De EU staat op het punt een nieuwe AML-regulator te creëren die toezicht zal houden op crypto

De Europese Unie staat op het punt een gloednieuwe regelgever te creëren met direct toezicht op de cryptografie.

Terwijl de aandacht van de crypto-industrie was gericht op de markten in Crypto Assets-regulering en de controversiële Regeling overboeking van fondsen, maken deze deel uit van een breder pakket van EU-beleid ter bestrijding van het witwassen van geld (AML) dat grote gevolgen zal hebben voor alle financiële instellingen.

De Europese Commissie uitgebracht haar voorstel voor de Zesde Richtlijn AML/CFT, of AMLD6, afgelopen juli. De Europese Raad heeft zijn versie vorige maand. Het Europees Parlement zal het opnemen na de lopende vakantie van augustus. Zodra de versie van de verordening is goedgekeurd, zullen de drie organen grotendeels ondoorzichtige onderhandelingen aangaan, trialogen genaamd. 

Centraal in de nieuwe wetgeving staat de oprichting van een EU-brede toezichthouder voor de bestrijding van witwassen. Hoewel de wetgevende instanties nog moeten onderhandelen, lijkt er minimale onenigheid te zijn dat een dergelijke regulier nodig is en dat deze direct toezicht moet houden op aanbieders van crypto-activadiensten in de EU. 

In het verleden was het Europees Parlement de meest agressieve van de drie instanties in termen van oproepen tot regulering van cryptocurrency. Als zodanig is het onwaarschijnlijk dat de instantie zich zal verzetten tegen het geven van direct toezicht op crypto aan de toekomstige toezichthouder.  

De toezichthouder, ook wel "Anti-Money Laundering Authority" of "AMLA" genoemd, zal ten minste "risicovolle" cryptobedrijven rechtstreeks als financiële dienstverleners controleren, volgens de versies van de Commissie en de Raad. 

Een parlementaire briefing gedeeld met The Block beschrijft het nieuwe systeem als volgt: 

“Toezicht op EU-niveau bestaande uit een hub-and-spoke-model – dwz toezichthouder op EU-niveau die bevoegd is voor direct toezicht op bepaalde financiële instellingen (FI’s), indirecte toezicht/coördinatie van de andere FI's en een coördinerende rol voor het toezicht op de niet-financiële sector als eerste stap.”

Het internationale orgaan zal een grote verandering betekenen voor de EU. Eerdere AML-richtlijnen – vooral vier en vijf, van 2015 en 2018 – stelden normen vast voor lidstaten om bepaalde gegevens te verzamelen en beschikbaar te stellen, zoals informatie over uiteindelijk eigendom van bedrijven. 

Die registers zijn een goed voorbeeld van de uiteenlopende vaststelling van de regelgeving. Zelfs tussen de landen die gratis toegang bieden tot bedrijfsinformatie - en dat is lang niet alle - varieert de beschikbare informatie sterk. De onderstaande tabel illustreert de verschillende soorten informatie van dit soort die landen beschikbaar stellen.

Bron: Transparante gegevens op 2021

Inderdaad, de ondoorzichtigheid achter bepaalde bedrijfsregisters stelde cryptobedrijven zoals Binance in staat om: tout Maltese regelgeving al jaren. 

AMLD5 stelde vast dat lidstaten cryptobeurzen moeten behandelen als financiële instellingen. Maar die uitvoering werd aan de lidstaten overgelaten. Er is een beroep op de EU-organen om lidstaten te vervolgen, maar de algemene rapportagevereisten leiden niet tot een vakbondsorgaan.

“Als [een lid] het niet goed uitvoert, heeft de Europese Commissie het recht om bijvoorbeeld Malta voor het Europese Hof van Justitie te dagen. Maar een andere manier, wat ze proberen te doen, is om het te harmoniseren door middel van een EU-regelgeving', legt Tomasz Krawczyk uit, een advocaat bij Teneo die deel uitmaakte van de onderhandelingen achter AMLD4. 

Het tijdschema voor de uitvoering zal afhangen van de onderhandelingen tussen het Europees Parlement en de daaropvolgende trialogen waarbij de commissie betrokken is. De implementatie van de regeling — inclusief de personele bezetting van AMLA — zal jaren in beslag nemen. Maar er lijkt weinig twijfel over te bestaan ​​dat zo'n regelgever er inderdaad komt. 

"Het is van cruciaal belang ervoor te zorgen dat de AMLA voldoende bekwaam personeel heeft dat kan omgaan met de modernste technologieën die nodig zijn voor interactie met gedecentraliseerde netwerken", zei het EU Crypto Initiative, een handelsvereniging, in een bericht aan The Block.

Paul Tang, lid van het Europees Parlement voor Nederland en rapporteur van het wetsvoorstel, heeft bij het ter perse gaan nog geen verzoek om commentaar beantwoord. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Alle rechten voorbehouden. Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden of bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.