TRM Labs biedt blockchain-intelligentie om financiële instellingen en overheidsinstanties te helpen bij het identificeren en voorkomen van fraude met betrekking tot crypto. Het platform is voortdurend op zoek naar nieuwe manieren om de efficiëntie en effectiviteit van zijn financiële systeem te verbeteren.
In de afgelopen jaren is er een toename van digitale activa geweest, waardoor ze een doelwit zijn voor zowel investeerders als oplichters die willen profiteren van deze nieuwe industrie. Social-mediaplatforms zoals Twitter en Discord delen vaak waarschuwingen over oplichting. Het bijhouden en valideren van deze berichten in de loop van de tijd kan echter veel werk vergen. Hier is hoe het platform Web 3 verandert.
Wat is TRM?
TRM-Labs is opgericht in 2018 om financiële instellingen te helpen bij het beheren van hun blootstelling aan cryptocurrency. Het platform biedt verschillende tools en services die zijn ontworpen om hen te helpen voldoen aan de regelgeving rond cryptocurrency KYC/AML. Deze omvatten een risicobeoordelingstool die de meerdere risico's meet die gepaard gaan met cryptocurrency, een transactiebewakingssysteem, portemonnee-screening en een rapport over bedreigingsinformatie.
TRM helpt financiële instellingen hun blootstelling aan cryptocurrencies te beheren. Een wereldwijde bank kan het bijvoorbeeld gebruiken om de activiteiten van haar klanten te volgen die geld storten met behulp van virtuele valuta's die verband houden met illegale activiteiten. Een betalingsbedrijf kan het ook gebruiken om de risico's te evalueren die zijn verbonden aan zijn partnerschappen met cryptocurrency.
Om ervoor te zorgen dat TRM de naleving van digitale activa en risicobeheer kan uitvoeren, heeft het deze tools gelanceerd:
TRM forensisch onderzoek
Via TRM kunnen gebruikers de bestemming en bron van cryptocurrency-transacties volgen. Ze kunnen ook zoeken naar transacties, entiteiten en adressen. Bovendien kunnen ze verschillende risicoprofielen bekijken voor verschillende entiteiten en portemonnees.
Met TRM kunnen gebruikers grafieken maken om de geldstroom te visualiseren. Ze kunnen ook meer dan 1,000,000 activa en transacties volgen in meer dan 23 blockchains. Ze kunnen in realtime met hun team samenwerken met ingebouwd casemanagement. Bovendien kunnen ze notities toevoegen, grafieken koppelen, bestanden uploaden, transacties, klanten, waarschuwingen en adressen om een zaak op te bouwen.
Ken-uw-VASP
Met TRM kunt u risico's beoordelen voor Virtual Asset Service Providers (VASP's) en andere crypto-bedrijven. Er zijn twee toepassingen:
- U kunt eenvoudig VASP's aan uw volglijst toevoegen of naar een entiteit zoeken: u hebt toegang tot profielen van verschillende crypto-gerelateerde entiteiten, zoals uitwisselingen, DeFi-protocollen en bewaarders.
- Configureer de risico-engine: hierdoor kunt u meer dan 80 risicocategorieën bewaken en meer controle bieden over het lage, gemiddelde, hoge of ernstige risico dat specifiek aan uw bedrijf is verbonden. Op basis van uw instellingen worden de risicoscores berekend met elke entiteit die u in realtime bekijkt.
Gebruikers kunnen rode vlaggen in het risicoprofiel van een entiteit bekijken, evenals details over de licenties, activadekking en naleving van Know Your Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML) -controles. U kunt ook de activiteit van een entiteit op meerdere blockchains zien en het percentage van het volume dat is gekoppeld aan illegale activiteiten.
- Voer een verbeterde due diligence uit: u kunt de risico-evaluatie versterken met op maat gemaakte Know-Your-VASP-rapporten die veilig op het platform worden besteld.
Transactie monitoring
Met TRM kunt u de stroom van digitale activa via het platform volgen. Hiermee kunt u de regelengine configureren en risicocategorieën instellen. Dat stelt u in staat om te bepalen welke een waarschuwing activeert, en het houdt meer dan 80 risicocategorieën bij.
U kunt ook transactiegegevens verzenden via API. TRM ondersteunt meer dan een miljoen digitale activa en 23 blockchains, en het team voor bedreigingsinformatie houdt wijzigingen in sanctielijsten in de gaten. Dat zorgt ervoor dat je op de hoogte bent van de laatste ontwikkelingen in de branche.
U kunt ook acties en waarschuwingen bekijken en opnemen. De ingebouwde casemanagementmodule van TRM kan u helpen al uw case-notities bij te houden. Individuen of bedrijven kunnen het ook gebruiken om waarschuwingen te bekijken en te prioriteren.
Controle instrument
TRM Labs heeft een gratis op API gebaseerde screeningtool gelanceerd waarmee leden van het crypto-ecosysteem gesanctioneerde adressen kunnen identificeren en controleren. Klanten kunnen deze tool gebruiken om gebruikers te informeren over de activiteiten van deze adressen.
De gratis tool is gebaseerd op de ketenoverschrijdende dekking van TRM, waardoor het gesanctioneerde adressen kan identificeren en controleren op de verschillende blockchains die het beheert. Het laat gebruikers ook weten wanneer een corresponderend adres overeenkomt met een bekend adres.
De tool kan gebruikers informeren over de activiteiten van gesanctioneerde adressen op verschillende platforms, zoals gedecentraliseerde apps en cryptoplatforms. Klanten kunnen het ook gebruiken om de activiteiten van deze adressen te volgen namens het Office of Foreign Assets Control (OFAC) van het Amerikaanse ministerie van Financiën.
Vanwege het toenemend aantal economische sancties dat wordt uitgevoerd door verschillende wetshandhavingsinstanties in de VS en de Europese Unie, zal het vermogen van TRM's screeningtool om zijn bereik uit te breiden een grotere verscheidenheid aan partners mogelijk maken. Deze stap zal voorkomen dat gesanctioneerde personen cryptocurrencies gebruiken om hun activiteiten te financieren.
Wat TRM doet om de blootstelling aan sancties te monitoren
Via zijn geautomatiseerde tools bewaakt TRM de lijst met gesanctioneerde adressen en voegt deze toe aan zijn database. Het waarschuwt gebruikers vervolgens wanneer deze adressen communiceren met hun platforms.
“In gesprekken met onze partners in de publieke en private sector werd duidelijk dat dit instrument en de zichtbaarheid die het verleent aan de illegale financiële activiteiten van gesanctioneerde personen van cruciaal belang is.
Blockchain-intelligentie is een belangrijk hulpmiddel voor cryptoplatforms om het risico op blootstelling aan sancties in een steeds veranderend geopolitiek landschap te verminderen.”
Zei Esteban Castaño, medeoprichter en CEO van TRM Labs.
Hoe DeFi-frontends TRM-portemonneescreening gebruiken om aan sancties te voldoen
Via de TRM Wallet Screening-tool kunnen organisaties de gegevens met betrekking tot een on-chain transactie analyseren om mogelijke AML- of sanctierisico's te detecteren. Wanneer een organisatie informatie over een adres nodig heeft, hoeft deze alleen het blockchain-adres naar TRM te sturen.
De API van TRM biedt de volgende optionele datapunten aan de aanvragende organisatie, of;
- Een adres staat op een sanctielijst of is gekoppeld aan een entiteit op de sanctielijst (“eigendomsrisico”)
- Een adres heeft transacties uitgevoerd met een gesanctioneerd adres (“tegenpartijrisico”)
- Een adres heeft geld ontvangen van of heeft geld verzonden via meerdere "hops" naar een gesanctioneerd adres ("indirect risico")
Met de Wallet Screening API van TRM kunnen klanten aangeven welke informatie ze willen ophalen:
- Een DeFi-frontend kan de API van TRM opvragen om te bepalen of een adres is gekoppeld aan eigendomssancties. Het kan dan gesanctioneerde adressen blokkeren of detecteren.
- Een centrale centrale kan de API van TRM opvragen om te bepalen of er een risico bestaat dat zowel partij- als eigendomssancties worden gedetecteerd. Met deze query kunnen serviceproviders een breder scala aan risico's bijhouden en rapporten bekijken voordat ze actie ondernemen.
Hoe TRM werkt aan een effectievere sanctiescreening
Door organisaties in staat te stellen gegevens op te vragen op basis van verschillende parameters, stelt TRM organisaties in staat om gegevens op een gedetailleerde manier te configureren:
- Maak onderscheid tussen eigendoms-, tegenpartij- en indirect risico als afzonderlijke categorieën van blootstelling aan sancties.
- Wijzig de volumecriteria, afhankelijk van het bedrag van de overboeking.
- Toon alleen transacties met gesanctioneerde adressen na de datum van de sanctieaanwijzing door het tegenpartijrisico van een adres te filteren.
Elke organisatie stelt haar sanctiebeleid op basis van de context en risicotolerantie. Gebruikers kunnen verschillende benaderingen volgen, afhankelijk van het type organisatie, haar activiteiten, opzet, services en wettelijke vereisten, waaronder KYC en AML.
De beslissingen met betrekking tot de soorten transacties en adressen die een organisatie op haar platform kan accepteren, blijven het enige voorrecht van de organisatie. Als zodanig kan TRM geen transacties of adressen op de blockchain blokkeren.
Door de opkomst van stofaanvallen ontwikkelt TRM nieuwe manieren om klanten in staat te stellen de blootstelling van hun activa aan verschillende soorten sancties in te schatten. Met deze nieuwe methoden kunnen ze identificeren welke adressen het meest waarschijnlijk worden getroffen door de "echte" blootstelling aan sancties.
Maar met de nodige duidelijke richtlijnen van toezichthouders met betrekking tot de implicaties van stofaanvallen, kan TRM deze transacties volledig identificeren en voorkomen. Dat komt omdat haar klanten vertrouwen op TRM voor volledige en feitelijke gegevens.
Chainabuse – een platform om fraude te melden
TRM Labs lanceerde eerder dit jaar Chainabuse, een door de gemeenschap aangedreven platform waarmee iedereen in de crypto-economie fraude en andere financiële misdaden kan melden. Met de gratis tool kunnen crypto-gebruikers en -slachtoffers een cruciale rol spelen bij het veiliger maken van het ecosysteem.
Het platform is de eerste multi-chain rapportagetool waarmee gebruikers anoniem illegale activiteiten binnen de cryptogemeenschap kunnen melden. Gebruikers kunnen deelnemen aan een openbaar forum waar ze hun zorgen kunnen bespreken.
Rapporten met betrekking tot dezelfde entiteiten of adressen worden geconsolideerd en opgeslagen in een doorzoekbare database. Dat stelt gebruikers in staat om de projecten of adressen waarmee ze te maken hebben te controleren voordat ze ermee in zee gaan.
“In talloze recente aanvallen en gevallen van kwaadwillende activiteit hebben we al het potentieel van de cryptogemeenschap gezien om samen te komen om kwaadwillenden uit te roeien en elkaar te helpen beschermen.
Chainabuse is ontworpen om het voor meer mensen gemakkelijker te maken om die cultuur actief te bevorderen en ervoor te zorgen dat de gemeenschapszin een van de krachtigste attributen van crypto blijft.”
Zei Joe McGill, onderdeel van het wereldwijde onderzoeksteam bij TRM en een van de hoofdarchitecten van Chainabuse.
Het Chainabuse-platform wordt mogelijk gemaakt door de community en wordt ondersteund door enkele van 's werelds toonaangevende cryptobedrijven en -stichtingen. Het stelt partners in staat om meldingen van illegale activiteiten sneller te identificeren en te onderzoeken. Via het platform kunnen gebruikers gemakkelijk vermoedelijke illegale activiteiten melden en hulp krijgen door middel van snelle onderzoeken.
Met wie werkt TRM samen?
TRM voor Crypto-bedrijven
De snelle opkomst en evolutie van cryptocurrency hebben de verwachtingen van consumenten ten aanzien van snelle en naadloze transacties doen toenemen. Hierdoor zijn veel bedrijven die in deze ruimte actief zijn, afgestapt van hun traditionele platforms. Ze gebruiken nu blockchain-analysetools die flexibeler zijn en in staat zijn om aan hun verschillende vereisten te voldoen.
Het TRM-platform, dat is ontworpen om bedrijven te helpen te voldoen aan de verschillende voorschriften met betrekking tot cryptocurrency, wordt mogelijk gemaakt door blockchain-intelligentie. Het stelt organisaties in staat om eenvoudig toegang te krijgen tot hun specifieke vereisten en deze te beheren.
TRM voor financiële instellingen
Ondanks het enorme potentieel van blockchain-technologie en cryptocurrency, moeten financiële instellingen er nog steeds op vertrouwen dat ze de risico's van deze nieuwe producten kunnen beheersen. De snelle opkomst en evolutie van deze nieuwe technologieën kan namelijk een bedreiging vormen voor hun activiteiten.
Via zijn blockchain-intelligentietools biedt TRM een uitgebreid overzicht van de risico's en criminele typologieën die uniek zijn voor cryptocurrencies. Deze veilige tools kunnen worden aangesloten op strategieën voor het tegengaan van witwassen en fraudebestrijding.
TRM voor overheidsinstanties
De snelle opkomst van het gebruik van cryptocurrency heeft geleid tot meer criminele activiteiten met betrekking tot digitale valuta. Deze omvatten ransomware, belastingontduiking en hacks van nationale staten. Er zijn ook nieuwe ontduikingsmethoden ontstaan van slechte acteurs.
Het gebrek aan efficiënte tools die zijn ontworpen om de veranderende aard van cryptocriminaliteit te bestrijden, heeft veel organisaties ertoe aangezet hun benadering van monitoring en onderzoek te heroverwegen. De intelligentietools van de volgende generatie van TRM zijn gebouwd op een blockchain-platform, waardoor er geen legacy-architectuur meer nodig is en een efficiënter en effectiever platform wordt geboden.
Er worden inspanningen geleverd om TRM . uit te breiden
Op 9 november 2022, TRM Labs bekend dat het nog eens $ 70 miljoen had opgehaald in zijn Series B-financieringsronde. Dat brengt het totale opgehaalde bedrag op $ 130 miljoen. Thoma Bravo, een wereldwijde private equity-onderneming die meer dan $ 122 miljard aan activa beheert, was een serie B-investeerder.
Thoma Bravo leidde de ronde, ondersteund door bestaande investeerders zoals PayPal Ventures, Citi Ventures en Goldman Sachs. De Series B-verhoging van het bedrijf in december 2021 werd geleid door Tiger Global en ondersteund door andere investeerders.
Volgens het bedrijf zullen de fondsen worden gebruikt om tools te ontwikkelen en te leveren die fraude en illegale financiering helpen voorkomen. Ze zullen ook de ontwikkeling van trainingsprogramma's en incidentresponsdiensten ondersteunen.
"De vraag naar oplossingen die crypto-gebruikers helpen beschermen, illegale actoren belemmeren en op blockchain gebaseerde innovatie ondersteunen, is nog nooit zo groot geweest", aldus Esteban Castaño, mede-oprichter en CEO van TRM.
Na de eerste Series B-ronde in december heeft het bedrijf sindsdien CSITech overgenomen, een blockchain- en crypto-forensisch bedrijf dat gespecialiseerd is in het onderzoeken van fraude. Het heeft ook Chainsbuse gelanceerd, een gratis platform voor het melden van zwendel.
Laatste gedachten
TRM Labs is op zoek naar innovatieve producten die de groei van de cryptocurrency-economie ondersteunen door platforms en bedrijven te voorzien van de nodige tools en reglement om aan de wetten te voldoen. Deze producten kunnen ook helpen bij het voorkomen van de exploitatie van cryptocurrencies door criminele organisaties en terroristen.
Het team van TRM zegt dat het toegewijd is aan het bouwen van een veiliger financieel systeem voor de cryptocurrency-gemeenschap. Het zal blijven samenwerken met zijn klanten en andere marktleiders om innovatieve oplossingen te ontwikkelen.
Bron: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/