Nieuw voorstel van EU voor witwassen van cryptogeld - The Cryptonomist

Er lijkt overeenstemming te zijn over een nieuwe verordening die moet worden goedgekeurd om te stimuleren anti-witwasactiviteiten in crypto.

Europese Unie stelt nieuwe richtlijnen voor witwassen van cryptogeld voor

In afwachting van de inwerkingtreding van de MiCA-regelgeving, in maart goedgekeurd door het Europees Parlement, dat naar verwachting de eerste echte regulering van de cryptomarkt in de EU zal geven, worden al enkele correcties of toevoegingen overwogen, vooral om risico's van crimineel gebruik ervan te voorkomen.

Het Europees Parlement heeft in overleg met de Raad naar verluidt een voorlopig akkoord bereikt over een nieuw wetsvoorstel om ervoor te zorgen dat cryptocurrency-overdrachten altijd kunnen worden gevolgd en verdachte transacties geblokkeerd. 

Dit specifieke onderwerp zou een leemte in de Mica richtlijn, die eind juni in werking zou treden.

Een persbericht van het Europees Parlement luidt:

“De overeenkomst breidt de zogenaamde 'reisregel', die al bestaat in traditionele financiën, uit om overdrachten in crypto-activa te dekken. Deze regel vereist dat informatie over de bron van het actief en de begunstigde met de transactie meegaat en aan beide zijden van de overdracht wordt opgeslagen. Crypto-assets service providers (CASP’s) worden verplicht deze informatie te verstrekken aan bevoegde autoriteiten als er onderzoek wordt gedaan naar witwassen en terrorismefinanciering.”

Europese wetgeving gericht op het tegengaan van witwassen in crypto

De verordening moet ook betrekking hebben op zogenaamde niet-gehoste portefeuilles, dat wil zeggen die buiten traditionele gecentraliseerde beurzen of makelaars. Dezelfde regel werd een paar dagen geleden echter verworpen door Britse autoriteiten, waardoor deze portefeuilles werden uitgesloten van het volgen van cryptotransacties.

De nieuwe maatregel, de "verordening voor het overboeken van geld" genoemd, is bedoeld om de Vereisten voor overboekingen voor cryptocurrency-overdrachten door van CASP's te eisen dat ze klantgegevens verzamelen en verzenden met genoemde transacties.

De EU-instellingen hebben een voorlopig politiek akkoord bereikt over de verordening inzake de overdracht van middelen. Ik geloof dat het de juiste balans vindt bij het verminderen van risico's voor het bestrijden van witwassen in de cryptosector zonder innovatie te voorkomen en bedrijven te overbelasten. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) 29 June 2022

Ondrej Kovarik, een van de voorstanders van de wetgevende maatregel, wilde op Twitter reageren op het bereiken van deze overeenkomst, zei hij:

"Slaat de juiste balans in het mitigeren van risico's voor het bestrijden van het witwassen van geld in de cryptosector".

In tegenstelling tot, Ernest Urtasun, co-auteur van het wetsvoorstel, zei:

“Deze nieuwe verordening versterkt het Europese kader om het witwassen van geld te bestrijden, vermindert de risico’s op fraude en maakt transacties met crypto-activa veiliger. Deze verordening introduceert een van de meest ambitieuze reisregels voor de overdracht van crypto-activa ter wereld. We hopen dat andere rechtsgebieden de ambitieuze en rigoureuze aanpak zullen volgen die de medewetgevers vandaag zijn overeengekomen”.