As maatschappelijk verantwoord beleggen steeds populairder worden, zijn elektrische voertuigen favoriet geworden bij milieubewuste investeerders. Elektrische voertuigen of EV's bieden een oplossing voor de uitstoot van auto's en vrachtwagens, die samen ongeveer een kwart van alle broeikasgassen uitmaken. Door de impact en dreiging van klimaatverandering zijn elektrische voertuigen een bloeiende markt geworden voor zowel consumenten als investeerders. Investeren in elektrische auto's kan op verschillende manieren worden gedaan, waaronder het kopen van aandelen in EV-autofabrikanten of fondsen die investeren in EV-gerelateerde bedrijven.
Als u maatschappelijk verantwoorde beleggingen aan uw portefeuille wilt toevoegen, overweeg dan om samen te werken met een financieel adviseur.
Wat zijn elektrische auto's?
An elektrische auto is elke auto die een elektromotor gebruikt in plaats van een verbrandingsmotor voor voortstuwing. Verbrandingsmotoren creëren kracht door gecontroleerde explosies van een brandstof, normaal gesproken op basis van koolwaterstoffen, te gebruiken om zuigers te laten bewegen. Elektromotoren daarentegen gebruiken elektriciteit die meestal uit een batterij wordt gehaald om roterende magneten aan te drijven die de auto voortbewegen.
De motor van een elektrische auto is gebaseerd op dezelfde basistechnologie die uw bureauventilator aandrijft. Ze gebruiken geleidende materialen die, wanneer ze worden blootgesteld aan een roterend magnetisch veld, reageren door binnen het veld te bewegen. Een elektrische auto gebruikt zijn batterij om een magnetisch veld te oscilleren, dat tegen de rotoren in de motor drukt, die op hun beurt de wielen aandrijven. De basis van deze technologie is van belang voor beleggers, zoals hieronder vermeld, omdat hierdoor behoefte ontstaat aan gespecialiseerde materialen.
Terwijl ingenieurs elektrisch hebben gemaakt motoren Krachtiger en efficiënter, elektrische auto's werden echte consumentenproducten dankzij de vooruitgang in batterijtechnologie. Deze auto's hebben een enorme hoeveelheid stroom nodig om te werken, en het is pas de laatste 20 jaar geleden dat bedrijven batterijen konden bouwen die dat soort energie kunnen opslaan.
Deze ontwikkeling, samen met significant overheidssubsidies, heeft een bloeiende markt voor elektrische auto's gecreëerd. In 2022 steeg de verkoop van elektrische auto's met 60% volgens Tijdschrift voor auto's en chauffeurs. Terwijl schattingen variëren binnen een klein venster, rond 5% van alle verkopen van nieuwe auto's in de VS zijn nu elektrische voertuigen en de meeste analisten verwachten dat dit aantal de komende tien jaar aanzienlijk zal toenemen.
Deze markt wordt nog spannender voor wereldwijd georiënteerde investeerders, gezien het feit dat in rijke landen als Noorwegen tot 80% van alle nieuwe auto's elektrisch is.
Met andere woorden, een combinatie van technologie, overheidsbeleid en cultuur is samengekomen om dit tot een sterke en groeiende markt te maken.
Welke bedrijven maken elektrische auto's?
Op dit moment hebben zowat alle grote autofabrikanten een reeks elektrische voertuigen aangekondigd of aangekondigd.
In de Verenigde Staten domineert Tesla nog steeds de markt voor elektrische auto's. De meeste schattingen stel dat het bedrijf verantwoordelijk is voor ongeveer tweederde van de verkoop van elektrische auto's, wat 5.5 keer meer is dan de volgende grootste concurrent. Maar dat heeft waarschijnlijk meer met geschiedenis te maken dan met iets anders. Tot voor kort was Tesla in feite het enige reguliere elektrische autobedrijf op de markt. Het heeft het merk, de reputatie en het gevestigde product.
Dat is aan het veranderen. Tesla's op één na grootste concurrent, Chevrolet, verkoopt de steeds populairder wordende Bolt. Toyota heeft zijn hybride Prius en Kia is met de EV6 in het spel gekomen. Misschien wel het belangrijkste is dat Ford zijn F-150 Lightning heeft uitgebracht, een volledig elektrische versie van het populairste voertuig in Amerika.
Vooralsnog behoort de markt toe aan Tesla en zijn high-end, hoogtechnologische voertuigen. Gedeeltelijk komt dat doordat alle elektrische auto's vrij duur blijven, met startprijzen tussen $ 40,000 en $ 50,000 voor zelfs low-end modellen. Maar dat zal waarschijnlijk veranderen als autofabrikanten naar een bredere consumentenbasis streven.
Naast de individuele consument is er ook de zakelijke markt. Dit zijn de bedrijven die elektrische vrachtwagens en bestelwagens maken, voornamelijk bedoeld voor commercieel gebruik. Opkomende bedrijven zoals BYD en Rivian bezetten deze ruimte, waarbij Rivian bijzonder succesvol is dankzij een deal met Amazon Prime. In termen van legacy-bedrijven zijn Daimler, Peterbilt en Volvo ook begonnen te concurreren om de markt voor elektrische vrachtwagens.
Hoe te investeren in elektrische auto's
Bij het investeren in welke technologie dan ook, zijn er altijd een paar verschillende toegangspunten. Hier is een overzicht van de meest voorkomende manieren om te investeren in EV's:
Aandelen van autofabrikanten
De meest directe manier om in welke technologie dan ook te investeren, is door aandelen te kopen in de bedrijven die die producten maken. Als gevolg hiervan zou u aandelen kunnen kopen in bedrijven die elektrische voertuigen produceren.
Terwijl Tesla (TSLA) het meest prominente EV-bedrijf is, was het de afgelopen jaren een bijzonder volatiel aandeel. In 2019 werd het aandeel Tesla gewaardeerd op ongeveer $ 15 per aandeel. De prijs schoot eind 407 omhoog naar $ 2021 per aandeel en is onlangs gedaald tot ongeveer $ 173 eind januari 2023.
U kunt ook kopen bij legacy-fabrikanten. Wat de verkoop betreft, zijn General Motors (GM), Toyota (TM), Honda (HMC) en Ford (F) de volgende grootste EV-fabrikanten die op een Amerikaanse beurs worden genoteerd.
Commerciële EV-fabrikanten zijn een andere directe investeringsoptie. Afgezien van de legacy-bedrijven zoals Peterbilt (PCAR), zijn veel van deze bedrijven startups. Ze bestaan echter al lang genoeg dat sommigen naar de beurs zijn gegaan. Bedrijven als Rivian (RIVN) zijn investeringsmogelijkheden als je geïnteresseerd bent in de commerciële kant (hoewel Rivian ook SUV's en pick-ups voor consumenten produceert).
Aandelen van derden
Autofabrikanten staan bekend om hun uitgebreide netwerk van leveranciers en elektrische auto's zijn niet anders. Dit betekent dat een manier om in de EV-markt te investeren, kan zijn via de bedrijven die autofabrikanten voorzien van motoren, onderdelen en vooral batterijen.
Het moeilijke hier is de toegang. De meeste elektrische auto's zijn afhankelijk van onderdelen die afkomstig zijn uit andere landen, met name Korea en China. Bedrijven hebben de neiging om (bron) hun batterijen van Chinese fabrikanten zoals CATL, BYD en LG Energy Solution. Er zijn echter veel meer bedrijven die zich op dit gebied begeven, waaronder verrassende zoals NVIDIA (NVDA), dat van oudsher bekend staat om zijn grafische kaarten, maar heeft gewerkt aan zelfrijdende technologie.
Als je het niet erg vindt om wat beenwerk te doen of de mogelijkheid hebt om te investeren internationaal or over de toonbank, kan dit een goede manier zijn om bekendheid te krijgen met de EV-markt.
Fondsen
Beleggen in individuele aandelen is een tweesnijdend zwaard. Het voordeel is dat u echt kunt profiteren van de potentiële winsten van een bedrijf. Beleggers die Tesla-aandelen in handen hadden voor Kerstmis 2019, zagen een rendement van 2,700%, terwijl diversificatie die winst zou hebben verwaterd.
Maar investeerders die Tesla-aandelen aanhielden tegen Kerstmis 2021, zagen tegen de winter van 2023 tweederde instorten. Diversificatie had die verliezen kunnen verzachten. Beleggen in een fonds kan u beschermen tegen de ergste verliezen van een bedrijf.
Voor beleggers die van die zekerheid willen profiteren, zijn er verschillende ETF's en beleggingsfondsen die zich richten op de markt voor elektrische voertuigen. Sommige fondsen richten zich op technologie, zoals de Global X Lithium en Battery Technology ETF. Anderen investeren in autofabrikanten, zoals de iShares Electric Vehicles and Driving Technology ETF. Het bezit van beleggingsfondsen en ETF's kan een sterke manier zijn om in elektrische auto's te beleggen en tegelijkertijd een gediversifieerde portefeuille aan te houden. Het kan ook een goede manier zijn om toegang te krijgen tot buitenlandse en vrij verkrijgbare activa zonder de extra blootstelling of kosten die vaak gepaard gaan met die aankopen.
Commodities
Ten slotte zijn er altijd voor meer ervaren beleggers grondstoffen contracten.
Alle nieuwe technologie heeft de neiging om zijn eigen voetafdruk te hebben. In het geval van elektrische auto's hebben ze grote hoeveelheden grondstoffen nodig die verband houden met energie en magnetisme. Dit omvat metalen zoals lithium, nikkel, kobalt, grafiet, aluminium en mangaan. Dit zijn materialen die veel voorkomen in hightech elektronica, omdat ze doorgaans worden gebruikt voor batterijen en gewichtsgevoelige constructies. Elektrische auto's behoren echter tot de grootste, meest energie-intensieve elektrische apparaten die ooit zijn gebouwd. Er is veel meer lithium nodig om een auto-accu te bouwen dan bijvoorbeeld de voeding van een laptop.
Dit maakt grondstoffen tot een potentieel goede investering voor iedereen die verwacht dat de markt voor elektrische auto's zal groeien. U kunt op de begane grond effectief inkopen en de grondstoffen kopen die iedereen nodig heeft. U bent echter ook blootgesteld aan de fluctuaties van de volatiele grondstoffenmarkt en bent onderhevig aan neergang als de technologie zich in een nieuwe of onverwachte richting ontwikkelt.
Tot slot
De markt voor elektrische voertuigen heeft ongeveer 5% van alle verkopen van nieuwe auto's in de Verenigde Staten bereikt, en schattingen suggereren dat dit in het komende decennium ergens tussen de 25% en 50% zou kunnen liggen. Als u EV-blootstelling aan uw portfolio wilt toevoegen, kunt u dat op verschillende manieren doen. U kunt rechtstreeks beleggen in EV-autofabrikanten, aandelen kopen van onderlinge fondsen of ETF's die investeren in EV-technologie, of zelfs beleggen in de grondstoffen en natuurlijke hulpbronnen die nodig zijn om elektrische auto's te produceren.
Tips voor het bezitten van of investeren in elektrische voertuigen
Elektrische auto's hebben enkele grote voordelen en enkele even scherpe beperkingen. Als u overweegt een elektrische auto te kopen, houd er dan rekening mee dat sommige plaatsen beter zijn dan andere om dat te doen. Bekijk ons meest recente onderzoek over de beste plaatsen om een elektrisch voertuig te bezitten.
Is uw portefeuille blootgesteld aan EV-technologie? Een financieel adviseur kan u helpen uw portefeuille voor de toekomst te positioneren. SmartAsset's tool voor het matchen van financiële adviseurs maakt het gemakkelijk om in contact te komen met professionele adviseurs bij u in de buurt. Als u klaar bent om een adviseur te vinden die u kan helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.
Fotocredit: ©iStock.com/Marcus Lindstrom, ©iStock.com/24K-Production, ©iStock.com/Traimak_Ivan
De post Hoe te investeren in elektrische auto's verscheen eerst op SmartAsset-blog.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/invest-electric-cars-140055995.html