Binance, de grootste crypto-uitwisseling qua volume, wordt steeds kritischer bekeken vanwege een geheim kanaal dat het gebruikte om geld over te maken. In een paar maanden tijd werd meer dan $ 400 miljoen van Binance.US verschoven tussen accounts beheerd door CEO Changpeng Zhao.
De cryptocurrency-industrie wordt vaak geassocieerd met geheimhouding en anonimiteit, en het verkeer van geld door cryptobedrijven vormt daarop geen uitzondering.
Terwijl traditionele financiële instellingen zich aan strikte regelgeving en rapportagevereisten moeten houden, maakt de gedecentraliseerde aard van cryptocurrencies en het ontbreken van een centrale autoriteit het gemakkelijker voor cryptobedrijven om hun financiële transacties geheim te houden.
Crypto-instellingen die zich bezighouden met twijfelachtige praktijken
Een van de belangrijkste redenen waarom cryptobedrijven zich bezighouden met geheime geldbewegingen, is om regulering te vermijden. Aangezien cryptocurrencies in veel landen niet als wettig betaalmiddel worden erkend en hun regelgevingskaders nog in ontwikkeling zijn, geven bedrijven er vaak de voorkeur aan hun financiële transacties weg te houden van nieuwsgierige blikken van autoriteiten. Hierdoor kunnen ze nalevingskosten en -beperkingen vermijden, waardoor ze meer flexibiliteit krijgen om te werken in een snel evoluerende industrie.
Een andere reden voor de geheimhouding is om te voorkomen dat concurrenten een voordeel behalen. De crypto-industrie is zeer competitief, met veel spelers die strijden om marktaandeel. Bedrijven gebruiken vaak ondoorzichtige financiële praktijken om hun strategieën en posities verborgen te houden voor rivalen, waardoor ze geen voet aan de grond krijgen of de informatie in hun voordeel gebruiken.
Bovendien houden cryptobedrijven zich ook bezig met geheime geldbewegingen om publieke controle te voorkomen. Veel cryptocurrency-bedrijven opereren in een juridisch grijs gebied en hun activiteiten kunnen controversieel zijn. Ze kunnen betrokken zijn bij activiteiten die sommigen als onethisch of illegaal beschouwen, zoals het witwassen van geld of de financiering van terrorisme. Door hun financiële transacties privé te houden, kunnen deze bedrijven negatieve publiciteit en mogelijke juridische stappen omzeilen.
Geheime bewegingen
Ondanks de voordelen hebben geheime geldbewegingen door cryptobedrijven ook aanzienlijke nadelen. Ze kunnen de transparantie en verantwoording ondermijnen, waardoor het voor regelgevers en andere belanghebbenden gemakkelijker wordt om dit te doen controleren en de risico's in verband met de industrie beoordelen. Bovendien kunnen ze de kans op fraude en andere criminele activiteiten vergroten, waardoor consumenten worden geschaad en de reputatie van de sector wordt geschaad.
Momenteel, in de problemen crypto-uitwisseling, wordt Binance geconfronteerd met regelgevende hitte. Er wordt beweerd dat Binance $ 400 miljoen van zijn Binance.US-account heeft overgemaakt naar een bedrijf dat naar verluidt banden heeft met CEO Changpeng Zhao.
Zelfs de voormalige CEO van Binance.US tastte in het ongewisse over de bezorgde uitstroom. Dit heeft tot bezorgdheid en aandacht geleid in de cryptocurrency-gemeenschap.
Volgens een rapport van Reuters van 16 februari, een onderzoek naar de bankgegevens en bedrijfsberichten van Binance vertoonde dat er in 400 meer dan $ 2021 miljoen in een reeks transacties is overgemaakt van een rekening beheerd door Binance.US naar handelsfirma Merit Peak.
"In de eerste drie maanden van 2021 stroomde meer dan $ 400 miljoen van de Binance.US-rekening bij de in Californië gevestigde Silvergate Bank naar dit handelsbedrijf, Merit Peak Ltd, volgens gegevens voor het kwartaal, die werden beoordeeld door Reuters."
Silvergate, een enorme cryptovriendelijke bank, is onlangs gekomen voor regelgevende ogen, gezien zijn links naar ingestorte crypto-uitwisseling FTX.
Deze onzekerheid en dit wantrouwen hebben hun tol geëist van de aandelenkoers, die momenteel op een langdurig dieptepunt van minder dan $ 20 per aandeel staat.
Het fonds van George Soros kocht zelfs putopties (shorts) op 100,000 aandelen van Silvergate, ter waarde van $ 1.74 miljoen op 31 december, volgens een 13F indienen.
Tegenstrijdig concept van transparantie
In februari vorig jaar lanceerde de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) een sonde naar mogelijke verbindingen tussen Binance.US en twee specifieke handelsfirma's: Sigma en Merit. De overdracht heeft verdere vragen doen rijzen over de transparantie en toewijding van Binance om te voldoen aan wettelijke vereisten.
Interessant is dat het rapport viel toen Binance een blogpost getiteld "Bouwen aan vertrouwen in het crypto-ecosysteem", waarin de uitwisseling zegt dat activa van klanten "alleen mogen worden gebruikt op de manieren die de klanten expliciet hebben geautoriseerd."
BeInCrypto nam contact op met het team van Binance voor commentaar op de kwestie. Het team antwoordde echter door te zeggen:
"Daar hebben we geen opmerkingen over."
Bovendien: 'Dit is een Binance.US-probleem; ze zijn een afzonderlijke en onafhankelijke entiteit van Binance.com. U kunt uw verzoek om opmerkingen/vragen aan hen doorgeven.' de woordvoerder van Binance vertelde BeInCrypto.
Hierna volgt de team bij het Amerikaanse filiaal deelde een screenshot met BeInCrypto dat als volgt luidt:
Doet denken aan de FTX Collapse
Het verhaal van het schudden van fondsen tussen entiteiten en rekeningen weerspiegelt de bezorgdheid over wat er met FTX is gebeurd. De inmiddels failliete beurs was betrokken zijn bij het verschuiven en uitwisselen van fondsen tussen rekeningen die door één enkele entiteit worden beheerd.
Dit roept de vraag op over regulering en de onderdrukking door de SEC van crypto-uitwisselingen. Velen bekritiseren de SEC omdat ze traag is met het reguleren van de cryptocurrency-industrie, maar ze heeft onlangs haar handhavingsmaatregelen opgevoerd.
Er bestaan tegenwoordig verschillende voorschriften om ondergrondse geldbewegingen in de cryptocurrency-industrie te voorkomen. Een van de belangrijkste is de Bank Secrecy Act (BSA), die financiële instellingen, waaronder cryptocurrency-uitwisselingen, verplicht om verdachte activiteiten te melden aan het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Dit omvat grote transacties, ongebruikelijke transactiepatronen en transacties waarbij personen of entiteiten betrokken zijn met bekende criminele of terroristische banden.
Naast de BSA heeft de SEC onlangs actie ondernomen tegen cryptocurrency-uitwisselingen die de effectenwetten schenden. Dit omvat het aanbieden van niet-geregistreerde effecten of het deelnemen aan frauduleuze activiteiten. Zo is de SEC momenteel verwikkeld in een rechtszaak tegen Ripple, het bedrijf achter de XRP cryptocurrency, voor het naar verluidt verkopen van niet-geregistreerde effecten. De SEC heeft de oprichter van het cryptocurrency-platform BitConnect ook aangeklaagd voor fraude.
Het is vermeldenswaard dat cryptocurrency-bedrijven dat wel zijn niet noodzakelijk alles doen wat traditionele financiële firma's niet kunnen. De aard van cryptocurrency-transacties en de anonimiteit van de deelnemers kunnen het echter gemakkelijker maken om deel te nemen aan illegale activiteiten. Dit is de reden waarom BSA-regelgeving cruciaal is bij het voorkomen van het witwassen van geld en andere illegale activiteiten in de cryptocurrency-industrie.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt naar aanleiding van de informatie op onze website, is strikt op eigen risico.
Bron: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/