Warren Buffetts kijk op recessiebeleggen

Key afhaalrestaurants

• Warren Buffett is een van 's werelds meest succesvolle investeerders.
• Buffett ziet recessies als een kans om aandelen met korting te kopen.
• Voor de meeste mensen beveelt hij een eenvoudige, gediversifieerde portefeuille aan met een praktische strategie.

Warren Buffett is een van de bekendste en meest succesvolle investeerders aller tijden. Hij staat bekend om zijn strategie voor waardebeleggen, waarbij hij erop uit is om sterke bedrijven tegen redelijke prijzen te kopen en deze voor de lange termijn vast te houden.

Met angst voor een recessie aan de horizon wenden veel mensen zich tot het advies van Buffett over hoe ze het beste kunnen beleggen voor de toekomst.

Wie is Warren Buffett?

Warren Buffett werd geboren in Omaha, Nebraska in 1930. Zijn interesse in zaken begon op jonge leeftijd toen hij kauwgom, Coca-Cola en tijdschriften van deur tot deur verkocht. Hij bezocht voor het eerst de New York Stock Exchange op tienjarige leeftijd en kocht zijn eerste aandelen toen hij elf was.

Buffett schreef zich in 1947 in aan de Wharton School of Business in Philadelphia en stapte over naar de Universiteit van Nebraska, waar hij op 19-jarige leeftijd afstudeerde. Hij keerde terug naar Omaha en werkte als effectenmakelaar. In de loop van het volgende decennium opende hij partnerschappen die in meerdere bedrijven investeerden, wat in sommige gevallen een investeringsrendement van meer dan 25% per jaar opleverde.

In 1962 nam hij Berkshire Hathaway over, een textielfabrikant die zijn belangrijkste houdstermaatschappij zou worden. In de daaropvolgende decennia investeerde Buffett in bedrijven zoals de Washington Post, de American Broadcasting Company, Coca-Cola en andere grote merken.

Zijn verenigende strategie voor al zijn investeringen was om ze te kopen in een tijd dat de markt ze ernstig onderwaardeerde in vergelijking met hun werkelijke waarde, waarbij hij vaak bedrijven kocht tegen prijzen die lager waren dan de boekwaarde van hun activa.

Tegenwoordig is Buffett een van de rijkste mensen ter wereld met een geschat vermogen van meer dan $ 100 miljard.

Warren Buffetts visie op beleggen in een recessie

Volgens Buffett is een recessie een van de beste tijden om te zoeken naar investeringsmogelijkheden. In 2008 schreef hij: “Slecht nieuws is de beste vriend van een belegger. Hiermee kun je een stukje van de toekomst van Amerika kopen tegen een afgeprijsde prijs.”

Hij adviseert ook om te beleggen met een langetermijnfocus, waarbij hij stelt dat "beleggers die hoge en onnodige kosten vermijden en gewoon voor een langere periode bij een verzameling grote, conservatief gefinancierde Amerikaanse bedrijven zitten, het vrijwel zeker goed zullen doen." Hij vervolgt: “Bedrijven zullen inderdaad te maken krijgen met winstonderbrekingen, zoals altijd. Maar de meeste grote bedrijven zullen over vijf, tien en twintig jaar nieuwe winstrecords neerzetten.”

Laten we, om deze punten te illustreren, eens kijken naar een van Buffett's meest succesvolle investeringen: Coca-Cola. In 2007, vóór de Grote Recessie, Coca-cola's voorraad piekte op iets minder dan $ 32 per aandeel. In maart 2009 was het gedaald tot $ 19.55 per aandeel.

Wat is er echt veranderd aan de onderliggende activiteiten van Coca-Cola in die periode van ongeveer anderhalf jaar? Het bedrijf had nog steeds een succesvol product met wereldwijde distributie en een van de bekendste merken ter wereld. Er veranderde weinig aan het bedrijf, wat echt veranderde was het beleggerssentiment, de perceptie van het bedrijf in een tijd waarin mensen gewoon bang waren voor hun economische toekomst.

Beleggers die voorbij de angst keken en aandelen kochten, werden beloond. Coca-Cola-aandelen zitten momenteel op meer dan $ 63 per aandeel.

Buffett moedigt vertrouwen aan. In 2010 zei hij tegen investeerders: “We zitten nog steeds in een recessie. We gaan er voorlopig niet uit, maar we komen er wel uit.” Niets is permanent, dus zelfs als het voelt alsof de economie zal blijven krimpen, onthoud dan dat er licht aan het einde van de tunnel is.

Investeren in jezelf

Een advies dat Buffett geeft, is om in jezelf te investeren. Hoewel dit niet gericht is op beleggen in aandelen, betekent dit niet dat het geen dividend zal uitkeren.

"Het beste wat je kunt doen, is ergens uitzonderlijk goed in zijn", zegt Buffett. "Mensen gaan je een deel geven van wat ze produceren in ruil voor wat jij levert."

Onderwijs en vaardigheden die je opdoet zijn recessiebestendig. Als je leert koken, kun je koken in een goede of slechte economie. Als je timmeren leert, kun je dingen bouwen in trage tijden en succesvolle tijden.

Soms is de beste manier om te investeren, door moeite te doen om een ​​nieuwe vaardigheid te verwerven die u later kunt gebruiken om geld te verdienen.

Hoe beleggers dat advies kunnen gebruiken

Warren Buffett is een van de meest succesvolle investeerders aller tijden, wat betekent dat u niet kunt verwachten dat u zijn immense succes kunt weerspiegelen door simpelweg zijn advies op te volgen. Luisteren naar zijn wijsheid kan u echter helpen een succesvol portfolio op te bouwen.

Allereerst is het belangrijk dat beleggers zich zijn woorden over recessies en de kansen die ze bieden, herinneren. Buffett adviseert beleggers om "bang te zijn als anderen hebzuchtig zijn en hebzuchtig als anderen bang zijn".

Recessies zijn tijden van angst, wat betekent dat beleggers op zoek moeten gaan naar aandelen tegen spotprijzen.

Buffett erkent echter ook dat veel mensen niet de tijd of de ervaring hebben om de beste beschikbare investeringsmogelijkheden te identificeren.

In 2020, tijdens een aandeelhoudersvergadering die virtueel werd gehouden vanwege de COVID-19-pandemie, merkte hij op: “Naar mijn mening is het voor de meeste mensen het beste om het S&P 500-indexfonds te bezitten. Er zijn enorme bedragen die mensen betalen voor advies dat ze echt niet nodig hebben. Als u op Amerika gokt en die positie tientallen jaren vasthoudt, doet u er veel beter aan dan schatkistpapier te kopen.”

Het is gemakkelijk te zien waarom. In de afgelopen eeuw heeft de S&P 500 een gemiddeld rendement van ongeveer 10% opgeleverd voor een voor inflatie gecorrigeerd rendement van iets minder dan 6.9%.

Beleggers die het eenvoudig houden en zelfs tijdens recessies blijven inkopen in brede indexfondsen, zullen historisch gezien waarschijnlijk slagen en hun geld ongeveer elk decennium verdubbelen zonder urenlang over de markten te hoeven smijten.

De bottom line

Warren Buffett heeft tijdens zijn lange beleggingscarrière wijs advies gegeven. Gezien zijn succes is het begrijpelijk waarom mensen naar hem zouden kijken met angst voor een naderende recessie. Het goede nieuws voor gewone mensen is dat zijn advies relatief eenvoudig is: houd uw beleggingen gediversifieerd en raak niet in paniek.

Q.ai haalt het giswerk uit beleggen door dezelfde principes op een moderne manier te benaderen. Onze kunstmatige intelligentie speurt de markten af ​​naar de beste investeringen voor allerlei risicotoleranties en economische situaties. Vervolgens bundelt het ze in handige Investment Kits zoals Waardekluis en Grote kap die beleggen eenvoudig en strategisch maken.

Het beste van alles is dat je kunt activeren Portefeuillebescherming op elk moment om uw winsten te beschermen en uw verliezen te verminderen, ongeacht in welke branche u belegt.

Download Q.ai vandaag nog voor toegang tot AI-aangedreven investeringsstrategieën. Als u $ 100 stort, voegen we $ 100 extra toe aan uw account.