Directe indexering is een populaire strategie voor financiële adviseurs die zich willen onderscheiden van potentiële klanten - maar wat is het en wanneer is het zinvol voor klanten?
Het idee achter indexering is natuurlijk niet nieuw. De oprichter van de Vanguard Group, John Bogle, richtte in 1975 's werelds eerste indexfonds op toen hij het Vanguard 500-fonds lanceerde, dat niets anders deed dan de aandelen volgen die zijn opgenomen in de Standard & Poor's 500 Index. In plaats van een complex scenario waarin fondsbeheerders individuele aandelen kiezen, was de index eenvoudig te begrijpen voor beleggers, bood hij een brede blootstelling aan Amerikaanse aandelen en was hij goedkoop te beheren, wat resulteerde in lagere kosten.
In 2021 waren er 7,481 beleggingsfondsen in de VS - en dat totaal was een daling ten opzichte van 2020. Maar ondanks een overvloed aan indexen die fondsbeheerders konden volgen, streefden fondsen er nog steeds naar een brede mix van aandelen te dekken. Het voordeel van aangepaste indexering – ook wel directe indexering of gepersonaliseerde indexering genoemd – schuwt de one-size-fits-all-benadering om een index te creëren die is ontworpen om te voldoen aan de doelstellingen van een enkele belegger. Aangepaste indexering kan een geweldige manier zijn voor investeerders om tevreden te zijn met een uitdagende markt en zal steeds populairder worden, aangezien O'Shaughnessy voorspelt dat tegen 2025 de meeste financiële adviseurs software zullen hebben om aangepaste indexen te beheren.
Voor meer hulp bij het werken met aangepaste indexering in uw financieel plan, kunt u overwegen om met een financieel adviseur.
Wat is aangepaste indexering?
Een aangepaste index wordt opgezet als een afzonderlijk beheerde rekening voor een belegger die rechtstreeks individuele aandelen koopt. Die selecties zijn gebaseerd op een bestaande index, vervolgens aangepast en aangepast met behulp van geavanceerde software om te voldoen aan de behoeften, omstandigheden en prioriteiten van de individuele rekeninghouder. Deze rekeningen brengen natuurlijk hogere kosten met zich mee en zijn het meest geschikt voor vermogende particulieren met aanzienlijke portefeuilles die kunnen profiteren van een reeks aangepaste opties, met name in vier scenario's.
Oogsten met belastingverlies: Zelfs wanneer een bepaalde index stijgt, worden sommige van zijn individuele aandelen met verlies verhandeld. Omdat de belegger in een aangepaste index individuele aandelen aanhoudt, is het mogelijk om die aandelen te verkopen die zijn gedaald, waardoor een belastingverlies ontstaat dat kan worden gebruikt om de verschuldigde belastingen op de totale winst van de index te compenseren. Een ander voordeel is de mogelijkheid om verliezen en winsten op lange en korte termijn binnen de index te scheiden.
ESG beleggen: Maatschappelijk bewuste beleggers die zich zorgen maken over het milieu-, sociale en bestuursbeleid en de normen van de bedrijven die deel uitmaken van hun deelnemingen. In tegenstelling tot beleggen in een standaardindex, kan een aangepaste index worden ontworpen om aandelen van bedrijven die betrokken zijn bij fossiele brandstoffen of wapens te vermijden, bijvoorbeeld om bedrijven op te nemen die diversiteit en inclusie bevorderen, of om bedrijven met bepaalde politieke banden of een geschiedenis van illegale handel te omzeilen. gedrag.
Factorbeleggen: Beleggen in bedrijven met specifieke kenmerken – “factoren” – zoals waarde, snelle groei of in zeer gespecialiseerde marktsegmenten is moeilijk te realiseren met een standaard beleggingsfonds of ETF. Aangezien vrijwel elk afzonderlijk aandeel beschikbaar is, kan een aangepaste index worden aangepast om aan die criteria te voldoen.
diversificatie: Standaardindices die zijn opgebouwd rond groei, waarde of een andere factor, kunnen uiteindelijk overdreven geconcentreerd zijn in bepaalde sectoren, zoals technologie. Bovendien kan van een senior executive worden verlangd dat hij een aanzienlijk aantal aandelen in zijn werkgever bezit. Een CEO in de gezondheidszorg kan bijvoorbeeld een aangepaste index maken.
Tot slot
Aangepaste indexering houdt in dat een afzonderlijk beheerde account wordt aangemaakt voor een belegger die rechtstreeks individuele aandelen koopt. Deze techniek wordt steeds populairder onder financiële adviseurs die de software hebben om deze strategie te personaliseren om aan de behoeften van de belegger te voldoen.
Tips voor beleggen
Beleggen, of het nu gaat om aangepaste indexering of het kopen van individuele aandelen, kan complex zijn. Soms helpt het om een deskundige tot je beschikking te hebben. De gratis tool van SmartAsset matcht u binnen vijf minuten met financiële adviseurs bij u in de buurt. Als u klaar bent om gematcht te worden met lokale adviseurs die u zullen helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.
Maak naast het werken met een financieel adviseur zeker gebruik van onze gratis investering calculator om u een snelle schatting te geven van hoe uw portefeuille het in de loop van de tijd zal doen.
Fotocredit: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
De post Volgens Vanguard zouden adviseurs vier keer aangepaste indexering moeten gebruiken verscheen eerst op SmartAsset-blog.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html