Te midden van de laatste problemen waarmee enkele grote cryptocurrency-geldschieters te maken hebben na de neergang van de cryptomarkt, onderzoekt het California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) meerdere Amerikaanse bedrijven die cryptocurrency-renterekeningen aanbieden.
Californië onderzoekt cryptogeldschieters in de VS
In een consumentenwaarschuwing die op dinsdag (12 juli 2022) is uitgegeven, zei de DFPI dat het verschillende crypto-leenbedrijven onderzoekt die rentedragende cryptocurrency-accounts aan klanten aanbieden. De Californische toezichthouder verwees naar recente acties tegen BlockFi en Voyager, en voegde eraan toe dat bepaalde crypto-renterekeningen niet-geregistreerde effecten waren.
BlockFi stemde er eerder mee in een boete van $ 100 miljoen te betalen aan de Securities and Exchange Commission (SEC), voor het niet registreren van zijn leenproduct. Iowa heeft ook een toestemmingsbevel uitgevaardigd tegen het bedrijf, waarin wordt beweerd dat de geldschieter niet-geregistreerde effecten heeft verkocht, waardoor BlockFi meer dan $ 900,000 moet betalen.
De DFPI zei verder dat het ministerie onderzoek doet naar kredietverstrekkers om te controleren of ze in strijd met de door de toezichthouder vastgestelde regels handelen.
Een fragment uit de release luidt:
"Het ministerie waarschuwt consumenten en investeerders in Californië dat veel aanbieders van crypto-renterekeningen mogelijk niet voldoende hebben bekendgemaakt over de risico's waarmee klanten worden geconfronteerd wanneer ze crypto-activa op deze platforms storten."
Ondertussen komt de nieuwste ontwikkeling omdat veel cryptogeldschieters met een liquiditeitscrisis worden geconfronteerd. Bedrijven verminderden hun personeel en schorten ook opnames en stortingen op te midden van de bearish marktomstandigheden.
Voyager Digital, dat eerder zijn blootstelling aan Three Arrows Capital (3AC) openbaarde, heeft faillissementsbescherming aangevraagd, volgens een recent rapport van crypto.nieuws.
Vermont lanceert onderzoek naar Celsius
Een ander cryptocurrency-leenbedrijf Celsius is onder de radar gekomen van de toezichthouder van Vermont, het Department of Financial Regulation (DFR). De DFR beweerde dat Celsius "diep insolvent" is en ontbrak het aan voldoende activa en liquiditeit om uitstaande verplichtingen na te komen.
Ook verklaarde de toezichthouder van Vermont dat het cryptobedrijf zich bezighield met een niet-geregistreerd effectenaanbod. DFR vermeldde dat het betrokken is bij een multistatenonderzoek naar het uitleenplatform. Volgens een Consumer Alert-bericht op 12 juli:
“Het ministerie is van mening dat Celsius betrokken is geweest bij een niet-geregistreerd effectenaanbod door cryptocurrency-renterekeningen aan te bieden aan particuliere beleggers. Celsius mist ook een geldzendervergunning. Dit betekent dat Celsius tot voor kort grotendeels zonder regelgevend toezicht opereerde.”
Celsius, dat sinds 13 juni ook de opnames heeft stopgezet, heeft onlangs zijn volledige lening aan Maker terugbetaald en daarmee $ 440 miljoen aan verpakt BTC-onderpand teruggevorderd. Het bedrijf heeft, net als andere worstelende cryptobedrijven na de neergang van de markt, eerder 150 werknemers ontslagen.
Een voormalige vermogensbeheerder voor Celsius klaagde het bedrijf verder aan wegens fraude en beschuldigde het bedrijf ervan onder meer het geld van klanten te gebruiken om de waarde van zijn CEL-token te verhogen.
Ondertussen heeft Celsius gewerkt om verdere crises te voorkomen en weer in vorm te komen. In juni huurde het belegerde leenplatform herstructureringsadvocaten in van het advocatenkantoor Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Celsius veranderde echter bijna een maand later van juridisch adviseur en koos voor Kirkland & Ellis LLP, hoewel het bedrijf de reden voor de verandering niet vermeldde.
Bron: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/