Wat is beter dan een driemaandelijks dividend ontvangen van uw favoriete aandeel? Hoe zit het met het maandelijks ontvangen van dividenden van ETF's? Dat is precies wat beleggers kunnen doen met deze drie ETF's, waaronder twee populaire nieuwere ETF's. Deze ETF's keren niet alleen elke maand dividend uit, maar bieden ook dubbelcijferige dividendrendementen.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI)
De JPMorgan Equity Premium Income ETF betaalt een dividend elke maand en levert een buitengewone 11.5% op lopende basis. Dit is een groot fonds dat in korte tijd een aanzienlijk vermogen heeft opgebouwd. JEPI is sinds de oprichting in 21 gegroeid tot meer dan $ 2020 miljard aan beheerd vermogen (AUM).
Een deel van het doel van JEPI is om de volatiliteit te verminderen en de neerwaartse trend te beperken. JEPI "genereert inkomsten door een combinatie van de verkoop van opties en beleggen in Amerikaanse large-capaandelen, waarbij wordt gestreefd naar een maandelijkse inkomstenstroom uit de bijbehorende optiepremies en stockdividenden."
JEPI bereikt dit door tot 20% van zijn vermogen te beleggen in ELN's (equity-linked notes) en callopties te verkopen met blootstelling aan de S&P 500. Hoewel deze benadering vorig jaar goed stand heeft gehouden en het kapitaal van investeerders in een uitdagende markt heeft behouden, moet worden vermeld dat deze benadering ook een deel van het voordeel van JEPI in een haussemarkt kan beperken. Dit is echter de reden waarom een ETF zoals JEPI het meest geschikt is als onderdeel van een gebalanceerde portefeuille.
JEPI is een gediversifieerd fonds met 116 participaties en de belangrijkste participaties vormen slechts 16.7% van de activa. De participaties bestaan voor een groot deel uit grote, in de VS gevestigde dividendbetalers uit relatief defensieve sectoren. De sector basisconsumptiegoederen is een van de meest stabiele die er is, en JEPI's top 10 posities omvatten steunpilaren van consumentengoederen zoals Coca-Cola, Pepsi en Hershey.
Financiële instellingen zijn ook goed vertegenwoordigd in de top 10 via onder meer Progressive, Visa, Mastercard en US Bancorp.De gezondheidszorg is een andere traditioneel defensieve sector en is vertegenwoordigd in de top 10 via Abbvie en Bristol Myers.
JEPI heeft een kostenratio van 0.35% en scoort positief op een aantal statistieken. Het heeft een "neutrale" ETF-smartscore van 7 op 10, terwijl het bloggersentiment optimistisch is en de wijsheid van het publiek zeer positief is.
Bovendien komt JEPI volgens analisten binnen als een gematigde koop. De gemiddelde JEPI-aandelenkoersdoel van $ 61.36 vertegenwoordigt een opwaarts potentieel van 13.6%. Van de 2,000 beoordelingen van analisten is 63.2% koopadvies, 32.6% houdadvies en slechts 4.2% verkoopadvies.
Op basis van zijn geweldige opbrengst, maandelijkse uitbetaling en defensieve groep blue chip-holdings, lijkt JEPI een uitstekende keuze voor inkomensbeleggers.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPQ)
De JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF is qua benadering vergelijkbaar met JEPI, maar richt zich op Nasdaq 100 aandelen. Dit is een vrij nieuwe ETF die in 2022 werd gelanceerd na het succes van JEPI. Net zoals JEPI ernaar streeft een aanzienlijk deel van de resultaten van de S&P 500 te leveren met minder volatiliteit, probeert JEPQ hetzelfde te doen met de Nasdaq 100. JEPQ “genereert inkomsten door een combinatie van verkoopopties en beleggen in Amerikaanse largecap-groeiaandelen, op zoek naar een maandelijkse inkomstenstroom geassocieerd met optiepremies en stockdividenden.” Dezelfde opmerking hierboven over JEPI die opties en ELN's gebruikt om inkomsten te genereren, is van toepassing op JEPQ.
JEPQ is minder gediversifieerd dan JEPI. Hoewel het zeker geen geconcentreerd fonds is, met 78 posities, JEPQ's top 10 posities vormen meer dan 53% van de activa. De topposities zijn tech-aandelen met een megacap, zoals Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon en Tesla. In tegenstelling tot JEPI, waarin geen enkel belang een positie van meer dan 2% in het fonds vertegenwoordigt, vertegenwoordigen topparticipaties zoals Microsoft en Apple respectievelijk 12.1% en 11.1% van JEPQ.
Net als JEPI heeft JEPQ een kostenratio van 0.35%. Met een dividendrendement van 10.2% heeft JEPQ een lager rendement dan JEPI, maar dit is nog steeds een aantrekkelijke uitbetaling.
JEPQ heeft een gunstige ETF-smartscore van 8 op 10, wat wijst op een "outperform"-rating. Bovendien is het bloggersentiment optimistisch en is de wijsheid van het publiek zeer positief.
Wat Wall Street betreft, heeft JEPQ een consensusbeoordeling van Moderate Buy. De gemiddeld JEPQ-aandelenkoersdoel van $ 50.46 duidt op een opwaarts potentieel van 18.6% ten opzichte van de huidige prijzen. Van de 1,000 beoordelingen van analisten is 68.52% Buys, 27.65% Holds en slechts 3.83% Sell-beoordelingen.
Net als JEPI is JEPQ een solide keuze voor conservatieve beleggers en inkomensbeleggers dankzij het hoge rendement, de maandelijkse uitbetaling en de aanpak om de volatiliteit te beperken. Het is een ETF met een hoger risico en een hogere opbrengst dan JEPI vanwege de meer geconcentreerde benadering en de grotere blootstelling aan groei en big tech.
Global X SuperDividend Amerikaanse ETF (NYSEARCA:SDIV)
Net als JEPI en JEPQ is de GlobalX Super Dividend ETF een andere maandelijkse dividendbetaler. Het dividendrendement van SDIV is zelfs hoger dan deze twee met 13.8%.
GlobalX Super Dividend is een kleinere ETF dan JEPI of JEPQ, met een beheerd vermogen van $ 790 miljoen. SDIV heeft ook een kostenratio van 0.58%, wat hoger is dan de twee bovengenoemde ETF's.
SDIV belegt in 100 van de best renderende aandelen ter wereld, waardoor het meer een internationaal tintje heeft dan JEPI of JEPQ. Slechts ongeveer 30% van de aandelen van SDIV is in de VS gevestigd, terwijl de rest van de aandelen uit een grote verscheidenheid aan landen komt, waaronder Brazilië, Hongkong, China, Groot-Brittannië, Australië, Zuid-Afrika en daarbuiten. SDIV heeft 106 posities, en zijn top 10 posities vormen slechts 15.4% van de activa.
Hoewel JEPI en JEPQ grotendeels bestaan uit blue chip-aandelen, omvatten de posities voor SDIV alles van REIT's tot midstream-energiebedrijven tot rederijen, waardoor dit een wat volatieler mandje van posities is.
Een ding dat SDIV verdient, is zijn jarenlange staat van dienst als het gaat om dividenden. Het fonds keert al 11 jaar lang maandelijks dividend uit.
SDIV verkoopt geen opties en belegt niet in ELN's zoals JEPI of JEPQ, wat sommige beleggers misschien de voorkeur geven. Aan de andere kant is het mandje met aandelen dat het bezit waarschijnlijk volatieler. SDIV daalde vorig jaar met 26.4%, terwijl JEPI slechts met 3.5% daalde. JEPQ is gelanceerd in 2022, dus het heeft geen jaarresultaten, hoewel het met 11.9% is gedaald sinds de lancering afgelopen mei.
Conclusie
Voor inkomensbeleggers is het moeilijk om te discussiëren met dubbelcijferige opbrengsten en maandelijkse betalingen. Alle drie deze ETF's passen in dat draaiboek. Ze bieden misschien niet veel groei op de lange termijn, maar het is moeilijk om ze te verslaan in termen van dividenduitkeringen. Van de groep is mijn persoonlijke favoriet JEPI (die ik bezit) vanwege zijn indrukwekkende opbrengst, lage kostenratio en blue chip, defensieve groep holdings. JEPQ heeft aantrekkingskracht als een voertuig met een hoog rendement dat ook een deel van het opwaartse potentieel biedt van groeiaandelen in de Nasdaq 100.
Een voordeel van JEPI ten opzichte van JEPQ is dat de portefeuille van JEPQ duurder is vanuit een waarderingsperspectief. De belangen van JEPQ hebben een gemiddelde koers-winstverhouding van 22.3 versus een gemiddelde K/W-veelvoud van 19 voor JEPI.
SDIV is interessant vanwege zijn torenhoge rendement en verdient lof voor zijn lange termijn track record van betalingen. JEPI en JEPQ hebben echter meer blue-chip-holdings, waardoor SDIV waarschijnlijk meer een keuze is voor risicotolerante beleggers.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html