We hebben gezien dat de verwoestende gebeurtenissen van 2022 hun stempel hebben gedrukt op de tijd die over de cryptocurrency-markt raast. Velen voorspelden dat het marktfalen van het afgelopen jaar de ondergang van de industrie zou betekenen en het gebruikersvertrouwen onomkeerbaar zou aantasten. Nu de blockchain-technologie in gebruik wordt genomen en gerelateerde ontwikkelingen aan de gang zijn, brengt het marktherstel echter investeerders weer op de markt.
2023 wordt een jaar dat wordt gedomineerd door de activiteit van wereldwijde regelgevers, de groeiende vraag onder investeerders naar controleerbare platforms en een reeks grote fusies en overnames. We kunnen verwachten dat meer Wall Street-bedrijven de samenwerking en aankoopovereenkomsten met blockchain-aanbieders aankondigen.
Zwarte Zwanenmeer
De cryptomarkt blijft een zeer gefragmenteerde, maar geïsoleerde ruimte die lijdt onder het gebrek aan samenwerking, coördinatie en standaardisatie. De impact van deze versnippering wordt het ergst gevoeld door de gebruikers, die enorme financiële verliezen moeten dragen. Chainalysis meldde dat 2022 het meest lucratieve jaar was voor hackers, met meer dan $ 3.8 miljard, vergeleken met $ 3.3 miljard het jaar ervoor. En dit is slechts een cijfer dat de hoeveelheid gestolen geld illustreert. Houd er rekening mee dat sommige fraudeurs nog steeds ongezien of onder het mom van schijnbaar geloofwaardige projecten actief zijn in de blockchain-ruimte.
Met de ontwikkeling van het cryptocurrency-ecosysteem zijn beveiligingsproblemen de grootste zorg in de branche geworden. De voortdurende verspreiding van de industrie in Web3-ruimte creëert ook nieuwe aanvalsvectoren die moeten worden overwogen en verzegeld voordat ze worden uitgebuit. Voeg daarbij het ontbreken van een alomvattend draaiboek voor wereldwijde praktijken over blockchain-beveiliging en we krijgen een "ieder voor zich"-scenario dat geen recht doet aan gebruikers.
In 2022 waren de grootste ineenstortingen van zulke schijnbaar ontembare reuzen als 3AC, FTX en Terra/Luna. De aantijgingen rond de ineenstorting van FTX en de anonieme borgtocht van 250 miljoen dollar van de oprichter, Sam Bankman-Fried, zijn goede illustraties waarom de betrokkenheid van regelgevende instanties gerechtvaardigd is. Terwijl dergelijke lemen industriepijlers instorten, beginnen mensen onvermijdelijk de noodzaak van regelgeving en de interne naleving van snelgroeiende bedrijven te heroverwegen. Maar het verleden is voorbij en spelers uit de industrie en gebruikers moeten vooruitkijken naar de toekomst, die nieuwe ontwikkelingen belooft. Gezien de praktijk en ervaring die is opgedaan, kunnen we verwachten dat uitwisselingen, DeFi-infrastructuren en andere marktspelers betrouwbaarder, transparanter en gereguleerder zullen worden, waardoor een aantrekkelijkere omgeving wordt bevorderd.
Regel dit, regel dat
De bovengenoemde gebeurtenissen weergalmen in 2023 met stemmen die oproepen tot een volledige regelgeving revisie van de crypto-industrie, of zelfs de ontmanteling van bestaande infrastructuren in de hoop een heropleving in te luiden. Als regulering ontbreekt, is het logisch te verwachten dat bedrijven geloven dat er een 'laissez faire'-scenario aan de gang is en ongecontroleerd gaan opereren. Er zijn echter enkele positieve bijproducten die zijn voortgekomen uit de bittere ervaringen van 2022.
Het belang van het reguleren van de crypto-industrie kan niet worden onderschat, aangezien de aanwezigheid van een wettelijk kader waarop een beroep kan worden gedaan voor verantwoording investeerders gemoedsrust geeft bij hun marktactiviteiten. Het ontbreken van een uniform en algemeen aanvaard wettelijk kader met betrekking tot de cryptocurrency-industrie is ongetwijfeld het belangrijkste afschrikmiddel voor grootschalige toetreding tot de sector door instellingen. Met weinig of geen steun van de autoriteiten van kleinere staten in gevallen van fraude, zijn investeerders gedwongen zich te wenden tot internationale juridische criminele praktijken, om vervolgens te ontdekken dat de juridische aspecten daarvan met betrekking tot cryptocurrencies zo gefragmenteerd en betwistbaar zijn dat de inspanning om verloren fondsen te recupereren lijkt bijna zinloos.
Een positieve trend is de algemene wens van leidende landen om de regulering van cryptocurrencies te versterken. MiCA en de Biden-verordening kader zijn goede uitgangspunten, maar door de toenemende deglobalisering van de wereldeconomie is er weinig ruimte voor deze juridische documenten om allesomvattend te zijn. Brazilië lijkt toonaangevend te zijn op het gebied van licentieregimes, gevolgd door het VK met zijn Financial Services and Markets Bill, die beide het juridische kader schetsen voor de activiteiten van cryptobedrijven in genoemde rechtsgebieden. Afrika zal waarschijnlijk een leider worden in het legaliseren van crypto, samen met de Arabische wereld, met name Dubai, dat een voortrekkersrol speelt bij het creëren van een gunstige omgeving voor crypto-investeerders.
Сybercrime wordt ook een punt van aandacht voor steeds meer gebruikers die vragen om verzekeringsovereenkomsten die in de keten kunnen worden geïmplementeerd, of via een veiligheid platform dat de volledige levenscyclus van een project zou monitoren, aangezien audits niet langer geloofwaardig zijn. In wezen is dit een stap in de richting van meer centralisatie van de gedecentraliseerde industrie, maar dat lijkt de enige manier te zijn om te zorgen voor naleving van regelgeving en verantwoording, ongeacht de technische kernkenmerken van de blockchain.
De kwetsbaarheid van bewaarportefeuilles heeft met recht het beveiligingsbewustzijn van gebruikers van activaopslag versterkt. Het resultaat was een aanzienlijke toename van het aantal niet-bewarende gebruikers en gebruikers van hardware-wallets. Nu vertrouwen en optimisme geleidelijk weer op de markt komen, blijven gecentraliseerde beurzen de eerste plaats waar nieuwe gebruikers naartoe gaan als ze digitale activa willen verhandelen. De redenen erachter zijn hun uitgebreide scala aan functies en het gemak dat ze bieden bij toegang tot Web3, handel en andere faciliteiten. Dergelijke platforms breiden terecht uit om hun gebruikers meer mogelijkheden te bieden om de mogelijkheden van gedecentraliseerde ruimte te verkennen met behulp van een verantwoordelijke en geloofwaardige gecentraliseerde service.
Meer fusies en overnames
Dan komt er een realiteit van de markt die vaak verwaarloosd blijft, maar in feite een fundamentele bouwsteen van het bedrijfsleven is. Fusies en overnames zijn essentieel om bedrijfsprocessen draaiende te houden, merken opnieuw te laten circuleren en de lat voor de concurrentie hoog te houden. Nu de ineenstorting van FTX de crypto-ruimte heeft vernietigd, haasten veel bedrijven zich nu om de stukken op te pakken en een deel van de vele bedrijven van de gefragmenteerde gigant te bemachtigen die onbeheerd zijn achtergelaten. Fusies en overnames zijn de afgelopen jaren zowel in aantal als in transactievolume gegroeid, waarbij spelers uit Wall Street tot de meest actieve deelnemers behoorden. Voorbeelden van bewegingen op de interne markt zijn te vinden in Binance's overname van CoinMarketCap en de razernij rond Coindesk.
Naarmate de volatiliteit afneemt, stabiliseren de prijzen van cryptocurrency-bedrijven en stijgen ze met de algehele toename van de marktkapitalisatie. Zo ontving de Bitget-uitwisseling in de loop der jaren verschillende overnameaanbiedingen van verschillende bedrijven uit diametraal verschillende industrieën, waarvan de meest genereuze van bedrijven die niets met de wereld van crypto te maken hebben. Financiële bedrijven die de cryptocurrency-markt willen betreden, staan te popelen om geschikte op blockchain gebaseerde infrastructuren op te kopen, maar de bedrijven die iets te bieden hebben, zullen geen haast hebben om afstand te doen van hun activa. De komende drie tot vijf jaar zullen cruciaal zijn en zullen waarschijnlijk getuige zijn van de grootste M&A-deal in de geschiedenis van het bedrijfsleven, en deze zal afkomstig zijn uit de wereld van cryptocurrencies.
Vooruitzichten en prognoses
Aangezien centralisatie in 2023 blijft domineren, wordt het duidelijk dat overheden een sleutelrol zullen spelen in de ontwikkeling van de crypto-industrie. De toenemende polarisatie van de wereldeconomie en de focus op nationalisatie met een afwijking van de Amerikaanse dollar als reservevaluta, dringt aan op de introductie van CBDC's voor internationale nederzettingen. De inzet van CBDC's zal waarschijnlijk een enorme impact hebben op de cryptomarkt, omdat het de invloed van onafhankelijke stablecoins en cryptocurrencies zal uithollen door gebruikers af te leiden naar door de staat gesteunde en beveiligde digitale activa met een lage volatiliteit. Begin 2023 zal ongeveer a dozijn CBDC's werden gelanceerd, met 17 projecten in proefmodus en nog eens 72 in ontwikkeling.
Liquiditeit is van vitaal belang voor de cryptomarkt, dus velen kijken naar BTC en ETH ETF's als oplossing. De acceptatie van genoemde instrumenten kan van invloed zijn op de blootstelling van traditionele investeerders aan cryptocurrencies. Als Bitcoin ETF's dat zijn goedgekeurd, zou de markt in 2023 een heropleving kunnen meemaken met een nieuwe injectie van beleggersvertrouwen om regelgevingsredenen.
Ten slotte, de definitie van cryptocurrency in landen die worden gedomineerd door de Verenigde Staten en de introductie van gerelateerde rekeningen kan een grote impact hebben op de gehele cryptocurrency-markt. Mocht de VS een door de dollar gesteunde CBDC vrijgeven, dan zal het wereldwijde crypto-speelveld aanzienlijk worden hervormd en zullen veel staten hun CBDC-programma's moeten aanpassen om concurrerend te blijven of ze helemaal moeten afronden.
Bron: https://u.today/2023-will-be-the-year-of-crypto-market-recovery-regulation-consensus-and-mas