In een verontrustende ontdekking onthult een nieuw rapport van de Financial Conduct Authority (FCA) dat maar liefst 85% van de cryptocurrency-bedrijven die een licentie bij de toezichthouder hebben aangevraagd, niet voldeden aan de minimumnormen.
Gepubliceerd op 26 januari het verslag, waartoe de commissie van parlementsleden van de Schatkist opdracht had gegeven, bracht een zorgwekkend gebrek aan naleving van de financieringsvereisten voor de strijd tegen het witwassen van geld en terrorismebestrijding aan het licht.
Hoewel het VK geen gestructureerd controlesysteem voor digitale valuta heeft opgezet, heeft de FCA alle bedrijven die met crypto te maken hebben, gesmeekt om zich aan te sluiten bij haar anti-witwassysteem om diensten in het land te blijven verlenen.
Crypto-bekentenissen: wat heeft de FCA ontdekt?
Tijdens de recente vergadering van het Treasury Committee onthulde de Financial Conduct Authority (FCA) dat een aanzienlijk deel van de recente aanvragen van cryptobedrijven van een "slechte kwaliteit" bleek te zijn, waarbij slechts 5% het eerste beoordelingsproces doorstond.
Over het algemeen meldde de FCA dat 73% van de aanvragen was ingetrokken of afgewezen, een veel hoger percentage mislukkingen dan wanneer de toezichthouder een nieuwe taak op zich nam.
In sommige extreme gevallen identificeerde de FCA mogelijke banden met financiële misdaad of georganiseerde misdaad en verwees deze bedrijven onmiddellijk door naar de relevante wetshandhavingsinstanties.
Bovendien constateerde de toezichthouder dat verschillende sleutelfiguren in sommige bedrijven "niet over de juiste kennis, vaardigheden en ervaring beschikten om hun taken uit te voeren en risico's effectief te beheersen".
"We zitten midden in een onderzoek naar cryptoregulering en deze statistieken hebben ons niet de indruk ontnomen dat delen van deze industrie een 'Wilde Westen' zijn."
Harriett Baldwin, Treasury Comité.
De moeizame relatie tussen cryptobedrijven en FCA
Cryptobedrijven en de Financial Conduct Authority (FCA) hebben een turbulente relatie in de afgelopen jaren.
Sinds de FCA overgenomen regulering van crypto-activa in het VK in januari 2020, waren de twee partijen het oneens over het standpunt van de FCA over de sector.
De FCA heeft een harde lijn op cryptobedrijven, met strikte regels voor zakendoen, waaronder het verbieden van het aanbieden van bepaalde diensten. Dit heeft ertoe geleid dat verschillende cryptobedrijven zware boetes hebben gekregen van de FCA voor het niet naleven van de regels.
Desondanks heeft de FCA gezegd dat het openstaat voor innovatie en bereid is om met cryptobedrijven samen te werken om ervoor te zorgen dat er passende regelgeving is.
De FCA is echter bekritiseerd omdat ze traag reageert op de crypto-industrie en moet verduidelijken hoe cryptobedrijven moeten worden gereguleerd. Als gevolg hiervan hebben veel cryptobedrijven ervoor gekozen om zich te concentreren op rechtsgebieden met meer gastvrije regelgeving.
De weg voor ons
Cryptobedrijven zijn een van de minst voorbeeldige groepen in het naleven van wettelijke normen. Dit is de afgelopen jaren steeds duidelijker geworden nu regeringen over de hele wereld strengere regels hebben ingevoerd op het gebied van cryptocurrency.
Alleen al in de afgelopen paar jaar kregen verschillende grote cryptobedrijven hoge boetes van toezichthouders omdat ze niet voldeden aan het KYC- en AML-beleid. Coinbase, een van de grootste cryptocurrency-uitwisselingen, kreeg in maart 6.5 een boete van $ 2021 miljoen van de Amerikaanse Commodities and Futures Trading Commission wegens niet-naleving van de regelgeving.
Regelgevers zijn serieus als ze zeggen dat ze degenen zullen straffen die zich niet aan hun normen houden. Daarom moeten cryptobedrijven proactief te werk gaan om aan de regelgeving te voldoen. Als ze dat niet doen, kan dat ernstige gevolgen hebben, niet alleen in termen van boetes en straffen, maar ook in termen van hun reputatie.
Bron: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/