10+ veelgestelde belastingvragen - Antwoord op de beste CPA's

Ben je op zoek naar goede zomerlectuur? TheStreet heeft belastingtips van enkele van de toonaangevende CPA's en belastingexperts in het hele land.

Zorg ervoor dat je deze pagina een bladwijzer maakt, we zullen hem de hele zomer updaten met tas-tips. De CPA's van TheStreet beantwoorden veelgestelde en veelgevraagde belastingvragen.

Fiscale vragen beantwoord door CPA's en belastingdeskundigen

1. "Ik verdien niet veel geld, moet ik echt mijn belastingaangifte doen?"

We horen deze vraag veel van Gen Z en millennials. Het korte antwoord is ja! Zelfs als u niet voldoet aan de inkomensdrempel van de IRS, moet u echt uw belastingen indienen.

"Het niet betalen van je belastingen is een van de grootste fouten die generatie Z en millennials maken", aldus Lisa Greene-Lewis, een gecertificeerde openbare rekening (CPA) en belastingdeskundige voor TurboTax.

Citaten | Grootste fouten die generatie Z en millennials maken met betrekking tot hun belastingen

Lisa Greene-Lewis, CPA- en TurboTax-expert

Lisa Greene-Lewis, CPA- en TurboTax-expert

"Ze zouden de mogelijkheid kunnen missen als ze federale belastingen hadden ingehouden, om dat (geld) terug te krijgen, evenals wat onderwijskredieten", aldus Lewis.

2. “Hoe organiseer ik mijn belastingaangifte?”

"Het indienen van volgend jaar begint met nu georganiseerd te zijn, zegt Jeffrey Levine, CPA en belastingadviseur van Buckingham strategische vermogenspartners. “Een plek hebben waar je alles opslaat wat met je belastingen te maken heeft, is het allerbelangrijkste'.

Dus welke documenten moet je bewaren? Levine zegt dat je kopieën moet bewaren van documenten die moeilijk te verkrijgen zijn, zoals belastingaangiften, juridische contracten, verzekeringsclaims en identiteitsbewijzen.

Aanbevolen: Documenten die u moet bewaren voor belastingtijd

Organiseer nu belangrijke documenten

Welke documenten moet u bewaren?

Bewaar documenten die moeilijk te verkrijgen zijn, zoals:

Belastingteruggave
Juridische contracten
Verzekeringsclaims
Identiteitsbewijs

Hoe lang moet u uw administratie bewaren?

Een goede vuistregel is om financiële gegevens en documenten niet langer te bewaren dan nodig is. Hier volgen enkele aanbevelingen over hoe lang u specifieke documenten moet bewaren.

Gegevens die een jaar of minder moeten worden bewaard:

Bank- of kredietunie-afschriften
Creditcardafschriften
Energierekeningen
Auto- en huiseigenarenverzekeringen

GRAFIEK-records-te-houden-meer-dan-een-jaar-0322

Gegevens die langer dan een jaar moeten worden bewaard:

Belastingaangiften en bewijsstukken (minimaal 3 jaar bewaren na het indienen van de aangifte)
Hypotheekcontracten (bewaar totdat de hypotheek is voldaan en u een bewijs van tevredenheid heeft)
Taxaties van onroerend goed (bewaren zolang u eigenaar bent van dat onroerend goed)
Jaarlijkse pensioen- en investeringsoverzichten (houd jaarrekeningen bij, maar gooi maand- of kwartaalverslagen weg)
Kwitanties voor grote aankopen en verbouwingen (bewaar gedurende ten minste 3 jaar nadat het onroerend goed is verkocht)

GRAFIEK-records-voor-bewaar-voor onbepaalde tijd-0322

Gegevens om voor onbepaalde tijd te bewaren:

Geboorte-, overlijdens- en huwelijksakten
adoptiegegevens
Staatsburgerschap en militaire ontslagpapieren
Sociale zekerheidskaart

'Wie meer georganiseerd is, zal het in de toekomst makkelijker hebben en minder belasting betalen', aldus Levine.

Citaten| Hoe u een sprong kunt maken naar het belastingseizoen van 2023

Jeffrey Levine, hoofd planning, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet beveelt aan: Versnipperen of opslaan: een gids voor het ordenen van belangrijke documenten

TurboTax Live-experts letten op u. Deskundige help je op weg: krijg hulp terwijl je bezig bent, of geef je belastingen af. U kunt online live met belastingdeskundigen praten voor onbeperkte antwoorden en advies OF een toegewijde belastingdeskundige uw belastingen voor u laten doen, zodat u zeker kunt zijn van uw belastingaangifte. Genieten van tot $ 20 extra korting wanneer u aan de slag gaat met TurboTax Live.

3. "Wat zijn geschatte belastingen?"

Als u een klein bedrijf bent, bent u waarschijnlijk bekend met geschatte belastingen. "Geschatte belasting is de methode die wordt gebruikt om te betalen die niet onderworpen is aan bronbelasting", aldus de IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® is een financieel planner met Verstandig geld, legt uit dat "geschatte belastingbetalingen vereist zijn omdat het Amerikaanse belastingstelsel wordt beschouwd"pay-as-you-go. '

'De overheid wil haar geld van tevoren', zegt Miller, 'dus ze eisen dat je elk kwartaal betalingen doet om de verwachte belasting te dekken over inkomsten die in dat kwartaal worden verdiend. Daarom wordt er ook elke betaalperiode belasting ingehouden op je salaris.”

Scroll om door te gaan

4. "Wie betaalt de geschatte belastingen?"

"Individuen, inclusief eenmanszaken, partners en aandeelhouders van S Corporation, moeten over het algemeen geschatte belastingbetalingen doen als ze verwachten belasting te betalen van $ 1,000 of meer wanneer hun aangifte wordt ingediend," volgens de IRS.com-website.

5. "Wanneer zijn driemaandelijkse geschatte belastingbetalingen verschuldigd?"

Hier is de geschatte belastingbetalingsschema. Als de vervaldatum in een weekend of op een feestdag valt, moet de betaling natuurlijk op de volgende werkdag worden betaald.

april 15
juni 15
september 15
15 januari van het volgende jaar

Afbeelding: Belastingdata en deadlines voor 2022

6. "Zijn mijn crypto-investeringen belast?"

Als je een van de velen bent die nu cryptocurrency koopt en verkoopt, verwacht dan dat het wordt belast. “Virtuele valutatransacties zijn belastbaar volgens de wet, net als transacties in andere eigendommen”, aldus de IRS.

Dus, wanneer zijn uw virtuele transacties belastbaar? Lisa Greene-Lewis is een gecertificeerde openbare rekening (CPA) en belastingdeskundige voor TurboTax zegt: “Ik hoor vaak de vraag dat mensen niet eens weten wanneer hun transacties belastbaar zijn. U heeft geen belastbare gebeurtenis totdat u uw aandelen of crypto verkoopt”

Citaten | Cryptocurrency en aandelenadvies voor nieuwe beleggers

Lisa Greene-Lewis, CPA- en TurboTax-expert

Lisa Greene-Lewis, CPA- en TurboTax-expert

“Bovendien, afhankelijk van hoe lang u uw aandelen aanhoudt voordat u ze verkoopt, wordt u ook zo belast. Als je je aandeel of crypto langer dan een jaar aanhoudt, dan heb je het voordeel van die meerwaarden op de lange termijn, die minder zijn, weet je, je wordt minder belast”, aldus Greene-Lewis. "En onthoud dan ook of u verliezende aandelen of crypto-verliezen had toen u verkocht, wat veel mensen niet hebben. Maar als u dat deed, kunt u uw winsten met die verliezen compenseren. En dan kunnen uw verliezen worden overgedragen naar uw gewone inkomen, zoals, u weet wel, uw W-2-inkomen of uw inkomen als zelfstandige, en dat is maximaal $ 3,000.

Grafisch: korte termijn vs. Kapitaalwinsten op lange termijn

TurboTax, de officiële fiscale partner van TheStreet, deelt een complete gids voor nieuwe investeerders, inclusief algemene belastingformulieren en beleggingsgegevens die u moet bewaren.

7. “Zijn mijn verbouwingen fiscaal aftrekbaar?”

“Voor de meeste mensen is het een persoonlijke uitgave als je huisverbeteringen uitvoert en dus niet aftrekbaar. Nu is natuurlijk elke situatie anders en daarom is ons belastingstelsel zo uitdagend omdat alles draait om feiten en omstandigheden”, zegt Levine tijdens een interview met Robert Powell van Retirement Daily.

Er is goed nieuws. Er zijn dingen die u doet, die misschien niet aftrekbaar zijn, maar u toch een fiscaal voordeel kunnen opleveren. “Bijvoorbeeld energiezuinige verbeteringen”, zegt Levine. “Als je zonnepanelen op je dak plaatst, of je ramen of deuren vervangt door energiezuinigere opties, kun je credits voor je creëren.”

Citaten| Wat zijn enkele fiscaal aftrekbare verbeteringen aan het huis?

Jeffrey Levine, hoofd planning, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, hoofd planning, Buckingham Strategic Wealth

Lees meer over kapitaalverbeteringen, verbeteringen versus reparaties en meer: Woningverbeteringen en uw belastingen.

8. "Ik ben zelfstandige, kan ik belastingvoordeel krijgen voor mijn woning?"

Er zijn meer dan 9 miljoen zelfstandigen, blijkt uit de juni-cijfers van de Bureau of Labor Statistics. Het is dan ook niet verwonderlijk dat zelfstandigen vragen of ze belastingvoordeel kunnen krijgen door hun woning op te eisen.

“Als zzp'er laat je in de eerste plaats geen periodieke belastingheffing, weet je, als bronheffing aftrekken. Dus als je denkt dat je $ 1,000 of meer verschuldigd bent, moet je geschatte belastingen betalen”, zegt Lewis.

Citaten| Belastingen en werken op afstand: inhoudingen voor werknemers die vanuit huis werken

Lisa Greene-Lewis, CPA- en TurboTax-expert

Lisa Greene-Lewis, CPA- en TurboTax-expert

“Maar aan de andere kant zijn er veel inhoudingen die je kunt nemen als je als zelfstandige werkt, zolang ze maar direct verband houden met je bedrijf. Dus uitgaven zoals computerapparatuur of als u een website voor uw bedrijf hebt ontworpen, of kantoormeubilair en dergelijke voor uw kantoor, onthoud dat die dingen aftrekbaar kunnen zijn en uw belastingsituatie echt helpen.

Kijk hieronder voor meer inhoudingen of lees de TurboTax-gids op belastingaftrek voor thuiskantoor.

9. “Ik ben zzp’er, welke formulieren heb ik nodig?”

Als je als zelfstandige werkt, verdien je geld, bereid je voor op het invullen van een aantal zelfstandigenformulieren.

"Dus zij (zelfstandigen) moeten uitkijken naar 1099-NEC, dat is vrij nieuw", aldus Lewis. “Vroeger was het de 1099-MISC, maar nu is het de 1099-NEC, en het rapporteert elk inkomen van $ 600 of meer dat je hebt gemaakt. Ook zullen al uw inkomsten, evenals uw aftrekbare kosten, op schema C staan. En dat zal worden ingediend bij uw persoonlijke belastingaangifte.

Die formulieren zijn te vinden op de IRS.com-website. We hebben je wat zoekwerk bespaard, hier zijn ze:

U kunt meer leren over belastingverplichtingen voor zelfstandigen, formulieren om te overwegen en zelfs hoe u uw jaarlijkse aangifte kunt indienen bij de IRS Zelfstandig Belastingcentrum.

Aanbevolen lezen: Belastinggids voor beginners voor zelfstandigen

10. "Is een virtuele valutatransactie belast?"

We bevinden ons nu in een tijd waarin we valuta hebben en virtuele valuta. Valuta is dat spul dat je vaak in je zak hebt, een standaardvorm van geld dat in elk land wordt gebruikt.

Virtuele valuta daarentegen is een valuta die fungeert als vervanging voor echte valuta. Bitcoin is bijvoorbeeld een digitale valuta. Het kan uiteindelijk worden omgezet in Amerikaanse dollars.

Dus, kan een virtuele valutatransactie fiscale gevolgen hebben? Volgens de IRS: "Belastingbetalers die transacties in virtuele valuta uitvoeren, moeten deze transacties mogelijk rapporteren in hun belastingaangifte."

Aanbevolen lezen: Uw crypto-belastinggids

11. “Kan ik mijn woning belastingvrij verhuren?”

Denk je erover om je woning te verhuren op Airbnb of VRBO? Onder de juiste omstandigheden zou die verhuur belastingvrij kunnen zijn, volgens Jeffrey Levine, CPA en tax pro from Buckingham strategische vermogenspartners.

Citaten| Huur uw huis belastingvrij met deze over het hoofd geziene belastinguitzondering

Jeffrey Levine, hoofd planning, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, hoofd planning, Buckingham Strategic Wealth

“Dit is misschien je huis waar je de meeste tijd woont. En als dat het geval is, hangt een deel daarvan af van hoeveel je verhuurt via Airbnb”, zegt Levine. 'Als het maar voor een korte periode is, zoals twee weken of minder, kun je dat inkomen hebben, deze Bob belastingvrij krijgen. Twee van mijn favoriete woorden zijn belastingvrij.”

12. "Moet ik belasting betalen als ik dit jaar meer dan $ 600 ontvang van Venmo-overdrachten?"

De regels rond wat u als inkomen moet claimen, zijn niet veranderd, maar de regels rond rapportage voor persoonlijke geldoverdrachtbedrijven zoals Venmo en PayPal wel. Als u vanaf 2022 $ 600 of meer ontvangt via een van die platforms en die betalingen worden geclassificeerd als aankopen of voor goederen en diensten, moeten ze dit melden aan de IRS met behulp van formulier 1099-K, terwijl ze u ook een kopie sturen . Dit zou geen probleem moeten zijn, aangezien geld dat u ontvangt als bedrijfsinkomen sowieso belastbaar is, dus het wordt aangenomen dat u al van plan was om dat inkomen op uw belastingaangifte te vermelden. Als u geld naar een vriend stuurt om hen onkosten te vergoeden, zorg er dan voor dat u dat classificeert als een betaling voor vrienden en familie om de rapportage te voorkomen, omdat de IRS verwacht dat bedragen die op 1099-K-formulieren worden vermeld, worden opgenomen als inkomsten op uw belastingaangifte, meestal op schema A als u een eenmanszaak of eenpersoons LLC bent.

Bron: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo