP's helpen ons om onze kritieke informatie privé te houden voor ongewenste nieuwsgierige blikken zoals blockchain-snoopers, regeringen die te ver gaan en zelfs boze ex-partners. Ze stellen ons in staat om boven boord te blijven en ervoor te zorgen dat transacties legitiem zijn, terwijl ook gevoelige informatie wordt beschermd.

Hoewel het concept van ZKP's fascinerend is, is het onderzoek dat nodig is om een ​​systeem te creëren dat deze bewijzen op schaal en snelheid kan construeren aanzienlijk. Daarom hebben we een toegewijd onderzoeksteam dat hard werkt om deze cryptografische tool vooruit te helpen en het van een concept om te zetten in een realiteit die een wereldwijde infrastructuur kan aandrijven.

Citadel

Citadel is een ZKP, privacybewarend, zielgebonden NFT product dat wij hebben ontwikkeld en heeft vele voordelen voor zowel individuen als instellingen.

KYC kan erg kostbaar zijn voor instellingen. Ze moeten grote sommen geld investeren om gegevens en identiteiten op te slaan en te valideren en tegelijkertijd te voldoen aan de regelgeving. Ze moeten bevestigen dat mensen zijn wie ze zeggen dat ze zijn, de gegevens beveiligen en opslaan op een manier die compliant is, met name in het geval van EU-instellingen die moeten voldoen aan de AVG. Dit is met name onbetaalbaar voor kleine en middelgrote ondernemingen voor wie de kosten van naleving bij het bewaren van de gegevens van een gebruiker niet worden gecompenseerd door het voordeel dat dit kan bieden.

Met Citadel hoeven ze deze kosten niet meer te dragen. Individuen kunnen hun KYC een keer voltooien met behulp van Citadel en ontvangen vervolgens een cryptografisch keurmerk dat ze kunnen gebruiken om te communiceren met verschillende diensten, van handel tot streaming, waardoor een soort wereldwijde identiteitslaag ontstaat. Dit maakt aanzienlijke middelen vrij voor bedrijven, die hun middelen kunnen besteden aan zinvollere activiteiten.

Voor individuen biedt Citadel het voordeel van het beschermen van hun gegevens, evenals de zekerheid dat hun informatie niet op meerdere locaties wordt bewaard. Ze zouden niet alleen genieten van het gemak van het slechts één keer invullen van hun KYC om toegang te krijgen tot alle beschikbare services, maar ze zouden ook de kans aanzienlijk verkleinen dat hun persoonlijke informatie wordt gestolen of gedoxxed (wat gebeurde met Celsius, FTX, LastPass, enz.).

Geautomatiseerde naleving

De nalevingskosten zijn immens. De hoeveelheid middelen die nodig is om het te begrijpen, te implementeren en af ​​te dwingen is enorm, om nog maar te zwijgen van de kosten van het vervolgen van fraude, het witwassen van geld en andere illegale activiteiten.

Door de bewaarder te zijn van de activa van hun gebruikers, staan ​​instellingen zeer wantrouwend tegenover de implementatie van iemand anders dan die van henzelf. Dit leidt ertoe dat elke instelling de technologie-infrastructuur dupliceert die exact dezelfde sets regels implementeert, naast het bijhouden van duplicaten van de persoonlijke gegevens van hun gebruikers en KYC/AML-informatie, ondanks het feit dat de regels en deze informatie niet per platform verschillen.

Om de opperste inefficiëntie van zo'n praktijk uit te leggen, wil ik een dwaze, maar doeltreffende gelijkenis aanbieden. Als de regels een nummer waren waar iedereen naar moet luisteren, betaalt elke instelling een andere band om het nummer voor hun gebruikers te komen uitvoeren, in plaats van ze door te sturen naar een enkel online streamingplatform. In dit voorbeeld zou Dusk het online streamingplatform zijn dat iedereen kan gebruiken.

Met Dusk bieden de kenmerken van zelfbewaring door de gebruiker en compliance-automatisering op protocolniveau de mogelijkheid voor een universele infrastructuur voor elk standaard regelgevingskader dat het netwerk ondersteunt (op dit moment zijn dat MiCA en Mifid II).

Kortom, door Dusk te adopteren, zou elke instelling enorm profiteren van het vermijden van de duizelingwekkende kosten van het creëren en onderhouden van hun eigen systeeminfrastructuur en het ontwikkelen van nieuwe producten zoals KYC-as-a-service (die ze zouden kunnen aanbieden zonder enige overdracht van persoonlijke data, dankzij de kracht van zero-knowledge cryptografie uitgerust door Citadel).

Tokenize alles

Het laatste punt dat ik vandaag zal bespreken, is onze overtuiging dat er een enorme inefficiëntie is in de huidige financiële markt, namelijk dat verschillende activaklassen niet vrij kunnen bewegen. Met Dusk kunnen we een breed scala aan activa on-chain symboliseren, van aandelen tot aandelen tot obligaties tot uw hypotheek en meer.

Dit zal een grotere kapitaalefficiëntie mogelijk maken, want hoewel een obligatie en een aandeel off-chain verschillende dingen kunnen zijn, zijn het on-chain slechts bytes en kunnen ze met meer vloeibaarheid en gemak worden verhandeld en verplaatst. Dit soort activiteiten zijn momenteel onmogelijk of zeer kostbaar met een hoge toetredingsdrempel.

Door middel van blockchain-technologie kunnen we echte gelijkheid van financiële kansen zien en de volledige suite van financiële instrumenten - inclusief die welke nog niet zijn gezien - voor iedereen openstellen.

De toekomst van financiën en eigendom

Bij Dusk zijn we volledig toegewijd en toegewijd aan het revolutioneren van de financiële sector, en onze aanpak om dit te doen is ongeëvenaard. Voor zover we weten, pakt niemand anders onze problemen aan, en we zijn er trots op dat we deze nieuwe weg inslaan.

Om anderen te helpen begrijpen wat we aan het bouwen zijn, starten we een nieuw initiatief waarbij ons team van experts – waaronder onderzoekers, ontwikkelaars en opinieleiders – artikelen zal bijdragen die dieper ingaan op hun werk, visie en expertise. We willen het voor iedereen, van crypto-investeerders tot instellingen tot ontwikkelaars, gemakkelijk maken om ons baanbrekende project te begrijpen en erbij betrokken te raken.