In zijn eerste interview nadat FTX in november crashte, drong Binance-chef Changpeng Zhao (CZ) erop aan dat Binance een zuivere beurs is - dat het transacties matcht, maar geen futures verhandelt of zich gedraagt als een handelswinkel.
"We zijn een heel schoon en heel eenvoudig bedrijf", zei CZ in een vraag me iets (AMA) Twitter Spaces op 15 november - slechts een dag nadat FTX viel. “We handelen zelf ook niet in futures. We hebben geen pandjeshuis. We proberen dus geen geld te verdienen door zelf te handelen...
"Ten slotte hebben we marktmakers en zijn we sterk afhankelijk van externe marktmakers die voor liquiditeit zorgen", zei hij. “Er is één marktmaker waarvan ik investeerder en aandeelhouder ben, en die liquiditeitsverschaffer maakt geen winst. Dus we proberen gewoon geen geld te verliezen, dus ze zorgen alleen voor liquiditeit in de markt en zijn niet winstgedreven.
Tijdens hetzelfde interview gaf CZ toe dat een van de accountants van Binance ook een accountant was voor FTX, maar noemde de naam niet. De FTX-auditors die het bewijs van reserves hebben doorgelicht, waren Armanino LLP, maar sinds de FTX-implosie is het gestopt met het aanbieden van crypto-uitwisselingen als zijn doorlichtingsdiensten.
De klacht die gisteren is ingediend door de Amerikaanse Commodity Futures Trading Commission (CFTC) tegen Binance, CZ, en chief compliance officer, Samuel Lim, suggereert echter dat het bedrijf zeer zeker is een handelswinkel. Volgens de rechtszaak die is aangespannen bij de federale rechtbank van Chicago, heeft Binance zijn eigen niet-geregistreerde handelsactiviteiten via zijn 'quant desk'.
Lees meer: overboekingen van meerdere miljoenen dollars naar CZ-bedrijven brachten Catherine Coley in de war
De CFTC zegt dat Binance handelde op zijn eigen platform met 300 accounts die allemaal waren gekoppeld aan CZ, en met de in de VS gevestigde handelsfirma's Merit Peak en Sigma Chain. CZ handelde ook met zijn eigen twee persoonlijke accounts, terwijl Merit Peak OTC-transacties aanging met de klanten van Binance. Sigma Chain verhandelde derivaten. Binance heeft nooit bekendgemaakt dat het zijn eigen markten verhandelde tegen zijn eigen klanten.
Bovendien beweert de CFTC dat Binance en CZ routinematig illegale derivaten aanboden en er niet in slaagden adequate know-your-customer (KYC) en anti-witwas (AML) controles voor Amerikaanse klanten te handhaven. De commissie haalt berichten van topmanagers van het bedrijf binnen om te erkennen dat besluitvormers zich meer dan bewust waren van de duistere activiteiten van het bedrijf - ze moedigden het actief aan.
CZ zegt dat CFTC-pak onzin is, maar het zou Binance US kunnen dwingen te sluiten
CZ reageerde op de beweringen van de CFTC. In een Binance-blogpost die op dezelfde dag als de klacht van de commissie werd gepubliceerd, zei hij: "Binance.com handelt niet voor winst of "manipuleert" de markt onder geen enkele omstandigheid."
Hoewel CZ toegaf dat Binance in een aantal situaties "handelt", beweerde hij dat het allemaal noodzakelijke zakelijke activiteiten zijn die bedoeld zijn om crypto-inkomsten om te zetten in fiat om de kosten te dekken, of om te "handelen" met gelieerde ondernemingen die liquiditeit bieden voor minder liquide paren.
"Deze filialen worden specifiek gecontroleerd om geen grote winsten te maken", aldus de verklaring.
CZ vervolgde dat werknemers niet in futures mogen handelen, hijzelf ook niet. "Ik heb ook nooit deelgenomen aan Binance Launchpad, Earn, Margin of Futures", schreef hij.
Bovendien werden de beweringen van de CFTC dat Binance er niet in slaagde de juiste KYC- en AML-controles uit te voeren, afgewezen door CZ. “We blokkeren Amerikaanse gebruikers op basis van nationaliteit (KYC), IP (inclusief veelgebruikte VPN-eindpunten buiten de VS), mobiele provider, apparaatvingerafdrukken, bankstortingen en -opnames, blockchain-stortingen en -opnames, creditcardnummers en meer.
"We zijn op de hoogte van geen enkel ander bedrijf dat systemen gebruikt die uitgebreider of effectiever zijn dan Binance."
Lees meer: Chinese gebruikers hebben Binance KYC omzeild dankzij hulp van Binance
Een woordvoerder van Binance vertelde Protos: “We hebben de afgelopen twee jaar aanzienlijke investeringen gedaan om ervoor te zorgen dat er geen Amerikaanse gebruikers actief zijn op ons platform. In die periode gingen we van ongeveer 100 mensen in ons nalevingsteam naar ongeveer 750 kern- en ondersteunend nalevingspersoneel vandaag, waaronder bijna 80 personeelsleden met eerdere ervaring met wetshandhaving of regelgevende instanties en ongeveer 260 personeelsleden met professionele certificaten in naleving.
De CFTC is echter verre van de enige entiteit die beweert dat Binance gebruikers heeft aangemoedigd om KYC- en AML-controles te omzeilen. Een vorige week gepubliceerd rapport van de CNBC toont sterk bewijs dat gebruikers op het vasteland van China door Binance-medewerkers werd verteld om VPN's te gebruiken om zich te registreren alsof ze in Taiwan waren. Ze kregen specifiek te horen dat ze geen VPN's uit de VS, Singapore of Hong Kong moesten gebruiken, aangezien Binance gebruikers uit die landen beperkt.
In juli 2022 suggereerde een rapport van Reuters dat Binance de Amerikaanse sancties omzeilde door in Iran gevestigde gebruikers te bedienen. Het leverde bewijs dat aantoonde dat topmanagers op de hoogte waren van de maas in de wet en er intern zelfs over opschepten.
Volgens een rapport van makelaar Bernstein maakt Binance US momenteel minder dan 5% uit van de wereldwijde activiteiten van de beurs. De CFTC-rechtszaak citeert echter een intern financieel rapportagepakket dat beweert dat Binance US 16% bijdraagt aan de handelsinkomsten van Binance.
Als de beweringen van de CFTC worden bewezen in de federale rechtbank, kan de commissie CZ niet strafrechtelijk vervolgen. Het heeft echter wel de macht om Binance met forse boetes en boetes te slaan, of Binance US helemaal te sluiten in een schikking. Volgens Bernstein zou dit geen significante impact hebben op cryptomarkten, aangezien het niet van belang is voor de totale inkomsten van Binance.
Maar hetzelfde kan niet gezegd worden over de impact op de overleving van Binance. Dit is verre van het enige regelgevende toezicht waarmee de beurs wordt geconfronteerd - zowel in de VS als wereldwijd. Het sluiten van de positie van de grootste crypto-uitwisseling in de VS zou gevolgen kunnen hebben voor toezicht door regelgevende instanties in andere rechtsgebieden. En hoe meer CZ een groeiende berg nogal opvallende beschuldigingen ontkent, hoe moeilijker het wordt om te geloven dat ze geen grond hebben.
Vetgedrukte citaten zijn onze nadruk. Volg ons op voor meer geïnformeerd nieuws Twitter, Instagram en Google Nieuws of abonneer je op ons YouTube-kanaal.
Bron: https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/