Het New Yorkse Department of Financial Services (NYDFS) dringt er bij cryptobewaarders op aan om extra voorzorgsmaatregelen te nemen om klanten en hun activa te beschermen, aangezien de crypto-industrie getuige blijft van een toenemend aantal faillissementen. Deze maatregelen omvatten het scheiden van bedrijfsmiddelen en activa van klanten en andere aanvullende voorzorgsmaatregelen.
Op maandag, de hoofdinspecteur van NYDFS, Adrienne Harris nieuwe regelgeving uitgebracht het verplicht stellen dat bewaarders van digitale activa de activa van klanten nauwkeurig moeten scheiden van de fondsen van bedrijven, zowel on-chain als in hun interne grootboekrekeningen.
Een nieuwe richtlijn voor cryptobewaarders
De nieuwe richtlijn bepaalt dat cryptobewaarders alleen activa van klanten mogen ontvangen met het doel bewaar- en bewaringsdiensten te verlenen om geen debiteur-crediteurrelatie te creëren.
De toezichthouder verklaarde dat de voorgestelde richtlijnen bedoeld zijn om klanten te beschermen tegen mogelijke insolventie of andere soortgelijke procedures.
In november ging FTX failliet vanwege vermeend wanbeheer van fondsen tussen haar handelsfirma Alameda Research en haarzelf. Sam Bankman-Fried, de oprichter van FTX, ontkende beschuldigingen zoals bankfraude, het witwassen van geld en schending van campagnefinancieringswetten die enkele weken geleden tegen hem zijn ingediend.
De regulering van virtuele valuta in New York heeft entiteiten al gemachtigd om activa te beschermen en uitgebreide records van alle transacties bij te houden. Ook heeft het lichaam bedrijven verplicht om nauwkeurige bewaartermijnen te bieden en misleidende praktijken te verbieden.
In een verklaring verklaarde Harris dat de NYDFS-regelgeving voor virtuele valuta ingezetenen sinds 2015 beschermt. Ook adviseerde hij verder door NYDFS gereguleerde cryptocurrency-bedrijven om de uitgevaardigde richtlijn te begrijpen en te volgen, waardoor volledige veiligheid voor de activa van klanten wordt gegarandeerd.
Vorige maand gaf de toezichthouder opdracht dat door de staat gereguleerde banken expliciete goedkeuring krijgen voordat ze deelnemen aan activiteiten op het gebied van digitale activa.
Faillissementen in de crypto-industrie
Onlangs ontdekte de NYDFS dat Coinbase had in 2018 en 2019 anti-witwaswetten overtreden. Coinbase stemde ermee in een forse boete van $ 50 miljoen te betalen en een extra bedrag van $ 50 miljoen om de overtreding te verhelpen.
Een dag later spande de procureur-generaal van New York, Letitia James, een civiele rechtszaak aan tegen de voormalige CEO van Celsius Network, Alex Mashinsky, wegens het doen van misleidende en onnauwkeurige verklaringen aan investeerders die hen aanspoorden om hun digitale activa in het platform te investeren.
In juli vroeg Celsius faillissement aan en schortte tegelijkertijd het opnemen van klanten op vanwege ongunstige marktomstandigheden.
BlockFi, het worstelende fintech-bedrijf, abrupt faillissement aangevraagd slechts een paar dagen nadat zijn tegenhanger, FTX, instortte. Documenten gaven aan dat BlockFi schulden heeft bij meer dan 100,000 individuen met een gecombineerde waarde van $ 1 miljard - $ 10 miljard aan activa en passiva.
Genesis, vorige week sloot zich aan bij de gelederen van cryptobedrijven die faillissement aanvragen. Ze stopten controversieel met het opnemen van klanten in november nadat ze $ 175 miljoen aan vergrendelde activa hadden bij FTX.
Gemini beëindigde onlangs zijn Earn-programma, dat klanten die crypto-activa aan Genesis uitleenden, een maximale beloning van 8% opleverde. Cameron Winklevoss (mede-oprichter van Gemini) heeft naar verluidt beweerd dat Digital Currency Group 1.675 miljard dollar verschuldigd is aan Genesis, een bewering die Barry Silbert (CEO van DCG) heftig heeft ontkend.
De NYDFS zou de curator worden die verantwoordelijk is voor de failliete boedel van Gemini. Activa die zijn opgeslagen in de Gemini Dollar (GUSD)-reserve zullen ook afzonderlijk worden opgeslagen van die van Gemini en zullen niet worden opgenomen in haar vastgoedbezit.
Bron: https://www.cryptopolitan.com/ny-regulator-urges-custodians-seperate-customer-assets/