Crypto Staking kan riskant zijn, maar er zijn alternatieven

Het inzetten van cryptocurrency is een populaire manier gebleken voor DeFi-investeerders om passief inkomen te genereren, maar het kan ook een gok zijn in tijden van marktvolatiliteit.

staking is een mechanisme dat wordt gebruikt door een aantal populaire cryptocurrency-netwerken, waaronder Ethereum, Solana en Cardano, om transacties te verwerken en te valideren. De manier waarop het werkt, is dat crypto-investeerders een aantal tokens toezeggen aan het onderliggende protocol, en terwijl ze dit doen, leveren ze rekenkracht aan het netwerk. In ruil voor het vastleggen van hun tokens op het netwerk voor een bepaalde periode, kunnen beleggers "beloningen" verdienen die zijn afgeleid van transactiekosten, die onmiddellijk worden betaald of wanneer de inzetperiode afloopt. 

De ingezette tokens fungeren als onderpand en kunnen worden "verbrand" of in beslag worden genomen als de belegger zich misdraagt, bijvoorbeeld door ongeldige transacties goed te keuren. Het idee is dat investeerders een onderpand plaatsen zodat ze niet het risico lopen het netwerk te ondermijnen, want als ze iets dwaas proberen, verliezen ze hun eigen tokens.

Niet elke cryptocurrency maakt gebruik van staking. Bitcoin vertrouwt bijvoorbeeld op een ander consensusmechanisme om transacties te valideren. 

Crypto-staking kan zeer winstgevend zijn, waarbij het gemiddelde beloningspercentage voor de grootste 261 ingezette activa wordt uitbetaald ongeveer 11% in jaarlijkse opbrengst. De exacte opbrengst is afhankelijk van het netwerk. Ethereum keert bijvoorbeeld slechts een rendement van 3,85% per jaar uit, terwijl Polkadot een uitbetaling van 14.13% biedt.

Strafschoppen inzetten

Zoals alle goede investeringen is staken echter niet geheel zonder risico. Zoals hierboven vermeld, vereisen de meeste netwerken dat gebruikers zich verplichten om hun tokens op te sluiten in een slim contract voor een bepaalde periode, die kan variëren van 30 dagen tot een jaar. Op veel netwerken, zoals Ethereum, Cosmos en Tron, zijn deze tokens kan niet worden ingetrokken voordat de minimale vergrendelingstijd is verstreken, wat gevaarlijk kan zijn in tijden van volatiliteit. Immers, als de belegger van plan is om zijn activa te verzilveren en in te ruilen voor fiat, en de waarde van het token daalt, kunnen ze veel minder krijgen dan voorheen, zelfs als hun inzetbeloningen worden toegevoegd. 

Bepaalde netwerken die staking toestaan, staan ​​vroege opnames toe, maar dit brengt over het algemeen sancties met zich mee, zoals het verlies van alle gegenereerde opbrengsten of gedwongen worden om tot zeven dagen te wachten. Dit wordt gedaan om gebruikers ervan te weerhouden hun geld vroegtijdig op te nemen. 

Er zijn ook andere problemen. "Non-Custodial" staking, waarbij de eigen portemonnee van het netwerk wordt gebruikt om tokens aan het protocol te koppelen, is vaak een ingewikkeld proces dat aanzienlijke technische expertise vereist. Om gebruikers te helpen dit te omzeilen, bieden veel gecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingen vereenvoudigd "bewaring" staken diensten, maar deze gebruiksvriendelijkheid brengt kosten met zich mee, aangezien de uitwisseling een percentage van de gegenereerde opbrengst in beslag neemt. 

Alternatieven voor uitzetten

Er zijn enkele opties voor gebruikers die niet het risico willen lopen dat ze hun tokens vroegtijdig moeten intrekken en stakingsboetes krijgen. Een recente ontwikkeling is de zogenaamde "liquid staking", waarbij gebruikers een cryptovaluta inzetten en een alternatief token ontvangen dat ze elders kunnen gebruiken. Op protocollen zoals Lido, als een gebruiker ETH, het native token van Ethereum, inzet in een liquid staking-protocol, ontvangt hij een token dat bekend staat als "staked ETH, of stETH, dat vervolgens kan worden gestort in andere DeFi-protocollen om elders beloningen te verdienen, of kan worden ingeruild voor een reguliere cryptocurrency zoals BTC of USDC.

Crypto-uitleenprotocollen zijn een ander alternatief. In plaats van tokens uit te zetten, kunnen beleggers ze storten in liquiditeitspools op platforms zoals AAVE waartegen andere gebruikers kunnen lenen. Dergelijke protocollen brengen rente in rekening over het geleende bedrag en een deel van die inkomsten wordt terugbetaald aan de geldschieters. 

Beleggers kunnen ook liquiditeit verstrekken aan gedecentraliseerde beurzen zoals uniswap, door het kapitaal te doneren dat wordt gebruikt om transacties op het platform te vergemakkelijken. In dit geval ontvangen gebruikers een deel van de transactiekosten die door de DEX in rekening worden gebracht, maar houd er rekening mee dat sommige pools ook een minimale stortingsperiode kunnen hebben. 

Meer recentelijk zijn er nieuwere blockchain-netwerken ontstaan ​​waarmee gebruikers beloningen kunnen genereren zonder tokens te hoeven inzetten of het risico te lopen gestraft te worden voor een vroege opname. Reserveblok is een open-source autonoom en gedecentraliseerd Layer 1-protocol dat tot doel heeft meer bruikbaarheid te bieden aan niet-fungibele tokens, en het onderscheidt zich door zijn unieke 'proof-of-assurance'-consensusmechanisme waarmee elke gebruiker kan optreden als een validator en genereren beloningen zonder tokens in te zetten. 

Om ReserveBlock-validator te worden, hoeven gebruikers alleen maar minimaal 1,000 RBX-tokens in hun portemonnee te storten en te bevestigen dat ze het netwerk willen helpen bij het verwerken van transacties. De PoA-consensus is een systeem waarbij een pool van validators wordt overeengekomen door alle netwerkdeelnemers. Samen komen de validators tot een consensus over de indiening van nieuwe blokken en de daarin opgenomen transacties, en fungeren vervolgens als bakens om de peer-to-peer overdracht van genoemde activa mogelijk te maken. Transactiebeloningen worden vervolgens uitbetaald om validators op een willekeurige manier te selecteren. 

Hoewel gebruikers minimaal 1,000 RBX-tokens moeten behouden om als validator te blijven optreden, kunnen ze hun tokens op elk moment uitgeven zonder boetes te krijgen, wat betekent dat het niet nodig is om dezelfde soorten risico's te lopen die gepaard gaan met staken en uitlenen. 

ReserveBlock is een relatief nieuwe blockchain, maar het RBX-token kan op de MEXC uitwisseling, waar het op 8 maart 2023 werd genoteerd.

Crypto is perfect voor passief inkomen

Er zijn veel mogelijkheden om passief inkomen te verdienen terwijl u crypto bezit, waardoor beleggers een aantrekkelijk alternatief krijgen voor traditionele beleggingen. Het inzetten, uitlenen en valideren van crypto-activiteiten levert vaak een veel hoger rendement op dan welke spaarrekening dan ook kan bieden, maar beleggers moeten altijd rekening houden met de bijbehorende risico's en mogelijke boetes die kunnen worden opgelegd als ze hun activa vroegtijdig moeten opnemen.