Het decoderen van het bewijs van reserverapport en hoe het vertrouwen kan opbouwen

De rol van "Bewijs van reserves” is om vast te stellen dat een financiële instelling een 1:1-ratio heeft die gebruikersfondsen ondersteunt met reële activa. Blockchain-bedrijven wenden zich tot externe bedrijven om hun bedrijf te controleren en verklaringen af ​​te geven over hun activa en passiva. Deze beweging is aanzienlijk gegroeid na de ineenstorting van FTX, waardoor veel gebruikers de financiële gezondheid van gecentraliseerde uitwisselingen in twijfel trokken. 

Instellingen kunnen op verschillende manieren bewijzen van reserves overleggen. Een standaardmethode is dat de instelling een lijst verstrekt van alle activa die zij bezit en bewijst dat zij de privésleutels van die activa bezit. Dit kan worden gedaan door middel van cryptografisch bewijs, zoals een Merkle-boom, of door een vertrouwde derde partij de reserves van de instelling te laten controleren. Andere methoden om reserves te bewijzen, zijn onder meer het verstrekken van regelmatige rapporten over de financiële gezondheid van de instelling en het openbaar maken van haar financiële overzichten. Binance Exchange zette de "proof of reserve"-trend in gang door Merkle-bomen voor te stellen, en sindsdien hebben verschillende platforms verschillende soorten attesten geleverd. 

We kunnen denken aan bewijs van reserves als Merkle-bomen of het Chainlink proof of reserves-protocol. Beide zullen hieronder verder worden toegelicht. 

Merkle-boom Bewijs van reserves

Een Merkle tree proof of reserve is een mechanisme dat sommige cryptocurrency-uitwisselingen gebruiken om aan te tonen dat ze voldoende cryptocurrency-activa in reserves hebben om deposito's van klanten te dekken.

De Merkle-boom is een datastructuur die een efficiënte en veilige verificatie van grote datasets mogelijk maakt. In het kader van een bewijs van reserve genereert de beurs een Merkle-boom uit een lijst van alle klantendeposito's en de bijbehorende saldi. De uitwisseling biedt vervolgens een "Merkle root"-hash van de boom, wat een gecondenseerde weergave is van alle gegevens in de boom.

Om het bewijs van reservering te verifiëren, kan een klant een "Merkle-bewijs" aanvragen bij de beurs. Dit is een klein stukje gegevens waarmee de klant onafhankelijk kan verifiëren dat zijn storting is opgenomen in de lijst met klantstortingen en dat het saldo correct is. correct. Met behulp van het Merkle-bewijs en de openbaar beschikbare Merkle-root kan de klant verifiëren dat de beurs de juiste hoeveelheid activa in reserve houdt zonder de details van de deposito's van andere klanten te onthullen.

Chainlink-protocol Bewijs van Reserves

Een cryptocurrency-uitwisseling kan een bewijs van reserves verkrijgen van de Chainlink gedecentraliseerd orakel netwerk. Een gedecentraliseerd orakel is een systeem waarmee externe gegevens veilig kunnen worden ingevoerd in op blockchain gebaseerde slimme contracten.

Om bewijs van reserves van Chainlink te verkrijgen, kan de beurs een slim contract op de blockchain opzetten dat de voorwaarden van het bewijs van reserve definieert. Het contract kan het minimumbedrag aan activa specificeren dat de uitwisseling in reserves moet houden en de frequentie waarmee een bewijs van reserve moet worden geleverd.

De beurs kan dan een Chainlink-knooppunt gebruiken om het huidige totaal van klantendeposito's en de bijbehorende saldi uit de database te halen en deze informatie in het slimme contract te voeren. Het slimme contract kan deze gegevens vervolgens gebruiken om een ​​Merkle-boom te genereren en de Merkle-root-hash te berekenen, die de blockchain opslaat als het bewijs van reserve.

Klanten kunnen vervolgens hetzelfde Chainlink-knooppunt gebruiken om een ​​Merkle-bewijs aan te vragen voor hun specifieke aanbetaling. Ze kunnen dit bewijs en de openbaar beschikbare Merkle-root-hash die op de blockchain is opgeslagen, gebruiken om te bevestigen dat hun aanbetaling in de reserve van de beurs zit.

Deze opstelling maakt het mogelijk om een ​​gedecentraliseerd en open bewijs van reserve te hebben als het slimme contract, en de gegevens die erin gaan worden opgeslagen op een openbare blockchain en kunnen door iedereen worden gecontroleerd.

Conclusie

Het belang van bewijs van reserves kan niet genoeg worden benadrukt, omdat het ervoor zorgt dat de fondsen van klanten worden beschermd en dat de organisatie aan haar financiële verplichtingen kan voldoen. Door een audit uit te voeren en de activa en schulden van de organisatie te vergelijken, is het mogelijk om te bepalen of deze voldoende activa heeft om haar klanten te betalen. Dit helpt om vertrouwen in de organisatie op te bouwen en het vertrouwen in haar financiële stabiliteit te vergroten.