Blockchain en crypto kunnen een zegen zijn voor het opsporen van financiële misdrijven

Overheden over de hele wereld zijn zich ook meer bewust geworden van de cryptomarkt en de verschillende manieren waarop deze kan worden gereguleerd. 

Ondanks een groeiend adoptiepercentage en de betrokkenheid van reguliere financiële reuzen, blijven nee-zeggers crypto echter afschilderen als een instrument voor onverlaten en criminelen. Verschillende cryptoplatforms en gedecentraliseerde financiële (DeFi) protocollen zijn in de loop der jaren gecompromitteerd als gevolg van verschillende codekwetsbaarheden of centralisatieproblemen. Het stelen van geld is echter het gemakkelijkste deel, terwijl het verplaatsen van dat geld en het uitbetalen ervan vrijwel onmogelijk is.

Dit komt vooral omdat de meeste crypto-transacties worden vastgelegd in een grootboek, dat als een permanent spoor fungeert, en zelfs als de hacker verschillende diensten voor het mixen van munten gebruikt om de oorsprong ervan te verbergen, kunnen krachtige tools voor transactiemonitoring uiteindelijk dergelijke illegale sporen identificeren.

Zelfs muntmengdiensten hebben dat zelf begon transacties te blokkeren geassocieerd of gemarkeerd als illegaal.

Door middel van rigoureus onderzoek hebben crypto-forensische bedrijven zoals Chainalysis en Elliptic het idee verder ontkracht dat cryptocurrency een ideaal hulpmiddel is voor financiële misdaden en het maskeren van illegale activiteiten.

Uit een recent rapport van Chainalysis blijkt dat het percentage cryptotransacties dat verband houdt met illegale activiteiten in 2021 slechts 0.15% bedroeg.

Cryptocurrencies zijn de afgelopen jaren meer mainstream geworden, waarbij het publieke voorschrift van de cryptomarkt evolueerde van een internetzeepbel een paar jaar geleden naar een betrouwbare investeringsoptie van vandaag.

Dmytro Volkov, hoofd technologie bij crypto-uitwisseling CEX.IO, vertelde Cointelegraph waarom het idee dat crypto voornamelijk door criminelen wordt gebruikt achterhaald is:

“De misvatting dat crypto vooral door criminelen wordt gebruikt, stamt waarschijnlijk uit de tijd van de Zijderoute. De waarheid is dat het onveranderlijke aspect van de blockchain het verbergen van transacties erg moeilijk maakt. In het geval van Bitcoin, waarvan het blockchain-grootboek publiekelijk beschikbaar is, kan een serieuze uitwisseling met een competent analyseteam hackers en witwassers gemakkelijk monitoren en dwarsbomen voordat de schade is aangericht.”

Hij voegde eraan toe: “Zolang het beveiligingsteam proactief blijft en voorop loopt op het gebied van blockchain-technologie, kunnen we onze klanten blijven beschermen. Naarmate deze industrie blijft groeien, geloof ik dat de mythe dat crypto vooral door criminelen wordt gebruikt, zal vervagen.”

Volkov merkte op dat er een “wapenwedloop gaande is tussen cybercriminelen en de beveiligingsteams van cryptocurrency-ecosystemen”, terwijl ‘ne’er-do-wells’ nog steeds instrumenten proberen te vinden om illegale activiteiten te faciliteren. “Dit is echter niet exclusief voor de digitale activa-industrie”, beweerde Volkov. 

Een ‘papieren’ spoor

Er zijn meerdere gevallen bekend waarin criminelen zijn aangetroffen proberen gestolen cryptocurrencies wit te wassen jaren later, met als meest recente voorbeeld Bitfinex. 

Wetshandhavers konden de gestolen Bitcoin volgen (BTC) – naar schatting ongeveer 4 miljard dollar in de huidige waarde – via de blockchain om uiteindelijk influencer Heather Morgan en haar man Ilya Lichtenstein, een cybersecurityspecialist, vast te houden.

Zie ook: De Bitfinex Bitcoin miljarden begrijpen

Derek Muhney, executive vice-president bij Coinsource – een Bitcoin ATM-provider – vertelde Cointelegraph:

“Kijk naar de uitkomst van de Bitfinex-hack van 2016. De betrokken personen probeerden ongeveer $ 4.5 miljard aan cryptocurrency wit te wassen door verschillende methodische witwastechnieken toe te passen. Toch was de politie in staat om het geld via de blockchain te volgen, de daders te identificeren en een aanzienlijk deel van het gestolen geld terug te krijgen. Gevallen als deze bewijzen dat criminelen misschien proberen te profiteren van crypto, maar dat dit niet zal lukken. Crypto is gemaakt voor de mensen en zal dat ook blijven voor de goeden.”

Vanuit een extern perspectief lijkt het gebruik van cryptocurrency voor criminele activiteiten ideaal. Online transacties kunnen snel worden uitgevoerd en zonder dat u fysiek geldbedragen over grote afstanden hoeft te verplaatsen. Maar degenen in de cryptowereld weten dat er robuuste protocollen bestaan ​​waarmee wetshandhavingsinstanties gegevens kunnen bijhouden en indien nodig de identiteit van klanten kunnen verifiëren.

Crypto-uitwisselingen spelen een sleutelrol

Crypto-uitwisselingen spelen een sleutelrol bij het identificeren en blokkeren of bevriezen van gestolen geld, omdat ze effectief dienen als een off-ramp voor crypto om te fiateren. 

Onlangs blokkeerde Binance voor 6 miljoen dollar aan gestolen geld geassocieerd met de Ronin-brughack. Uit de crypto-uitwisseling bleek dat de hacker in kleine batches via 5.8 accounts $ 600 miljoen van de in totaal $ 86 miljoen probeerde uit te betalen.

Omdat het witwassen via gecentraliseerde uitwisselingen met een zwaar Know Your Customer-beleid (KYC) moeilijk is geworden, hebben hackers zich vervolgens tot gedecentraliseerde uitwisselingen (DEX) gewend in de hoop hun bewegingen te anonimiseren.

Meestal zetten deze hackers hun gestolen cryptovaluta echter om in stablecoins, die, eenmaal gemarkeerd, gemakkelijk door de uitgever kunnen worden bevroren. Het witwassen via DEX-platforms is dus ook steeds moeilijker geworden.

Tigran Gambaryan, vice-president van mondiale inlichtingen en onderzoeken bij Binance, vertelde Cointelegraph dat hoewel criminelen crypto zullen blijven gebruiken voor het witwassen van geld, uitwisselingen de eerste verdedigingslinie tegen hen zijn:

“Criminelen zullen geld witwassen, ongeacht in welke vorm het binnenkomt. Als het op cryptocurrency aankomt, zijn uitwisselingen de eerste verdedigingslinie en moeten ze daarop voorbereid zijn. Wat uitwisselingen moeten doen, is voldoende mensen hebben met de juiste expertise en de nodige tooling om verdachte transacties te stoppen en te identificeren. Goede KYC- en transactiemonitoringtools zijn essentieel.”

Binance heeft ook geholpen een cybercriminele bende neer te halen witwassen $500 miljoen aan digitale activa ontvangen via ransomware-aanvallen. De uitwisseling heeft ook samengewerkt met lokale overheden en wetshandhavingsinstanties om de risico's van ransomware aan te pakken.

Fiat-valuta's zijn kwetsbaarder voor illegale activiteiten

Enkele van de grootste nee-zeggers die het verhaal van crypto als instrument voor criminaliteit propageren zijn traditionele bankiers, die zelf niet onschuldig zijn aan slechte financiële daden.

Ondanks dat regeringen miljarden dollars hebben gestoken in strenge bankregelgeving, waaronder maatregelen ter bestrijding van het witwassen van geld (AML), hebben grote bankinstellingen sinds 300 ruim 2000 miljard dollar aan boetes betaald voor een hele reeks verschillende gedragsovertredingen, waaronder maar niet beperkt tot handel met voorkennis en tekortkomingen in de antiwitwaspraktijken. .

Alleen al in 2021 ongeveer zeven banken samen betaald 1.933 miljard dollar voor het negeren van interne illegale activiteiten en grote tekortkomingen in de naleving van de AML-wetgeving.

Het enorme verschil tussen wat er tegen crypto wordt gepropageerd en de realiteit van de industrie benadrukt de noodzaak van decentralisatie. Grote traditionele financiële instellingen hebben, ongeacht de veiligheidsmaatregelen, geholpen om meer geld wit te wassen dan criminelen kunnen beheren met behulp van cryptocurrencies.