Morningstar zegt dat dit over het hoofd geziene bezit in 2023 zou kunnen uitbreken. Is het geschikt voor u?

In de wereld van investeringen is er misschien geen minder flitsend dan gemeentelijke obligaties. Als aandelen en bedrijfsobligaties de biefstuk en geroosterde aardappelen van uw investeringsbord zijn, lijken gemeentelijke obligaties meer op gestoomde spruitjes. Maar deze over het hoofd geziene activaklasse heeft misschien zijn tijd. Financieel bedrijf Morningstar is van mening dat dit jaar, na een moeilijk 2022, een bijzonder goed moment zou kunnen zijn om gemeentelijke obligaties in uw portefeuille op te nemen.

Overweeg voor hulp bij het beleggen in gemeentelijke obligaties werken met een financieel adviseur.

Basisprincipes van gemeentelijke obligaties

Gemeentelijke obligaties zijn schuldbewijzen gekocht van staats-, provincie- of stadsbesturen. Federale staatsobligaties worden als een aparte activaklasse beschouwd. Overheidsinstanties bieden gemeentelijke obligaties aan om projecten te betalen en betalen over het algemeen halfjaarlijkse rentebetalingen.

De twee meest voorkomende varianten van gemeentelijke obligaties zijn obligaties met algemene verplichting (GO) en obligaties met inkomsten. Terwijl de eerste wordt ondersteund door het krediet van de stad en de staat waarin de obligatie is uitgegeven, wordt de laatste ondersteund door de inkomsten die worden gegenereerd door het project van de obligatiefondsen - zoals een nieuwe brug.

Gemeentelijke obligaties zijn vrijgesteld van federale belastingen, en in veel gevallen ook van staats- en lokale belastingen. Gemeentelijke obligaties kunnen binnen een paar jaar of zelfs binnen tien jaar op vervaldag komen. Ze kunnen worden gekocht met een online effectenrekening, in een beleggingsfonds or wisselkoers fonds, of met de hulp van een financieel adviseur.

Gemeenteobligaties in 2023

Hoewel gemeentelijke obligaties vaak deel uitmaken van een evenwichtige portefeuille, ziet Morningstar er volgens Morningstar bijzonder veelbelovend uit voor deze over het hoofd geziene schuldbeveiliging.

Morningstar-analist Katherine Lynch schrijft dat “de rendementen op gemeentelijke effecten op het hoogste niveau in vele jaren zijn. Het gemiddelde intermediaire muni-obligatiefonds staat op 3%, vergeleken met ongeveer 1% slechts een jaar geleden.”

Evenzo merkt Lynch op dat zowel nationale als lokale overheden hun fiscale positie de afgelopen jaren over het algemeen hebben versterkt, wat betekent dat de kwaliteit van het krediet zeer sterk is. Dit betekent dat zelfs als de recessie de komende jaren dieper wordt, gemeenteobligaties zich in een goede positie zouden moeten bevinden ten opzichte van bedrijfsobligaties.

Het verhaal gaat verder

Hoe gemeentelijke obligaties in uw profiel passen

Alleen omdat gemeentelijke obligaties momenteel sterk zijn, betekent nog niet dat u al uw activa moet liquideren en haastig moet kopen. Kijk in plaats daarvan hoeveel van uw portefeuille momenteel is besteed aan vastrentende waarden en overweeg om een ​​deel van uw geld over te hevelen naar gemeentelijke obligaties.

Als u hulp nodig heeft bij het uitzoeken hoeveel van uw portefeuille in vastrentende effecten moet zitten, gebruik dan SmartAsset's gratis rekenmachine voor activaspreiding.

Tot slot

Na vorig jaar een moeilijk jaar te hebben gehad, lijkt 2023 een sterk jaar te worden voor gemeentelijke obligaties. Zoals Morningstar opmerkt, bevinden lokale en deelstaatregeringen zich financieel in een sterke positie en lijken de rendementen hoog, dus deze staatsschulden lijken een goede optie voor wie op zoek is naar een vastrentende investeringsoptie.

Investeringstips

• A financieel adviseur kan u helpen de juiste beslissingen te nemen met gemeentelijke obligaties. De gratis tool van SmartAsset matcht u met maximaal drie doorgelichte financiële adviseurs die uw regio bedienen, en u kunt uw adviseur-matches gratis interviewen om te beslissen welke de juiste voor u is. Als u klaar bent om een ​​adviseur te vinden die u kan helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.

• Als u wilt weten hoeveel uw investering later waard kan zijn, gebruik dan SmartAsset's gratis investeringscalculator.

Fotocredit: ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/Dzmitry Skazau, ©iStock.com/designer491

De post Morningstar zegt dat dit over het hoofd geziene actief in 2023 zou kunnen uitbreken verscheen eerst op SmartAsset-blog.