Multi-assetstrategieën zijn beleggingsstijlen die voorzien in het opnemen van een verscheidenheid aan verschillende financiële activa zoals aandelen, obligaties en contanten in een portefeuille. Multi-assetstrategieën kunnen een grotere diversificatie en minder neerwaarts risico bieden, terwijl ze ook inkomsten en groeipotentieel toevoegen in vergelijking met strategieën die gericht zijn op een enkele activaklasse. Professionele investeringsbeheerders die toezicht houden op fondsen die worden bestempeld als evenwichtige, gediversifieerde groei en streefdatum, kunnen multi-assetstrategieën gebruiken. Om een beleggingsstrategie te kiezen die bij u past, kunt u overwegen om erover te praten met een financieel adviseur.
Multi-Asset Strategie gedefinieerd
An investeringsstrategie is een bepaalde benadering van beleggen die van invloed is op de keuzes die de belegger maakt. Enkele belangrijke investeringsbenaderingen omvatten groei, inkomen, waarde en maatschappelijk verantwoord strategieën.
Asset allocatie kan een van de bepalende kenmerken van een beleggingsstrategie zijn. Een groeistrategie vraagt bijvoorbeeld om grotendeels of volledig te beleggen in aandelen die een bovengemiddelde kans op waardestijging hebben. Een inkomstenstrategie legt de nadruk op het kopen van vastrentende effecten zoals obligaties om contanten uit dividenden te verkrijgen. Naast aandelen en obligaties zijn de andere twee belangrijkste activaklassen cash en alternatives. Alternatieven kunnen bijna elke andere belegging omvatten, variërend van onroerend goed en grondstoffen tot derivaten en private equity.
Een multi-assetstrategie is een strategie waarmee een vermogensbeheerder portefeuillefondsen kan beleggen in een breed spectrum van activa. Een multi-asset fonds of portefeuille kan een combinatie van aandelen, obligaties, contanten en alternatieve beleggingen bevatten.
Strategieën kunnen ook specifieke beleggingsstijlen dicteren, zoals actief of passief. De actieve beleggingsstijl vereist dat managers proberen de markt te verslaan door activa te kopen en te verkopen. Een passieve beleggingsbenadering is ontworpen om een bepaalde benchmark, vaak een index, te volgen en aan- en verkoopkosten, vergoedingen en andere kosten tot een minimum te beperken. Multi-assetstrategieën kunnen zowel passief als actief zijn.
Voordelen van multi-activastrategie
diversificatie is een voordeel van een multi-asset strategie. Wanneer een portefeuille uitsluitend in één activaklasse wordt belegd, wordt deze kwetsbaar voor recessies die van invloed zijn op die activaklasse. Door portefeuillefondsen in meerdere activaklassen onder te brengen, waarvan sommige de neiging hebben om omhoog te gaan wanneer andere activa dalen, kan het algemene rendement worden afgevlakt, de consistentie worden verbeterd en het risico worden verminderd door bescherming tegen verliezen.
Een strategie met meerdere activa kan ook inkomsten toevoegen aan een portefeuille in vergelijking met een portefeuille die alleen in gewone aandelen belegt. Vergeleken met een inkomstenstrategie kan een multi-assetbenadering groeipotentieel toevoegen naast de mogelijkheid voor dividendinkomsten.
Multi-activa beleggen
Individuele beleggers die een veilig pensioen willen financieren, kiezen vaak voor multi-assetstrategieën. Deze strategieën kunnen goed passen bij pensioenspaarders die op zoek zijn naar consistente vermogensopbouw op de lange termijn en tegelijkertijd de blootstelling aan schommelingen in bepaalde activaklassen beperken.
Veel beleggingsfondsen houden zich ook bezig met multi-assetstrategieën. Sommige hiervan worden multi-assetfondsen genoemd, maar fondsen met namen als evenwichtige en gediversifieerde groei en inkomsten worden waarschijnlijk ook beheerd met een multi-assetstrategie.
Een populair type multi-activafonds, vooral voor pensioenrekeningen, is de streefdatum fonds. Deze fondsen zijn vaak vernoemd naar een toekomstig jaar, zoals 2030, en worden op de markt gebracht voor beleggers die van plan zijn in of rond dat jaar met pensioen te gaan.
Fondsbeheerders met een streefdatum zijn over het algemeen in staat om te beleggen in een breed scala aan activaklassen, in overeenstemming met een multi-activastrategie, in een poging een consistent rendement te behouden en risico's te beheersen. Beheerders van deze fondsen zullen bijvoorbeeld doorgaans de activaspreiding verschuiven van risicovollere aandelen naar stabielere vastrentende beleggingen naarmate de pensioendoeldatum nadert. Streefdatumfondsen kunnen ook beleggen in alternatieven, zoals opties, als onderdeel van een multi-assetstrategie om risico's te beheersen door middel van afdekking.
Sommige fondsen die in een multi-assetstijl worden beheerd, worden specifiek aangeduid als multi-assetfondsen. Fondsen met namen als evenwichtige en gediversifieerde groei en inkomsten zullen waarschijnlijk ook worden beheerd met een multi-assetstrategie.
The Bottom Line
Multi-asset beleggingsstrategieën maken het mogelijk om te beleggen in een breed scala aan activaklassen in plaats van zich te concentreren op een enkel type activa. In plaats van alleen te beleggen in groeiaandelen of obligaties, kan een multi-assetstrategie bijvoorbeeld het mogelijk maken en aanmoedigen om geld in beide activaklassen te steken, evenals in andere, waaronder contanten en alternatieven. Zowel individuele beleggers als professionele fondsbeheerders kunnen multi-assetstrategieën toepassen. Multi-asset beleggingsstrategieën beloven het risico te beheersen en het rendement en de consistentie te verbeteren door diversificatie te stimuleren in vergelijking met meer gerichte benaderingen.
Tips om te investeren
Een financieel adviseur kan de voordelen en het gebruik van een multi-asset beleggingsstrategie uitleggen en uitleggen hoe dit voor u een goede manier kan zijn om uw financiële doelstellingen te bereiken. De gratis tool van SmartAsset matcht u met maximaal drie doorgelichte financiële adviseurs die uw regio bedienen, en u kunt uw adviseur-matches gratis interviewen om te beslissen welke de juiste voor u is. Als u klaar bent om een adviseur te vinden die u kan helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.
An Asset Allocatie Calculator kan u begeleiden bij het opstellen van een beleggingsstrategie die activa toewijst aan aandelen, obligaties en contanten op een manier die past bij uw individuele kenmerken. Door rekening te houden met uw risicotolerantie, leeftijd, doelen en andere factoren, kunt u uw beschikbare beleggingsfondsen zo verdelen dat deze het best aansluiten bij uw behoeften op het gebied van inkomen, groei, veiligheid en liquiditeit.
Fotocredit: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
De post Wat zijn multi-activastrategieën? verscheen eerst op SmartAsset-blog.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html