Carvana nadert faillissement en de impact van stijgende rentetarieven begint door te dringen

TL; DR

• De impact van stijgende rentetarieven begint voelbaar te worden, waarbij sectoren die sterk afhankelijk zijn van schulden de impact van een lagere vraag beginnen te voelen
• Verkoper van gebruikte auto's Carvana lijkt failliet te gaan nadat zijn voorraad sinds het begin van het jaar met 98% is gedaald en de huizenmarkt blijft verzwakken
• Er is deze week opnieuw gesproken over een mogelijke recessie, maar de realiteit is dat we nu al de effecten ervaren van een stagnerende economie
• Edelmetalen hebben bijzonder goed stand gehouden tegen alle economische onrust en maken hun belofte waar als inflatieafdekking op lange termijn
• Top wekelijkse en maandelijkse transacties

Zich abonneren op de Forbes AI-nieuwsbrief om op de hoogte te blijven en onze AI-ondersteunde investeringsinzichten, het laatste nieuws en meer elk weekend rechtstreeks in uw inbox te ontvangen.

Belangrijke gebeurtenissen die van invloed kunnen zijn op uw portefeuille

Laten we het hebben over de rentetarieven. Zoals u al weet, zijn ze het hele jaar door aanzienlijk gestegen omdat de Fed heeft geprobeerd de inflatie terug te brengen tot een redelijk niveau. Telkens wanneer de Fed de rente wijzigt, passen banken en financiële instellingen hun producten aan, maar het kan enige tijd duren voordat dit in de gegevens tot uiting komt.

Er zitten over het algemeen al bestaande leningen in de pijplijn voor zaken als hypotheken en autoleningen, en voor degenen die op het punt staan ​​een aankoop te doen, zal een enkele tariefwijziging hun beslissing waarschijnlijk niet veranderen. Maar naarmate meerdere renteverhogingen elkaar opstapelen en het duidelijk wordt dat de cyclus zich voortzet, beginnen consumenten een stap terug te doen.

We beginnen te zien dat dit ernstige gevolgen heeft voor de economie als geheel en voor individuele bedrijven.

Deze week hebben we er een gezien opmerkelijk voorbeeld in Carvana. De vraag naar gebruikte auto's zal naar verwachting 12% lager zijn dan vorig jaar rond deze tijd, omdat hogere tarieven betekenen dat minder mensen het zich kunnen veroorloven om een ​​nieuwe set wielen te kopen. Het plaatst Carvana in een zeer moeilijke positie, met hoge schulden en deze afnemende vraag, resulterend in een aandelenkoers die sinds begin 98 met bijna 2022% is gedaald.

Bedrijven die sterk afhankelijk zijn van consumentenschuld om hun vraag aan te wakkeren, zullen het waarschijnlijk moeilijk hebben zolang de Fed de rente blijft verhogen, en waarschijnlijk ook nog enige tijd nadat ze beginnen te dalen.

-

Recessie was deze week een belangrijk trending topic. Het is begrijpelijk dat veel werknemers zich zorgen maken over wat een recessie voor hun banen zou kunnen betekenen en dat beleggers willen weten welke invloed dit op hun portefeuilles zal hebben.

Het is belangrijk om in gedachten te houden dat wanneer het National Bureau of Economic Research (NBER) besluit dat we officieel het recessiegebied zijn binnengegaan, er niets specifieks verandert. CEO's vernieuwen Forbes niet elke ochtend terwijl ze wachten om een ​​bedrijfsbrede ontslag-e-mail te sturen op basis van een NBER-aankondiging.

Vergis je niet, het is geen goed nieuws als officieel een recessie wordt genoemd, maar in veel opzichten ervaren we al iets dat erop lijkt. Er vinden al massale ontslagen plaats. De beurs is fors gedaald. De inflatie blijft hoog.

Het begin van een officiële recessie betekent dat sommige economische gegevens zijn verslechterd, maar dat betekent niet dat de verslechtering snel of onvoorzien is geweest. Een voorbeeld is het laatste rapport over groothandelsprijzen dat vandaag is verschenen, waaruit blijkt dat de prijzen zijn gedaald in november met 0.3% gestegen en 7.4% over de afgelopen 12 maanden.

Geen goed nieuws gezien alle maatregelen om de inflatie terug te dringen, maar niets nieuws.

Dus wat is de afhaalmaaltijd? De economie zal waarschijnlijk nog een tijdje vrij zwak zijn, en de aandelenmarkt zou dat ook kunnen zijn. Maar als en wanneer er eindelijk een officiële recessie wordt uitgeroepen, verwacht dan niet dat een van beide er veel anders uit zal zien dan nu.

Met dat in gedachten is het nu een goed moment om uw inkomen en investeringen te evalueren en ze zo veilig mogelijk te maken.

Het topthema van deze week van Q.ai

Een activaklasse die een lange geschiedenis van stabiliteit heeft in tijden van economische onrust, zijn edelmetalen. Het gebruik van metalen zoals goud en zilver als waardeopslag gaat letterlijk duizenden jaren terug, en zelfs in ons moderne financiële systeem spelen ze een belangrijke rol.

Zelfs nu nog worden edelmetalen beschouwd als een indekking tegen inflatie. Zoals bij elke investering is dat proefschrift niet altijd 100% nauwkeurig, maar tot nu toe dit jaar onze Edelmetalen pakket heeft de reputatie waargemaakt. Gesteund door een sterke november, was het rendement tot 12/08/2022 tot 12.61/XNUMX/XNUMX XNUMX%, hoewel deze prestaties uit het verleden natuurlijk geen garantie bieden voor toekomstige resultaten.

Hoewel goud het meest bekende edelmetaal is, bevat deze kit ook een toewijzing aan zilver, platina en palladium.

Edelmetalen mogen dan een van de oudste activaklassen ter wereld zijn, we hanteren een beslist moderne benadering om erin te beleggen. Elke week voorspelt onze AI op basis van risicocorrectie hoe deze edelmetalen de komende week waarschijnlijk zullen presteren.

Op basis van deze voorspellingen herschikt de AI automatisch de portefeuille over de ETF's die we gebruiken om blootstelling aan elk metaal te verkrijgen.

Niet alleen dat, maar als je de Kit houdt als onderdeel van ons AI-portfolio, past het ook automatisch de weging aan de Kit zelf aan, op basis van de andere Kits die je hebt en de voorspellingen op de markten voor de komende weken. Het is een niveau van data-analyse dat simpelweg niet mogelijk is om zelf te doen, en we hebben het voor iedereen beschikbaar gemaakt.

Top handelsideeën

Hier zijn enkele van de beste ideeën die onze AI-systemen aanbevelen voor de komende week en maand.

CVR Energie (CVI) – Het gediversifieerde energiebedrijf is een van onze Topaankopen voor volgende week met een B in kwaliteitswaarde. De omzet is de afgelopen 65.3 maanden met 12% gestegen.

Toegepaste Digitale Corp (APLD) – De datacenteroperator blijft onze Top Short voor volgende week met onze AI classificatie ze een B in Quality Value en een B in Low Momentum Volatility. De winst per aandeel was - $ 0.18 in de 12 maanden tot eind augustus.

US Cellular Corp (USM) – De mobiele netwerkoperator is een van onze Topaankopen voor volgende maand met een A-rating in Techniek. De winst per aandeel was $ 0.97 voor de 12 maanden tot 30 september.

Celsius Holdings (CELH) – Het drankenbedrijf (niet te verwarren met het failliete cryptoplatform) is er een van ons Topshorts voor volgende maand met onze AI beoordelen ze een F in Low Momentum Volatility en Quality Value. De winst per aandeel was - $ 2.11 over de 12 maanden tot 30 september.

Onze AI's Top ETF-handel voor de komende maand is om te beleggen in Hongkong, Chinese large-caps en zilver, en om short te gaan op Amerikaans schatkistpapier en kortlopende bedrijfsobligaties. Top koopt zijn de iShares MSCI Hong Kong ETF, de iShares Silver Trust en de iShares China Large-Cap ETF. Top korte broek zijn de iShares US Treasury Bond ETF en de Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Recent gepubliceerde Qbits

Meer weten over beleggen of uw bestaande kennis aanscherpen? Qai publiceert Qbits op onze Leercentrum, waar u investeringsvoorwaarden kunt definiëren, financiële concepten kunt uitpakken en uw vaardigheidsniveau kunt verhogen.

Qbits zijn verteerbare, snackbare investeringsinhoud die bedoeld is om complexe concepten in gewoon Engels op te splitsen.

Bekijk hier enkele van onze nieuwste: