Wetshandhavingswaarschuwing voor toenemend witwassen van cryptogeld

Tot de komst van cryptocurrencies was het "opschonen" van illegale fondsen een veel complexer proces. In de afgelopen jaren heeft het witwassen van cryptogeld het gemakkelijker gemaakt.

Bij het witwassen van geld worden de opbrengsten van criminele activiteiten illegaal omgezet in legitieme fondsen. Traditioneel werd dit gedaan door illegaal verkregen geld via legitieme bedrijven te laten lopen. Het doel is om detectie te voorkomen en de illegale fondsen te vermommen als legale winsten.

Criminelen wenden zich echter steeds meer tot crypto. Cryptocurrencies hebben twee kenmerken waardoor ze een zeer aantrekkelijke optie zijn voor criminele organisaties. Ten eerste zorgt de gedecentraliseerde aard van cryptocurrencies voor een zekere mate van anonimiteit, wat het voor wetshandhavingsinstanties moeilijker kan maken om transacties te volgen. 

Ten tweede is het gemak van grensoverschrijdende overboekingen handig voor mensen die snel en discreet grote bedragen willen overmaken. Als gevolg hiervan zijn cryptocurrencies een voorkeurskeuze geworden voor criminele organisaties die grote sommen geld willen verplaatsen zonder ontdekt te worden.

2022 was een recordjaar voor het witwassen van cryptogeld

Volgens Chainalysis was 2022 het grootste jaar tot nu toe voor het witwassen van cryptogeld. In 2022 hebben illegale adressen ongeveer $ 23.8 miljard aan cryptocurrency overgedragen, een stijging van 68.0% ten opzichte van 2021. 

Mainstream gecentraliseerde beurzen ontvingen bijna de helft van de totale illegale fondsen, ondanks nalevingsmaatregelen om verdachte activiteiten te melden en actie te ondernemen tegen overtreders. Dit is opmerkelijk omdat op deze uitwisselingen onwettige cryptocurrency wordt omgezet in contanten. Ze worden ook het meest bekeken door wetshandhavers.

Recente bevindingen van Elliptische, een blockchain-analysebedrijf, geven aan dat RenBridge, een specifieke cross-chain bridge, sinds 540 ten minste $ 2020 miljoen aan cryptocurrency heeft witgewassen die verband houdt met criminele activiteiten. Van dit bedrag was $ 153 miljoen in verband gebracht met ransomware-betalingen. Hackers gebruiken RenBridge na het infiltreren van bedrijfsnetwerken en het afpersen van betalingen van bedrijven om hun gestolen gegevens terug te halen. Elliptic stelt dat RenBridge een cruciale rol speelt als enabler voor ransomware-groepen met connecties met Rusland.

Volgens Martin Cheek, de algemeen directeur van Slim zoeken, dat anti-witwaspraktijken (AML) en Know Your Customer (KYC)-diensten levert, is cryptocurrency sinds het midden van de jaren 2010 een populaire manier om geld wit te wassen voor criminele organisaties. 

“Toen cryptocurrencies aan populariteit en waarde wonnen, kregen criminelen een grotendeels ongereguleerde methode om geld wit te wassen en illegale activiteiten te verbergen”, zegt hij. “In de loop van de tijd, aangezien cryptocurrencies onder de loep zijn genomen door regelgevers, is het gebruik ervan voor het witwassen van geld moeilijker geworden. 

“Criminelen blijven echter nieuwe manieren vinden om crypto te gebruiken voor het witwassen van geld. Als gevolg hiervan blijft het een uitdaging voor wetshandhavingsinstanties en financiële regelgevers om het witwassen van geld in de crypto-ruimte op te sporen en te voorkomen.

85% van de cryptobedrijven voldeed niet aan de Britse FCA-normen

Eerder dit jaar heeft de Britse Financial Conduct Authority (FCA) niet geslaagd voor 85% van alle cryptobedrijven die registratie aanvragen. Veel van hun vereisten hadden betrekking op antiwitwas- en antiterrorismeregels. (Dit zijn dezelfde regels die gelden voor het traditionele financiële systeem.)

Volgens Cheek is dit in de meeste gevallen te wijten aan een gebrek aan expertise en interne processen. “Het registratieproces is niet onmogelijk, de Financial Conduct Authority geeft wel feedback en duidelijke verwachtingen. Vorige maand meldde de FCA dat er 41 waren goedgekeurd door de toezichthouder van de 300 ontvangen aanvragers. Er is een mogelijkheid om opnieuw te solliciteren, dus het is belangrijk voor bedrijven om het vereiste niveau te bereiken en vervolgens te evolueren met de nieuwste FCA-richtlijnen en -regelgeving om te voorkomen dat hun bedrijf wordt blootgesteld aan fraude, financiële misdaden en Ponzi-constructies die een aanfluiting van ons hebben gemaakt de markt."

In enkele gevallen identificeerde de financiële toezichthouder mogelijke financiële misdaden of directe banden met de georganiseerde misdaad. Wetshandhavingsinstanties werden door de FCA op de hoogte gebracht van verdachte gevallen. 

Decentrale uitwisselingen, die een hoger niveau van anonimiteit bieden, worden steeds vaker gebruikt om vuil geld op te ruimen. Sheek is van mening dat kleinere beurzen bij lange na niet genoeg doen om het witwassen van geld op de noodzakelijke schaal te voorkomen. “Door geavanceerde elektronische verificatie (EV) toe te passen, kan een kleine crypto-uitwisseling de identiteit van een gebruiker controleren, activa beschermen en verantwoording afdwingen. Gangbare praktijken zoals het opvragen van een identiteitsbewijs volstaan ​​niet meer. Ze voldoen niet alleen niet aan de know-your-customer (KYC)- en AML-normen, maar ze kunnen ook de deur open laten voor identiteitsdiefstal.”

Wetshandhaving komt dichterbij 

Een van de wetshandhavingsinstanties die zich richt op het witwassen van cryptogeld is de National Crime Agency. Ze worden vaak beschouwd als het Britse antwoord op de FBI. Samen met zijn internationale collega's gebruikt het betere cryptokennis en blockchain-analysetools om criminele activiteiten op te sporen.

Het werd opgericht in 2013 en heeft onder meer tot taak de zware en georganiseerde misdaad in het VK en over de internationale grenzen aan te pakken. Het heeft onlangs aangekondigd dat het op zoek was naar een nieuw toegewijd team bij de National Cyber ​​Crime Unit, dat zich specifiek zal bezighouden met het witwassen van geld. De NCA plant nog een speciale groep voor het Complex Financial Crime Team.

In een gesprek met BeInCrypto werd ons verteld dat crypto wordt gebruikt voor alle soorten misdaad in het VK. Waaronder "een toegenomen gebruik voor het witwassen van geld." Dit was echter "laag in vergelijking met legitiem gebruik."

Een woordvoerder vertelde BeInCrypto dat: “Cryptoactiva vaker worden gerapporteerd als een factor die ernstige en georganiseerde misdaad mogelijk maakt. Hoewel over het algemeen het volume van crypto-gerelateerde witwaspraktijken nog steeds laag is in vergelijking met de bredere economie.”

“De dreiging ligt bij de exponentiële acceptatie van cryptocurrencies en de criminele activiteiten die we daardoor onvermijdelijk zullen tegenkomen. Het is daarom absoluut noodzakelijk dat onze reactie op dit gebied zich blijft aanpassen en evolueren, in nauwe samenwerking met partners, internationaal en sectoroverschrijdend.