Gedecentraliseerde financiën staan klaar om te herstellen naarmate de cryptocurrency-ruimte zich opmaakt voor de volgende grote bull-run. Hoewel 2022 niet de beste jaren is geweest voor crypto of DeFi, met sterk dalende waarden en verschillende bekende projecten die uit elkaar vallen, is er een wijdverbreide perceptie dat vanaf nu de enige weg omhoog is!
Die mening is gebaseerd op het algemene gevoel dat de prijzen van cryptocurrency het dieptepunt lijken te hebben bereikt. Daardoor geloven veel mensen dat het slechts een kwestie van tijd is voordat grote tokens zoals Bitcoin en Ethereum een deel van de waarde die ze de afgelopen maanden hebben verloren, terugwinnen. Wanneer de cryptomarkt terugveert, zal dit waarschijnlijk leiden tot een tweede grote investeringsgolf in DeFi, wat leidt tot enorme kansen voor iedereen die het juiste paard steunt.
De vraag is zoals altijd, waar moet ik precies investeren? De DeFi-sector bestaat uit honderden verschillende protocollen, maar ze zijn niet allemaal gebouwd op een solide basis. Voorzichtige investeerders zouden daarom alleen de meest vertrouwde DeFi-projecten in 2023 moeten overwegen als ze hun gemoedsrust willen verzekeren.
AlliantieBlok
Veel meer dan alleen een protocol, AlliantieBlok is de maker van een uitgebreid DeFi-infrastructuurplatform dat niet alleen geschikt is voor degenen die crypto willen lenen, uitlenen en inzetten, maar ook voor ontwikkelaars van andere DeFi-projecten. Naast het gedecentraliseerde beleggingsaanbod, biedt het betrouwbare KYC/AML en identiteitsverificatie, conforme peer-to-peer- en NFT-services, grensoverschrijdende naleving van de regelgeving, een on-chain en off-chain investeringsgegevens-API en meer.
AllianceBlock werd in augustus 2018 opgericht door Rachid Ajaja en Matthijs de Vries in een tijd dat investeringen in ICO's, of het aanbieden van initiële munten, een hoge vlucht namen. De oprichters waren vastbesloten om een manier te bedenken om crypto-investeringen transparanter, gelijker en eerlijker te maken. Sindsdien heeft AllianceBlock zijn reikwijdte uitgebreid en wil het een brug worden tussen DeFi en de traditionele financiële instrumenten die door banken worden aangeboden, zoals leningen, obligaties, sparen en kapitaalaccumulatie.
Een van de belangrijkste doelen van AllianceBlock is om DeFi mainstream te maken. Hoewel de DeFi-industrie bekend staat om voordelen zoals kostenefficiëntie en toegankelijkheid, lijdt ze ook onder het gebrek aan goed toezicht en regelgeving. Omdat traditionele financiële instellingen binnen een strikt regelgevend kader moeten opereren, hebben velen de mogelijkheden binnen DeFi niet kunnen verkennen.
Dit is de uitdaging die AllianceBlock wil aangaan, waardoor het voor gecentraliseerde instellingen en particuliere beleggers mogelijk wordt om op een gereguleerde manier met DeFi te communiceren. Door dit te doen, hoopt het het voor gebruikers gemakkelijker te maken om kapitaal van en naar traditionele financiën over te hevelen naar DeFi-protocollen.
Een van AllianceBlock's meest prominente producten is de DeFi Terminal, een service die het voor ontwikkelaars, bouwers en retailgebruikers eenvoudig maakt om deel te nemen aan het DeFi-ecosysteem via een geïntegreerd platform voor liquiditeitsmining en staking. Liquiditeitsmining omvat het uitlenen van crypto-activa aan de AllianceBlock DEX in ruil voor regelmatige beloningen in de vorm van een percentage van elke transactievergoeding. DeFi Terminal maakt ook staking mogelijk, waarbij gebruikers hun activa kunnen vergrendelen in slimme contracten om netwerktransacties te verifiëren en ook beloningen te verdienen.
Naast deze mogelijkheden biedt DeFi Terminal ook tools voor ontwikkelaars en merken om campagnes te creëren die tot doel hebben gebruikers te overtuigen om liquiditeit te bieden voor hun eigen merktokens. Door een campagne te maken, kan een merk ervoor zorgen dat zijn token de vereiste liquiditeit heeft op de AllianceBlock DEX of andere gedecentraliseerde uitwisselingen op ondersteunde netwerken zoals Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon en anderen.
Andere producten in de suite van AllianceBlock bevatten een ketting-agnostische brug, een DEX, en een P2P-financieringsplatform genaamd Fondsenwerving.
Aave
Het is moeilijk om een meer iconische en herkenbare naam in de DeFi-sector te bedenken dan Aave en daar is een goede reden voor. Aave bestaat al sinds 2018 en is uitgegroeid tot een van de meest gerenommeerde DeFi-platforms die er zijn, en biedt een veilige omgeving voor gebruikers om cryptocurrencies en real-world activa uit te lenen en te lenen zonder tussenpersonen.
Aave heeft een eenvoudig model waarmee mensen die lenen rente kunnen verdienen, terwijl degenen die lenen rente betalen over hun leningen. Het protocol is oorspronkelijk gebouwd op Ethereum en ondersteunt alle ERC-20-tokens, en is sindsdien uitgebreid om andere blockchains zoals Avalanche, Fantom en Harmony te ondersteunen. Het wordt bestuurd door zijn gemeenschap via een gedecentraliseerde autonome organisatie, waar AAVE-tokenhouders stemmen over belangrijke beslissingen.
Aave biedt DeFi-gebruikers veel keuze, met meer dan 30 pools voor op Ethereum gebaseerde activa en extra markten op andere netwerken. Daarnaast zijn er uitleenpools voor activa uit de echte wereld, waaronder vrachtfacturen en onroerend goed. Aave biedt deze pools aan dankzij de samenwerking met Centrifuge, een DeFi-protocol waarmee bedrijven bepaalde soorten activa kunnen tokeniseren. Deze tokens kunnen dan vrij worden verhandeld, werken op dezelfde manier als obligaties en verdienen regelmatig rendement.
Zoals bij alle DeFi-protocollen is er nog steeds een risicofactor bij het uitlenen van crypto-activa op Aave. Leningen moeten overcollateralized zijn en het protocol maakt gebruik van liquidaties om schulden te beheren. In gevallen waarin er onvoldoende liquiditeit is om kredietverstrekkers terug te betalen nadat het onderpand is geliquideerd, wordt geld uit de veiligheidsmodule gehaald. Dit is een speciale liquiditeitspool met AAVE-tokens die door de gebruikers van het platform zijn gestort. Het keert beloningen uit tegen hogere tarieven, maar de tokens erin lopen het risico te worden geliquideerd in het geval dat het systeem een kapitaalinjectie nodig heeft.
Aave wordt algemeen beschouwd als een van de meest betrouwbare DeFi-ecosystemen, maar rust niet op zijn lauweren. Eerder dit jaar heeft de Aave DAO gestemd om een voorstel goed te keuren om een nieuwe, opbrengstgenererende stablecoin te lanceren, bekend als GHO. GHO wordt de native stablecoin op Aave. Het plan is dat GHO wordt gekoppeld aan de Amerikaanse dollar en wordt ondersteund door een verscheidenheid aan digitale activa. Aave hoopt GHO te gebruiken om het lenen van stablecoin concurrerender maken, terwijl het extra inkomsten genereert door 100% van de rente op GHO-leningen over te dragen aan zijn DAO.
orbs
Net zo belangrijk als de DeFi-protocollen zelf, is de infrastructuurlaag waarop ze draaien, en dit is wat Orbs-netwerk is op zoek naar verbetering. Orbs beschouwt zichzelf als een open, gedecentraliseerde blockchain-infrastructuurlaag die is gericht op het versnellen van DeFi-applicaties over meerdere ketens.
Orbs kan worden gezien als een gedecentraliseerde backend die nieuwe mogelijkheden voor DeFi mogelijk maakt, in combinatie met bestaande Layer-1-blockchains zoals Ethereum, en ook Layer-2-netwerken zoals Polygon. Het creëert een soort gelaagde infrastructuurstack voor DeFi waarmee gedecentraliseerde applicaties kunnen profiteren van de verbeterde uitvoeringsservices van Orbs. Op deze manier kunnen ontwikkelaars geavanceerdere DeFi-apps bouwen.
Een goed voorbeeld hiervan is Orb's Open DeFi Notification-protocol, dat tot op de seconde updates biedt over de meest kritieke gebeurtenissen in de keten.
Meest recentelijk, Orbs aangekondigd een nieuw, gedecentraliseerd Time-Weighted Average Price-protocol dat nieuwe ordertypes voor DEX's en Automated Market Makers ondersteunt. TWAP is een techniek die veel wordt gebruikt in algoritmische handel in de traditionele financiële sector, waarbij handelaren een tijdgewogen gemiddelde prijs gebruiken om de impact van grote orders op de markt te minimaliseren. De manier waarop het werkt, is dat orders worden opgesplitst in meerdere kleinere transacties, waarbij elke transactie wordt uitgevoerd met vooraf gedefinieerde tijdsintervallen gedurende een bepaalde periode.
Tot nu toe maakten de beperkingen van EVM slimme contracten TWAP extreem moeilijk te implementeren in DeFi. Orbs verandert dat door gebruik te maken van zijn backend-infrastructuur om ervoor te zorgen dat alle TWAP-orders worden uitgevoerd tegen de optimale prijs, met eerlijke vergoedingen, op een veilige en gedecentraliseerde manier. De service is gericht op DEX's en AMM's die gebruikers een meer geavanceerde manier willen bieden om te handelen met behulp van algoritmische strategieën, vergelijkbaar met wat beschikbaar is in TradFi.
Taart DeFi
Je cake hebben en opeten is de droom van elke DeFi-gebruiker. Beleggers willen alle beloningen zonder enig risico te nemen, en dit is wat: Taart DeFi beoogt te leveren.
Cake DeFi, gevestigd in Singapore, heeft een kern DeFi-platform gecreëerd met uitzet-, uitleen- en liquiditeitsmijndiensten, waardoor beleggers hun crypto-activa kunnen storten en een passief inkomen kunnen verdienen. Het DeFi-ecosysteem is gebaseerd op het DeFi Chain-blockchainnetwerk, een vork van de originele Bitcoin-blockchain, en wordt aangedreven door zijn native DFI-token.
Het meest nieuwe product van Cake DeFi is de toepasselijke naam EARN, wat een eenzijdige liquiditeitsmijndienst voor beleggers die passieve beloningen willen verdienen en zichzelf willen beschermen tegen de traditionele volatiliteit van de cryptomarkten.
Volgens de mede-oprichter en CEO van Cake DeFi, Dr. Julian Hosp, zijn beleggers het afgelopen jaar begrijpelijkerwijs veel meer risicomijdend geworden als gevolg van het begin van de crypto-winter. Als zodanig wil EARN die beleggers een manier bieden om op transparante wijze een genereus rendement op hun beleggingen te verdienen, terwijl de risico's tot een absoluut minimum worden beperkt.
"EARN stelt gebruikers in staat een onverslaanbaar rendement op Bitcoin te behalen, dat ze transparant kunnen volgen op de blockchain", zei Hosp. "De functie Volatility Protection zal hen ook beschermen tegen tijdelijk verlies, vooral in tijden van marktvolatiliteit."
EARN van Cake DeFi gebruikt een aantal slimme algoritmen om ervoor te zorgen dat zijn gebruikers een concurrerend rendement genereren, ongeacht de marktkrachten die buiten hun controle liggen. Het is mogelijk om BTC of DFI toe te wijzen en elke 24 uur beloningen op die stortingen te ontvangen met een geclaimd jaarlijks percentage van 10%. Natuurlijk zijn er DeFi-protocollen die een hogere APY bieden dan dit, maar er zijn er maar weinig die dezelfde soort bescherming bieden als EARN. Beloningen worden toegewezen in EARN-tokens, de oorspronkelijke activa van het platform, en worden automatisch samengesteld om de opbrengsten op de lange termijn te verhogen.
Cake DeFi zei dat het algoritme van EARN de hoge opbrengsten van liquiditeitsmining combineert met de lage volatiliteit van crypto-leningen om zijn beloften waar te maken.
Tot op heden hebben de producten van Cake DeFi zichzelf bewezen als een van de meest betrouwbare in de DeFi-industrie. Het meest recente Transparantierapport voor het tweede kwartaal van 2 gemarkeerd hoe het onlangs de mijlpaal van één miljoen klanten overschreed, met tot nu toe meer dan $ 375 miljoen aan beloningen.
uniswap
uniswap is een van de grootste en bekendste DEX's in de branche en een essentieel hulpmiddel voor de meeste DeFi-investeerders. Uniswap biedt in de eerste plaats een manier voor handelaren om cryptocurrency-tokens veilig en gemakkelijk uit te wisselen, met lagere kosten dan een gecentraliseerde uitwisseling. Gebruikers kunnen ook een passief inkomen verdienen door tokens te storten in liquiditeitspools.
Uniswap gebruikt een AMM-model dat vertrouwt op slimme contracten om prijzen vast te stellen en transacties uit te voeren. Hierdoor is het platform volledig gedecentraliseerd, zonder tussenkomst van een tussenpersoon.
Net als Aave kan Uniswap cryptohandel vergemakkelijken dankzij het gebruik van liquiditeitspools, dit zijn pools van door gebruikers bijgedragen fondsen die zijn opgesloten in slimme contracten. Deze fondsen worden gebruikt om de transacties te vergemakkelijken van gebruikers die verschillende cryptocurrency-paren willen kopen en verkopen. Bij elke transactie op Uniswap wordt een kleine vergoeding geïnd die vervolgens wordt verdeeld onder de liquiditeitsverschaffers van de pool. Op deze manier is het voor beide partijen voordelig, omdat handelaren tokens kunnen ruilen met lagere kosten en degenen die de liquiditeit bieden, hiervoor beloningen kunnen verdienen.
Er zijn goede redenen waarom Uniswap naar voren is gekomen als een van de meest populaire DEX's in de DeFi-ruimte. De overgrote meerderheid van DEX's biedt een slechte gebruikerservaring met hun onhandige ontwerpen, terwijl Uniswap bekend staat om zijn gelikte en eenvoudige gebruikersinterface. Uniswap's web- en mobiele apps zijn uiterst gebruiksvriendelijk en hebben een zeer gepolijst ontwerp dat er uiterst professioneel uitziet. Het is eenvoudig om een crypto-portemonnee aan te sluiten en aan de slag te gaan, hetzij door tokens om te wisselen of door liquiditeit te verstrekken.
Dankzij de gebruiksvriendelijkheid heeft Uniswap een groot publiek opgebouwd wat een tweede groot voordeel oplevert. Omdat het meer gebruikers heeft, heeft het meer totale waarde vergrendeld - wat meer liquiditeit betekent - dan welke andere DEX dan ook. Als gevolg hiervan zullen handelaren waarschijnlijk geen problemen of beperkingen ondervinden bij het omwisselen van verschillende soorten tokens.
Last but not least ondersteunt Uniswap een breed scala aan crypto-wallets, waaronder MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet en vele andere. Al met al is het uiterst gebruiksvriendelijk en geschikt voor iedereen, wat verklaart waarom Uniswap een van de meest vertrouwde DeFi-apps in de branche is.
Bron: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/