Regelgevers in New York waarschuwen cryptobedrijven voor vermenging van klantfondsen

Crypto-bedrijven werden maandag op de hoogte gesteld toen regelgevers in New York een nieuwe waarschuwing over hoe ze op de juiste manier omgaan met de digitale activa van hun klanten.

In een open brief gericht aan de sector, schetste het New Yorkse Department of Financial Services (NYDFS) hoe activa van klanten van elkaar moeten worden gescheiden, hoe ze door bewaarders moeten worden gebruikt en hoe de juiste openbaarmakingen kunnen worden gehandhaafd die vereist zijn bij het bewaren van digitale activa voor klanten .

De nieuwe reeks richtlijnen is van toepassing op bedrijven die actief zijn in de staat New York en houder zijn van een BitLicense, een bedrijfslicentie die vanaf 2015 door New York wordt uitgegeven aan bedrijven die betrokken zijn bij activiteiten op het gebied van digitale activa.

De aankondiging komt terwijl federale aanklagers in New York verder graven in de ineenstorting van FTX onder oprichter en voormalig CEO Sam Bankman-Fried, die ervan wordt beschuldigd miljarden dollars aan activa van klanten van de beurs te hebben gesluisd om handel te drijven op zijn inmiddels ter ziele gegane hedge fonds Alameda Research.

"Als rentmeesters van de activa van anderen, moeten virtuele valuta-entiteiten die optreden als bewaarders […] robuuste processen hebben, vergelijkbaar met traditionele financiële dienstverleners", aldus de NYDFS.

Beheerders van activa, zoals de oudste bank van Amerika, BNY Mellon—speel de cruciale rol in financiën door de activa van klanten, of het nu gaat om fondsen of aandelen, op een georganiseerde en veilige manier vast te houden. De nieuwe richtlijnen schetsen meer specifiek hoe met digitale activa moet worden omgegaan.

De toezichthouder adviseerde bewaarders om digitale activa die van anderen zijn gescheiden te houden van die van de bewaarder zelf, bijvoorbeeld zowel on-chain als in de interne boeken van de bewaarder, terwijl de juiste administratie wordt bijgehouden.

Het beweerde ook dat activa onder de controle van een bewaarder alleen mogen worden bewaard met het oog op bewaring, en bewaarders "zullen daardoor geen debiteur-crediteurrelatie met de klant aangaan" wanneer het bezit van de digitale activa wordt overgedragen.

Bewaarders zijn ook verplicht om hun klanten schriftelijke informatie te verstrekken waarin specifieke regelingen worden gespecificeerd, zoals hoe de bewaarder "de in bewaring gehouden virtuele valuta scheidt en verantwoordt, evenals het behouden eigendomsbelang van de klant in de virtuele valuta."

Bij het opstellen van de nieuwe richtlijnen zei het bureau dat het een "robuuste analyse van het bestaande regelgevingslandschap" had uitgevoerd, markttrends onderzocht en sprak met spelers uit de industrie en andere nationale en federale regelgevers.

Hoewel de nieuwe regels eenvoudig zijn, hebben BitLicenses een controversiële reputatie onder sommige leden van de cryptogemeenschap die ze in het verleden hebben bekritiseerd, zoals de CEO van Kraken, Jesse Powell.

De CEO van de beurs trok Kraken in 2015 uit de staat als reactie op het regelgevingskader in New York. Jaren later, hij vergeleken de staat naar "een beledigende, controlerende ex met wie je het drie jaar geleden hebt uitgemaakt, maar ze blijven je stalken."

Nog in mei vorig jaar bleef Powell kritisch over BitLicenses en noemde de verordening een last voor de digitale activa-industrie.

"Na al die tijd, ik bedoel, als we gewoon terugkijken en een onderzoek doen naar de economische schade die de BitLicense heeft aangericht, dan weet ik zeker dat het enorm zou zijn - in de miljarden dollars", zei hij in een aflevering van decoderen's gm-podcast.