Maandag heeft het Amerikaanse ministerie van Financiën een Verzoek om commentaar (RFC) het publiek vragen om hun mening te geven over het gebruik van cryptocurrency bij financiële criminaliteit en de bijbehorende risico's van digitale activa.
Regering zegt dat crypto-activa een bedreiging vormen voor de nationale veiligheid
De RFC is opgesteld als reactie op het verzoek van president Joe Biden Executive Order, "Zorgen voor een verantwoorde ontwikkeling van digitale activa." Het kwam ook enkele dagen nadat Treasury zijn Illicit Finance Action Plan had uitgebracht. Het plan beschreef de toekomst van betalen en de mogelijke impact van crypto op consumenten, en schetste strategieën om crypto-gerelateerde financiële misdrijven te voorkomen.
De federale overheid is van mening dat cryptocurrencies een bedreiging vormen voor de nationale veiligheid, omdat ze kunnen worden gebruikt om maatregelen te omzeilen die zijn opgelegd aan traditionele financiën om de financiering van criminele en terroristische activiteiten af te schrikken. Het hoopt dat de inbreng van het publiek kan helpen bij het identificeren van mogelijke mazen in bestaande handhavingskaders.
Sprekend over de stap om de publieke opinie te zoeken, zei de Amerikaanse staatssecretaris van Financiën voor Terrorisme en Financiële Inlichtingen, Brian E. Nelson:
"Zonder passende controles en handhaving van bestaande wetten kunnen digitale activa een aanzienlijk risico vormen voor de nationale veiligheid door illegale financiering te vergemakkelijken, zoals het witwassen van geld, cybercriminaliteit en terroristische acties. '
Treasury op zoek naar input over NFT's en DeFi
Vragen in de RFC zijn onder meer of Treasury de risico's in verband met crypto-activa bij financiële misdrijven uitgebreid heeft gedefinieerd en hoe vooruitgang in de technologie die ten grondslag ligt aan digitale activa, nieuwe illegale financieringsrisico's kan opleveren of bestaande kan verminderen. De Schatkist vraagt ook de mening van het publiek over de risico's van protocollen voor gedecentraliseerde financiering (DeFi) en niet-vervangbare tokens (NFT's) met betrekking tot illegale financiële activiteiten.
De RFC heeft ook een sectie over het reguleren van en toezicht houden op de bestrijding van het witwassen van geld (AML) en de financiering van terrorismebestrijding (CTF). In deze sectie wordt het publiek gevraagd welke aanvullende maatregelen de Amerikaanse regering volgens hen zou moeten nemen om het misbruik van crypto-activa en aanbieders van crypto-activadiensten door kwaadwillenden te beteugelen. Ze zullen ook worden gevraagd welke huidige wettelijke vereisten ontoereikend zijn voor crypto-activa en welke alternatieven kunnen worden geïmplementeerd om het gebruik van cryptocurrency bij financiële misdrijven aan te pakken.
De Schatkist vraagt ook de mening van het publiek over kwesties zoals de coördinatie van staat tot staat en van staat tot federale inzake AML/CTF-regelgeving en toezicht op digitale activa, evenals aanvullende stappen die het moet nemen om de ransomware plaag wereldwijde cyberspace teisteren.
Ten slotte zal de sectie een vraag hebben over hoe de overheid cryptomixers moet aanpakken, gezien hun rol bij het verdoezelen van de identiteit van slechte actoren en hun illegale fondsen.
Is een digitale dollar onderweg?
Interessant is dat de Request for Comments ook een sectie bevat over digitale valuta's van de centrale bank (CBDC). In deze sectie zoekt Treasury naar de mening van het publiek over hoe het de opname van AML/CTF-maatregelen in het ontwerp van een potentiële Amerikaanse CBDC effectiever kan ondersteunen.
Het Illicit Finance Action Plan van de Schatkist, dat vorige week werd vrijgegeven, duidt ook op de mogelijkheid van een digitale dollar. Het Amerikaanse ministerie van Financiën en de Federal Reserve beoordelen nog steeds de implicaties van de introductie van de digitale dollar, maar er is geen formele bevestiging van de vooruitgang.
Bron: https://crypto.news/us-treasury-seek-public-opinion-on-the-role-of-cryptocurrency-in-illicit-finance/